信用卡套现衍生的欺诈风险及防控对策

发布时间：2024-09-17 14:18

　　 <正>信用卡套现是指信用卡持卡人通过非正常手段,将信用额度内的资金以现金的形式套取出来,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为,不仅会增加持卡人债务压力,加剧银行信贷坏账风险,而且容易导致信息泄露,进而衍生出各类欺诈风险,带来严重的经济损失,已成为威胁金融市场稳定的重要因素之一。本文以三起信用卡套现引发的欺诈案件为切入点,深入探析信用卡套现衍生的欺诈风险,并提出防控对策。

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【文章目录】：
一、信用卡套现衍生的欺诈案件
    1.案例一：“境外机”窃取信用卡信息伪卡案
        (1）案情介绍
        (2）案件研判
    2.案例二：某管家套现App境外网络盗刷案
        (1）案情介绍
        (2）案件研判
    3.案例三：江某电信网络诈骗案
        (1）案情介绍
        (2）案件研判
二、防控对策
    1.发卡行加强风险管理
    2.收单机构严格监控商户
    3.持卡人增强安全意识
    4.以法律震慑违法犯罪行为



本文编号：4005571