英国法中“银行”概念的历史演变

发布时间：2017-09-07 06:48

  本文关键词：英国法中“银行”概念的历史演变

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【摘要】：“银行”概念的界定是判断银行经营各类金融业务以及探讨非银行金融机构实质上从事银行业务之合法性的基础。英国银行法,自1694年《英格兰银行法》(Bank of England Act)颁布至今已有三百多年,在此之中,英国法上的银行概念经各经典判例之摸索、演变、沉淀以至由成文法集大成后形成最终成文定义,其历史经验和立法技术定有许多值得我国借鉴之处。 本文力图作出两个贡献：其一是挖掘并归纳英国判例及成文法上银行概念的历史演变规律,并与美国法、中国法进行比较考察；第二个贡献是集各国历史上曾出现过的银行定义之精华,重新给出一个“本质银行”概念,即最能反映银行区别于非银行机构的核心特征之定义。 英国法中关于银行概念的界定,系判例法与成文法互相影响、相互交融。在对银行定义的历史变迁中,其演变规律之一是：最初以判例法为主,之后逐渐上升为成文法,成文法是建立在判例法的基础之上,是历年来有关银行概念的各种判例的融合和升华,可谓集各种判例之大成。 演变规律之二是：立法机构对于银行定义的思路,由“机构型定义”转变为“业务行为型定义”。 演变规律之三是：“银行业务”的内涵日趋本源,即对“接收存款业务”的重视逐步凸显,并对其不断地进行细化,另一方面“银行业务”的外延则由狭义转变为宽泛。 演变规律之四是：在立法技术上,即对“银行”的定义模式上经历了由实质认定主义到形式认定主义,最后到两者并重,并对实质认定的内容不断细化的演变过程。 最后,本文仅对狭义的银行概念作出定义,即能据此区别于非银行机构的定义。笔者称其为“本质银行”,是指经许可有权从事向公众吸收各种期限、任意数额存款业务的公司法人。
【关键词】：商业银行 银行业务 法律概念 英国法
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：D956.1;DD912.28
【目录】：

• 中文摘要5-6
• ABSTRACT6-7
• 引言7-10
• 第一章 英国判例法中“银行”概念的演变历程10-17
• 第一节 “银行业务”之界定在历史变迁中形成的三个重要判例原则10-12
• 一、“银行业务”概念的外延随时代的变迁而变化10-11
• 二、“银行业务”概念的内涵不具有普适性11
• 三、“声誉”可以作为界定“银行”概念的主观标准11-12
• 第二节 “银行业务”之界定在英国判例法中形成的两个基本特征12-15
• 一、向公众吸收存款并将该款项用于放款业务12-13
• 二、为客户开立往来账户,并代客收付支票13-15
• 本章小结15-17
• 第二章 英国成文法中“银行”概念的演变路径17-26
• 第一节 英国成文法中银行概念的演变路径17-21
• 一、1979年银行法17-19
• 二、1987年银行法19-20
• 三、2000年金融服务与市场法20-21
• 四、2009年银行法21
• 第二节 英国成文法与美国、中国成文法上“银行”概念之比较考察21-25
• 一、美国成文法上的“银行”概念21-23
• 二、中国成文法上的“银行”概念23-25
• 本章小结25-26
• 第三章 从英国法中析出的“银行”概念相关问题之深究26-33
• 第一节 银行业务的外延与内涵26-27
• 一、银行可以从事的业务26-27
• 二、银行业务的本质特征27
• 第二节 从事方式与是否以吸收存款为业对银行概念的影响27-28
• 一、关于“从事方式”对界定银行概念的影响27-28
• 二、是否“以吸收存款为业”对界定银行概念的影响28
• 第三节 向公众吸收活期存款业务的相关问题28-32
• 一、存款来源为何强调“公众”29
• 二、存款期限的限定对银行概念的影响29-31
• 三、对存款数额作限定有何意义31-32
• 本章小结32-33
• 结论33-35
• 注释35-38
• 参考文献38-41
• 后记41-42

【共引文献】

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本文编号：808043