中国沙盒监管实施路径研究

发布时间：2021-03-29 19:07

　　在金融科技为经济带来爆破式发展的新金融时代,金融科技的技术驱动特征使金融行业突破了原有的模式,传统的金融监管难以在金融科技发展进程中继续发挥以往的监管之效。金融科技发展之快,对监管层提出了更高的要求,因此,亟需研究新型的适应金融科技发展的监管方式。沙盒监管作为金融监管的创新,能够为金融科技的监管提供新的范式,打破监管僵局,值得深入的研究。本文分为四部分:第一部分是沙盒监管概述。首先对沙盒监管的含义以及与传统监管的关系进行论述;其次分析沙盒监管相比传统金融监管的特征,通过对沙盒监管是一种动态化、包容性、过渡性监管的论述来厘清沙盒监管的本质;最后,对沙盒监管实施路径进行梳理。第二部分分析中国实施沙盒监管的必要性与可行性。首先,从沙盒监管能够适应金融科技的混业经营特征等三个方面论述中国实施沙盒监管的必要性;其次,从中国金融改革试点的思想逻辑与运行逻辑来分析中国实施沙盒监管具有一定的现实基础;最后,从法律层面与技术层面来分析中国实施沙盒监管面临的挑战。第三部分是考察分析代表性国家和地区的的沙盒监管实施路径与实施效果以及对中国的启示。沙盒监管起源于英国,却并非英国所独有,新加坡等多地也在引入和测... 

【文章来源】：中南财经政法大学湖北省 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：64 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导论
    一、选题背景与意义
    二、国内外研究现状
    三、本文基本结构以及研究内容
    四、本文的创新点
第一章 沙盒监管概述
    第一节 沙盒监管的界定
        一、沙盒监管的含义
        二、沙盒监管与传统监管的关系
    第二节 沙盒监管的特征
        一、沙盒监管是动态化监管
        二、沙盒监管是包容性监管
        三、沙盒监管是过渡性监管
    第三节 沙盒监管实施的基本路径
        一、构建沙盒监管的监管理念
        二、确立沙盒监管的法律依据
        三、设计沙盒监管的测试流程
第二章 中国实施沙盒监管的必要性与可行性
    第一节 中国实施沙盒监管的必要性
        一、与金融科技的混业经营特征相适应
        二、化解金融创新试错与系统风险防控的矛盾
        三、解决颠覆式创新与监管规则滞后性的冲突
    第二节 中国实施沙盒监管的现实基础
        一、沙盒监管与金融改革试点的思想逻辑相契合
        二、沙盒监管与金融改革试点的运行逻辑相契合
    第三节 中国实施沙盒监管面临的挑战
        一、实施沙盒监管法律层面的挑战
        二、实施沙盒监管技术层面的挑战
第三章 域外沙盒监管实施路径与实施效果及对中国的启示
    第一节 域外沙盒监管实施路径
        一、英国沙盒监管实施路径
        二、新加坡沙盒监管实施路径
        三、中国香港沙盒监管实施路径
    第二节 域外沙盒监管实施效果
        一、英国沙盒监管实施效果
        二、新加坡沙盒监管实施效果
        三、中国香港沙盒监管实施效果
    第三节 域外沙盒监管对中国的启示
        一、重视实施沙盒监管的法律依据
        二、明确沙盒监管机构以及主管范围
        三、确定沙盒测试申请主体要求
        四、强调金融消费者合法权益保护
第四章 中国沙盒监管实施路径构想
    第一节 培育沙盒监管所要求的监管创新理念与手段
        一、实施主动型监管以兼顾金融创新与风险防控
        二、引入监管科技以提升监管能力与效率
        三、发展服务型监管以促进沙盒监管的良性互动
    第二节 构建中国沙盒监管法律制度
        一、制定沙盒监管的法律依据
        二、确定多层多维度沙盒监管机构
        三、制定兼顾原则性与灵活性的沙盒测试主体客体评估标准
        四、建立充分有效的沙盒测试金融消费者保护机制
    第三节 设计中国沙盒监管测试流程
        一、测试申请阶段
        二、测试运行阶段
        三、测试退出阶段
    第四节 加强沙盒监管的跨国跨区合作
        一、响应“环球沙盒监管”计划
        二、促进沙盒监管的跨区合作
结语
参考文献
致谢



本文编号：3108038