从国际金融中心建设角度探究上海自贸区离岸银行活动监管制度

发布时间：2021-05-15 18:28

　　金融是现代经济的核心。而上海则承接着建设成为与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心这一重大的国家战略目标。为推进上海国际金融中心的建设,国务院于2013年正式批准设立中国（上海）自由贸易试验区,试点金融制度改革与创新。国际金融活动其中一个主要环节是离岸金融活动,而离岸银行业务则是离岸金融活动开展的前提和基础。我国于1989年选择深圳作为试点地区,自上海自贸区设立以来,配合上海国际金融中心的建设,自贸区、浦东乃至整个上海已逐步发展成为内地离岸银行业务最活跃的地区。离岸银行市场及业务的发展不仅是上海国际金融中心的金融服务水平提升的展现,其对于我国引进外资、促进外汇发展以及人民币国际化战略整体布局等多方面均大有裨益。金融风险与收益是对立统一的。除了金融市场固有的系统性风险外,离岸银行活动由于其离岸性、国际性等特殊属性,不可避免地也将对东道国的在岸市场造成包括但不限于汇率及利率风险、法律风险等诸多特殊风险,为了尽可能地防范处置该些风险,完善的监管机制是离岸银行业务市场不可或缺的要素之一。而纵观当前我国对于离岸银行市场监管的法制体系,存在很大的不足,具体表现在相关制度的空白与滞后、市... 

【文章来源】：上海社会科学院上海市

【文章页数】：62 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
一、绪论
    1、研究背景及意义
    2、文献综述
    3、研究方法和创新点
二、上海国际金融中心的建设与离岸银行市场的发展
    1、上海国际金融中心的建设
    2、离岸银行业务市场的发展
    3、离岸银行的发展服务于上海国际金融中心建设
        3.1 国际金融中心建设离与离岸银行业务息息相关
        3.2 上海自贸区离岸银行业务发展现状
    4、特殊时代背景下,二者发展机遇与挑战并存
三、离岸银行业务监管的基础理论依据
    1、离岸银行业务监管必要性的法理学及经济学分析
        1.1 法理学:国家经济主权原则与管辖权理论
        1.2 经济学:“金融不稳定”假说及“双峰”理论
    2、离岸银行业务活动的风险点分析
四、离岸银行业务监督管理制度分析
    1、离岸银行业务监管的特点
        1.1 兼备审慎原则与豁免主义
        1.2 监管主体多元化与松散性
        1.3 监管对象虚拟化
        1.4 监管的法律关系复杂性
        1.5 有效监管依赖于国际合作
    2、离岸银行市场的四种管理模式
    3、目前国际社会对离岸银行市场及业务监管的合作
        3.1 IMF和世界银行的监管角色
        3.2 巴塞尔协议体系下离岸银行业务的监管
        3.3 国际金融中心监管者集团对离岸银行活动的监管
五、国际视野下的离岸银行业务监管制度
    1、美国的离岸银行业务监管制度
    2、香港的离岸银行业务监管制度
    3、新加坡的离岸银行业务监管制度
    4、开曼群岛的离岸银行业务监管制度
    5、各类监管制度的优劣分析及对我国的启示
六、上海自贸区离岸银行市场及业务监管现状
    1、自贸区离岸银行市场法治环境的发展背景
        1.1 自贸区离岸银行业务监管创新的支持性框架
        1.2 自贸区离岸银行业务监管创新的现代化转变
    2、上海自贸区离岸银行业务监管现状
        2.1 自贸区离岸银行业务现有监管的规范性文件梳理
        2.2 自贸区现有的离岸银行市场及业务的监管体系
    3、现有监管模式的局限与不足
        3.1 “基本法”立法滞后
        3.2 未形成完善的、成体系化的监管结构
        3.3 金融稳定与发展委员会协调作用不明朗
        3.4 准入监管严苛,业务主体范围不明
        3.5 业务经营监管存在空白
        3.6 退出机制缺失
七、上海自贸区离岸银行业务监管制度建设的建议
    1、监管规范体系建设的完善
        1.1 “单向渗透+反向正面清单”的监管模式及监管原则
        1.2 将外国银行纳入监管体系,构建离岸银行业务准入的“负面清单”
        1.3 强化事中经营监管,建立层级防火墙监管机制
        1.4 完善退出机制,设立强制退出政策
        1.5 建立金融风险预警机制
    2、监管主体的完善
        2.1 充分发挥金融稳定与发展委员会的协调、渗透作用
        2.2 监管部门的整合与完善
        2.3 组建离岸银行业协会,探索行业自律监管的路径
    3、立法创新,固化金融监管体制改革成果
    4、加强离岸银行市场及业务监管的国际合作
八、结语
参考文献
    一、中文文献
    二、外文文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]自由贸易区离岸金融风险监管研究[J]. 童士清.  科学发展. 2019(08)
[2]新时代离岸金融市场的构建与发展[J]. 胡希伦.  中国经贸导刊(中). 2019(06)
[3]人民银行 银保监会 证监会关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见[J].   中华人民共和国国务院公报. 2019(06)
[4]跨境金融监管合作:现状、问题和法制出路[J]. 廖凡.  政治与法律. 2018(12)
[5]中国建设自由贸易港的离岸金融监管问题研究[J]. 王淑敏,陈晓.  国际商务研究. 2018(04)
[6]中国离岸金融建设与“一带一路”的协同关系及战略对接[J]. 涂远博,王满仓,卢山冰.  经济学家. 2018(07)
[7]建设中国自由贸易港的思路——以发展离岸贸易、离岸金融业务为主要方向[J]. 李猛.  国际贸易. 2018(04)
[8]《中国自贸区金融创新与法律支持研究》[J]. 刘正.  浦东开发. 2017(04)
[9]我国离岸金融监管制度研究——以中国（上海）自由贸易试验区为例[J]. 吴子瑶.  金融理论探索. 2017(01)
[10]上海自贸区人民币离岸金融中心的模式选择研究——内外分离型与渗透型的比较分析[J]. 陈丽英,江宏伟.  浙江金融. 2016(04)



本文编号：3188128