资管业务穿透式监管的困境及法律对策研究

发布时间：2021-05-17 03:43

　　当前资管行业乱象丛生,各种通道和多层嵌套业务盛行,导致金融行业风险激增,既损害了投资者权益,亦有损于金融市场秩序稳定。对资管业务实施穿透式监管对促进监管的有效性、防范金融系统性风险具有必要性。但应认识到,在我国既有法律理论体系、金融监管体制及金融基础设施之下,针对资管业务实施有效的穿透式监管尚存在诸多障碍。本文重点在于逐一厘清资管业务穿透式监管在法律理论和现实条件上存在的问题,进而探索相应的法律制度进行破解,以期对今后穿透式监管实践有所裨益。除绪论及结语之外,本文内容一共分为以下四个部分:第一部分介绍了资管业务穿透式监管的内涵及逻辑体系。该部分首先对巴赛尔委员会及美国存在的与“穿透式监管”类似的一些具体规则和实践进行分析,然后对资管业务穿透式监管在我国如何提出及对“资管产品”、“穿透式监管”等概念的内涵范畴进行介绍,明确资管业务穿透式监管属于我国监管制度上的创新,亦奠定了本文研究对象的具体范围。最后从资管业务穿透式监管的理论渊源、核心理念及实施手段等方面介绍了其逻辑体系。第二部分是我国实施资管业务穿透式监管的现实背景和积极意义。在监管放松、金融创新的浪潮之下,各资管机构开展业务逐步具备... 

【文章来源】：西南政法大学重庆市

【文章页数】：64 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
内容摘要
abstract
引言
一、资管业务穿透式监管的内涵及逻辑体系
    (一) 国际上与穿透式监管相关的概念及实践
    (二) 资管业务穿透式监管的提出及内涵界定
    (三) 资管业务穿透式监管运行的逻辑体系
二、实施资管业务穿透式监管的背景及意义
    (一) 资管业务穿透式监管的实施背景
    (二) 资管业务穿透式监管的积极意义
三、资管业务穿透式监管面临的困境
    (一) 相关法律理论之间存在矛盾冲突
    (二) 监管权力缺乏明确的边界及范围划分
    (三) 监管机构之间分工协调机制不完备
    (四) 穿透式信息披露的有效实施面临挑战
四、破解资管业务穿透式监管困境的法律对策
    (一) 明确穿透式监管实施的边界和内容
    (二) 完善监管机构职责分工及协调机制
    (三) 确立完备的资管产品信息披露规则
    (四) 运用监管科技建立综合统计监测框架
五、结语
参考文献
致谢



本文编号：3191003