基于利益相关者理论的我国地方金融监管困境与出路分析
发布时间：2021-07-14 14:29
作为国家金融监管体系有机组成部分的地方金融监管,对于保障国家、特别是地方金融行业健康有序发展起着不可或缺的作用。因此,如何提高我国地方金融监管有效性问题就成为理论和实践领域高度关注而无法回避的一个十分重要课题。将管理学中利益相关者理论用来探讨我国地方金融监管问题,是学界地方金融监管问题研究相对薄弱之处。在金融监管实践中,地方金融监管之所以会陷入困境,其实都与其背后蕴含的“利益链条”相关。基于这一认识,可以把地方金融监管面临的现实困境视为“利益困境”。所以从利益相关者理论的视角出发,我国地方金融监管过程中参与的利益主体可划分为四类:地方金融监管机构、被纳入监管框架的金融机构、未被纳入监管框架的金融机构以及社会公众等。这四类利益相关主体有着各自的利益诉求,因而导致了彼此之间的利益冲突。研究表明,地方金融监管中的四类相关利益主体既彼此独立又密切联系,构成了地方金融监管中的“利益链条”。每一利益相关主体尽管以其自身利益最大化为其行为选择的出发点,但并不能排除其他利益关系的影响,即地方金融监管中出现的困境受到三种利益关系制约:追求利润最大化的个体利益、侵犯他人利益的交叉利益以及促进整个地方金融市...
【文章来源】：东北大学辽宁省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图３．１地方金融市场中的利益相关者??Ｆｉｇ．３．１?Ｓｔａｋｅｈｏｌｄｅｒｓ?ｉｎ?ｌｏｃａｌ?ｆｉｎａｎｃｉａｌ?ｍａｒｋｅｔｓ??
促进整个地方金融市场发展的整体利??益。而各主体之间的利益冲突也是围绕这三种关系产生的，那么在了解矛盾关系之前需??要对其彼此之间的关系进行一下梳理。??／?？?＼??地方金融监管机构??▲??严格监管？较低的资金贡献和较低的风险??宽松监管？较高的资金贡献和较高的风险??＾?－?－?￣?＼??地方金融机构［－二．．＞?｜被监管＃融机构ｊ??１?Ｙ＼?＾?合作二非合作??投资?获取收益?Ｉ未被纳入监管体制的金融＿??、丨Ｉ?＾；??投资者和消费者??图３．２利益相关者之间的利益关系?－??Ｆｉｇ．３．２?Ｉｎｔｅｒｅｓｔ?ｒｅｌａｔｉｏｎｓ?ａｍｏｎｇ?ｓｔａｋｅｈｏｌｄｅｒｓ??资料来源：作者根据分析总结得出?？??从图３．?２中可以看出，地方金融监管机构对金融机构实施监管，金融机构的发展推??动地方发展为地方政府带来“政绩”；投资者和消费者通过金融机构进行资金的融通，??并从中获取收益（收益可能为正也可能为负）；地方金融监管机构与社会公众是通过金??融机构而建立利益关系的；地方金融机构内部被监管金融机构和未被纳入监管体制的金??融机构以合作与非合作的方式并存。下面对各个利益相关主体之间的矛盾进行分析：??（一）地方金融监管机构与被监管机构之间的利益冲突??不论是保守型、激进型还是稳定型地方金融监管机构，其利益的源泉来自于地方经??济金融整体发展情况所带来的“政绩”，“政绩”上去了那么对于监管部门来说就是受益，??所以其一方面希望积极地推进地方金融机构创新，通过实现高收益来为地方经济发展提??供资金支持，另一方面又不愿意金融机构涉足高风险领域对区域内的金融发展造成威??胁，但是高
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于利益相关者理论的智库舆论影响力研究[J]. 李永先,吕诚诚. 情报资料工作. 2018(01)
[2]混业经营趋势下的地方金融监管改革[J]. 杨竞,许振,陶瑞. 青海金融. 2017(12)
[3]统一监管视角下地方金融监管权配置的路径选择[J]. 郭六生. 金融与经济. 2017(11)
[4]地方金融监管体制改革现状、问题与制度设计[J]. 王冲. 金融监管研究. 2017(11)
[5]对我国金融监管体制改革的思考[J]. 财政部驻安徽专员办课题组. 财政监督. 2017(15)
[6]全国金融工作会议上的新概念:功能监管与行为监管[J]. 牛绮思. 中国经济周刊. 2017(29)
[7]地方金融监管体制改革路径探析[J]. 李宸. 当代经济. 2017(20)
[8]完善地方政府金融管理体制研究[J]. 李国举. 时代金融. 2017(18)
[9]地方金融监管:国际经验及启示[J]. 张薇,陈俊杰. 时代金融. 2017(17)
[10]我国金融监管纵向变迁与地方金融监管创新研究[J]. 桂祥. 西南金融. 2017(04)
硕士论文
[1]农村医疗服务纵向整合利益相关者分析和演化博弈理论模型研究[D]. 魏明杰.南京医科大学 2017
[2]地方政府金融监管问题研究[D]. 贾贤婕.华东政法大学 2016
[3]中央与地方金融监管权划分问题研究[D]. 梁枭.安徽大学 2016
[4]地方政府金融监管体制改革研究[D]. 荆书磊.燕山大学 2015
[5]地方金融办在我国金融监管体系中的职能定位[D]. 吕洁.中国海洋大学 2014
[6]我国金融监管体制存在的问题及对策研究[D]. 姜乐乐.湖北大学 2014
[7]中国金融监管体制改革研究[D]. 邓明辉.吉林大学 2013
本文编号：3284323
【文章来源】：东北大学辽宁省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图３．１地方金融市场中的利益相关者??Ｆｉｇ．３．１?Ｓｔａｋｅｈｏｌｄｅｒｓ?ｉｎ?ｌｏｃａｌ?ｆｉｎａｎｃｉａｌ?ｍａｒｋｅｔｓ??
促进整个地方金融市场发展的整体利??益。而各主体之间的利益冲突也是围绕这三种关系产生的，那么在了解矛盾关系之前需??要对其彼此之间的关系进行一下梳理。??／?？?＼??地方金融监管机构??▲??严格监管？较低的资金贡献和较低的风险??宽松监管？较高的资金贡献和较高的风险??＾?－?－?￣?＼??地方金融机构［－二．．＞?｜被监管＃融机构ｊ??１?Ｙ＼?＾?合作二非合作??投资?获取收益?Ｉ未被纳入监管体制的金融＿??、丨Ｉ?＾；??投资者和消费者??图３．２利益相关者之间的利益关系?－??Ｆｉｇ．３．２?Ｉｎｔｅｒｅｓｔ?ｒｅｌａｔｉｏｎｓ?ａｍｏｎｇ?ｓｔａｋｅｈｏｌｄｅｒｓ??资料来源：作者根据分析总结得出?？??从图３．?２中可以看出，地方金融监管机构对金融机构实施监管，金融机构的发展推??动地方发展为地方政府带来“政绩”；投资者和消费者通过金融机构进行资金的融通，??并从中获取收益（收益可能为正也可能为负）；地方金融监管机构与社会公众是通过金??融机构而建立利益关系的；地方金融机构内部被监管金融机构和未被纳入监管体制的金??融机构以合作与非合作的方式并存。下面对各个利益相关主体之间的矛盾进行分析：??（一）地方金融监管机构与被监管机构之间的利益冲突??不论是保守型、激进型还是稳定型地方金融监管机构，其利益的源泉来自于地方经??济金融整体发展情况所带来的“政绩”，“政绩”上去了那么对于监管部门来说就是受益，??所以其一方面希望积极地推进地方金融机构创新，通过实现高收益来为地方经济发展提??供资金支持，另一方面又不愿意金融机构涉足高风险领域对区域内的金融发展造成威??胁，但是高
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于利益相关者理论的智库舆论影响力研究[J]. 李永先,吕诚诚. 情报资料工作. 2018(01)
[2]混业经营趋势下的地方金融监管改革[J]. 杨竞,许振,陶瑞. 青海金融. 2017(12)
[3]统一监管视角下地方金融监管权配置的路径选择[J]. 郭六生. 金融与经济. 2017(11)
[4]地方金融监管体制改革现状、问题与制度设计[J]. 王冲. 金融监管研究. 2017(11)
[5]对我国金融监管体制改革的思考[J]. 财政部驻安徽专员办课题组. 财政监督. 2017(15)
[6]全国金融工作会议上的新概念:功能监管与行为监管[J]. 牛绮思. 中国经济周刊. 2017(29)
[7]地方金融监管体制改革路径探析[J]. 李宸. 当代经济. 2017(20)
[8]完善地方政府金融管理体制研究[J]. 李国举. 时代金融. 2017(18)
[9]地方金融监管:国际经验及启示[J]. 张薇,陈俊杰. 时代金融. 2017(17)
[10]我国金融监管纵向变迁与地方金融监管创新研究[J]. 桂祥. 西南金融. 2017(04)
硕士论文
[1]农村医疗服务纵向整合利益相关者分析和演化博弈理论模型研究[D]. 魏明杰.南京医科大学 2017
[2]地方政府金融监管问题研究[D]. 贾贤婕.华东政法大学 2016
[3]中央与地方金融监管权划分问题研究[D]. 梁枭.安徽大学 2016
[4]地方政府金融监管体制改革研究[D]. 荆书磊.燕山大学 2015
[5]地方金融办在我国金融监管体系中的职能定位[D]. 吕洁.中国海洋大学 2014
[6]我国金融监管体制存在的问题及对策研究[D]. 姜乐乐.湖北大学 2014
[7]中国金融监管体制改革研究[D]. 邓明辉.吉林大学 2013
本文编号：3284323
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