P2P网络借贷刑法规制研究

发布时间：2021-10-14 14:52

　　由于我国信用体系的不完善,国内P2P网络借贷的发展背离了网络借贷信息中介机构的本质而进行异化发展,出现了归集资金池、自融或变相自融、将融资项目拆分进行期限错配等经营行为,给投资者个人财产、社会诚信体系的建设乃至国家金融管理秩序造成极大的危害。国家监管部门不断捋顺监管思路,明确监管职责,细化监管制度。与此同时,互联网非法集资类刑事犯罪风险层出不穷,司法机关坚持宽严相济的刑事政策,将刑法谦抑原则渗透到相关司法解释及地方规范当中,办理互联网非法集资案件。考虑到刑法对金融秩序的维护具有一定的滞后性的特征,规制P2P网络借贷行为的应有逻辑应该是建立以“行政法为主,刑法为辅”的P2P网络借贷规制体系,坚持犯罪二次性违法理论,对非法吸收公众存款罪进行分层次性规定,引入行政处罚规定作为适用该罪的前置处罚程序,将行政处罚与刑事犯罪转化有效的衔接。 

【文章来源】：黑龙江大学黑龙江省

【文章页数】：37 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
Abstract
绪论
一、P2P网络借贷概述
    (一)P2P网络借贷的概念
    (二)P2P网络借贷的发展
        1.国外P2P网络借贷的发展状况
        2.国内P2P网络借贷发展状况
    (三)P2P网络借贷发展成因
        1.社会经济方面
        2.法律、政策方面
    (四)P2P网络借贷发展现状
二、P2P网络借贷异化表现及监管思路
    (一)我国P2P网络借贷的异化表现
        1.平台+担保模式
        2.平台+债权转让模式
        3.私设资金池
    (二)监管部门对P2P平台异化现象的监管思路
        1.十条监管原则
        2.《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
        3.一办法三指引
        4.《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》
        5.《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》
三、P2P网络借贷所涉及刑事犯罪分析
    (一)“望洲集团”非法集资案例引入
    (二)P2P网络借贷案件涉及刑事犯罪分析
        1.非法吸收公众存款罪
        2.集资诈骗罪
四、P2P网络借贷刑法规制的建议
    (一)刑法的谦抑性
    (二)犯罪二次性违法理论
    (三)行政处罚与P2P网络借贷刑事犯罪转化的衔接
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络借贷风险与监管对策研究——对近期P2P平台集中爆发风险事件的思考[J]. 叶文辉.  金融与经济. 2018(10)
[2]P2P网贷平台爆雷现象研究[J]. 柳颖.  现代工业经济和信息化. 2018(13)
[3]坚持P2P民间借贷信息中介的定位[J]. 何晓帅,王刚.  金融博览. 2018(10)
[4]如何界定P2P网络借贷与非法集资行为的界限[J]. 薛朝霞.  经济师. 2018(10)
[5]P2P网络借贷的刑法规制问题分析[J]. 黄慧崇.  法制与社会. 2018(27)
[6]涉互联网非法吸收公众存款案件特点及司法工作建议[J]. 李现卿.  法制与社会. 2018(26)
[7]P2P模式下非法集资行为的刑法规制[J]. 张超.  中国集体经济. 2018(27)
[8]P2P网贷平台潜在风险与犯罪现状研究[J]. 高翔.  科技创新与生产力. 2018(08)
[9]关于“非法”吸储罪立法政策的反思[J]. 刘新民.  华东师范大学学报(哲学社会科学版). 2017(01)
[10]犯罪二次性违法特征的理论与实践再探讨[J]. 江奥立,杨兴培.  江汉学术. 2016(05)

硕士论文
[1]我国P2P网络借贷中的刑法规制研究[D]. 马艳峰.吉林大学 2016
[2]论互联网非法集资的入罪化限度和路径[D]. 石赫.华东政法大学 2016
[3]P2P网络借贷的刑法规制问题研究[D]. 丁春燕.华东政法大学 2016
[4]基于P2P网络借贷平台的投资人风险研究[D]. 刘本喜.首都经济贸易大学 2014



本文编号：3436382