第三方支付的刑事风险与规制措施

发布时间：2021-11-04 03:02

　　近年来,伴随着互联网技术不断变革与发展的浪潮,电子商务等的发展也极大地拓展了交易的可能性边界,其中对全民生活方式产生巨大影响的当属支付方式的转变。第三方支付作为一种新形态的支付方式,大大改变了人们的交易习惯,无现金化的便捷操作使得第三方支付在发展之初就势如破竹,以其强大的市场号召力迅速推广开来,对大家的生活产生了深远的影响。本文集中讨论第三方支付的网络支付情形,分析第三方支付产生、运营以及交易环节频发的几类刑事风险,试图对刑事风险产生的原因进行深入分析,最后结合国际有益经验提出对第三方支付刑事风险规制有益的建议。第三方支付行业蓬勃发展,一方面为经济稳定健康发展提供了有力支持,为人们生活带来了便利快捷,但另一方面巨大的风险也潜藏其中,比如该行业存在的技术漏洞、监管漏洞以及法律漏洞就给不法分子提供了从事犯罪活动的温床。尽管目前第三方支付机构的主管机关央行已经出台了一系列法规去约束各方主体,但是由于支付技术漏洞、行政监管体制不到位以及刑法规制不完善的问题,第三方支付下的刑事风险问题依然很严峻。为更有针对性的探讨,会采用案例分析法从案例入手直观引出第三方支付下不同环节的刑事风险,并集中于探讨典... 

【文章来源】：中南财经政法大学湖北省 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导论
    一、问题的提出
    二、研究目的和意义
    三、文献综述
    四、研究方法
    五、论文结构
    六、论文主要创新与不足
第一章 第三方支付及其刑事风险概述
    第一节 第三方支付的概述
        一、第三方支付的产生与发展
        二、第三方支付的概念界定
        三、第三方支付的行为模式
    第二节 第三方支付的刑事风险概述
        一、第三方支付准入环节的刑事风险
        二、第三方支付运营环节的刑事风险
        三、第三方支付交易环节的刑事风险
第二章 我国第三方支付刑事风险原因分析
    第一节 第三方支付的风控技术有漏洞
        一、第三方支付的风控方式
        二、风控技术的潜在问题
    第二节 第三方支付的行政监管不到位
        一、第三方支付的主要规范文件
        二、市场准入规则待调整
        三、客户备付金管理不完善
        四、个人信息保护不严格
    第三节 第三方支付的刑法规制多争议
        一、洗钱风险的刑法规制
        二、套现风险的刑法规制
        三、诈骗风险的刑法规制
        四、盗窃风险的刑法规制
        五、信息安全风险的刑法规制
第三章 完善我国第三方支付刑事风险规制的措施建议
    第一节 域外第三方支付的刑事风险规制措施
        一、美国第三方支付的规制措施
        二、欧盟第三方支付的规制措施
        三、域外规制措施对我国的启示
    第二节 提升第三方支付风险控制技术
        一、优化风险控制管理体系
        二、积极应用支付新技术
    第三节 健全第三方支付行政监管体系
        一、提高第三方支付立法层级
        二、完善具体的法律监管制度
        三、引入第四方新平台“网联”
        四、健全网络犯罪信息共享平台
    第四节 加强第三方支付刑法规制措施
        一、坚持防控为先的规制理念
        二、加强风险的刑事立法规制
        三、规范刑事司法实践活动
结论
参考文献
致谢



本文编号：3474867