资产管理业务的法律监管制度研究

发布时间：2021-11-09 03:16

　　20世纪以来,随着资金提供与投资决策的日益分化,资产管理行业快速发展,并成为财富管理、资金融通和金融综合服务的重要手段。但是与此同时,资产管理业务内部法律关系混乱、产品结构设计复杂、众多风险在其产品的资金链条上来回传递和累积,严重地威胁投资者的合法权益和资产管理市场乃至整个金融市场的稳定和发展。另外,我国现行监管制度也与资产管理业务的混业性不相适应,难以对其进行有效规范。因此,探讨资产管理业务的法律监管制度具有重要的理论意义和现实意义。通过文献分析、规范分析和比较分析的研究方法,在对资产管理业务的内涵和外延进行解析的基础上,剖析其发展现状和监督管理方面的不足,并参考美、英、日、新四个国家的监管模式,完善我国资产管理业务的法律监管制度。资产管理业务是指银行、信托、保险、证券公司等金融机构接受个人或机构投资者的委托,对其交付的现金、股票等有价证券或金融衍生工具等金融资产进行管理、运营,达到保值、增值或其他特定投资目的的金融服务。基于资产管理业务的混业经营现象,在监管方面呈现出跨领域、跨部门的监管需求和专业性、全局性的监管要求。实践中,资产管理内部法律关系复杂、法律性质模糊,使得其法律监管难... 

【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校

【文章页数】：65 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

单一载体模式（信托贷款）

图 3-2 单一载体模式（委托贷款）[44]（P74-76）图 3-3 单一载体模式（财产权）[44]（P74-76）产管理业务的多层嵌套模式嵌套模式主要有三种类型：一是基于拓展投资渠道的“资金归集通式下，金融机构囿于原有投资经验的不足，通过与其他类型金融机归集的资金投向另一资管产品或是信托产品，参与权益类资产投资或者将归集的资金成立有限合伙企业，参与非上市公司的股权投资

图 3-3 单一载体模式（财产权）[44]（P74-76）2.4.1.2 资产管理业务的多层嵌套模式多层嵌套模式主要有三种类型：一是基于拓展投资渠道的“资金归集通道”，在这种模式下，金融机构囿于原有投资经验的不足，通过与其他类型金融机构的合作，将归集的资金投向另一资管产品或是信托产品，参与权益类资产投资（图3-4），或者将归集的资金成立有限合伙企业，参与非上市公司的股权投资（图3-5）。

【参考文献】：
期刊论文
[1]美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴[J]. 朱小川.  金融法苑. 2018(02)
[2]资产管理内部法律关系之定性:回顾与前瞻[J]. 缪因知.  法学家. 2018(03)
[3]双峰监管:理论起源、演进及英国监管改革实践[J]. 贾晓雯.  海南金融. 2018(05)
[4]结构化资管计划的私法规制——以“宝万之争”为例[J]. 叶名怡.  法学. 2018(03)
[5]完善中国宏观审慎金融监管框架研究——基于德英日三国的比较分析[J]. 张亮,周志波.  宏观经济研究. 2018(02)
[6]“大资管”的性质回归与监管路径[J]. 辛雨灵.  天水行政学院学报. 2018(01)
[7]商业银行资产管理业务特点及风险监管研究[J]. 人民银行呼和浩特中心支行调查统计处课题组,王晓中,陈新行.  北方金融. 2018(01)
[8]资管业务的宏观审慎管理思路[J]. 尹振涛.  中国金融. 2017(23)
[9]金融信托业的监管困境与对策[J]. 陈星宇.  内蒙古社会科学(汉文版). 2017(06)
[10]“穿透式”监管的内涵、目的与实践[J]. 谭人友,叶瑶,于涛.  甘肃金融. 2017(09)

硕士论文
[1]浅析委托理财及其风险的防范[D]. 黄惠贤.厦门大学 2008



本文编号：3484513