农村商业银行合规风险管理浅析与探讨

发布时间：2021-11-21 15:47

　　随着当前金融的全球化发展,商业银行的经营活动也在逐渐的趋向于多元化和国际化,经营环境也在日渐复杂化。市场经济促使很多企业和个人仅仅以自己的利益最大化为目标,造成了很多商业银行存在这一些暗箱操作的风险案件以及各种洗钱丑闻。国内外许多银行的案例证明合规管理风险如果出现漏洞,将可能导致银行的资产损失、信誉丧失、法律官司、信用环境恶化最终导致破产和倒闭等严重后果。自2005年以来,巴塞尔委员会多次提出银行业合规风险管理的重要性,相继制订了《合规与银行内部合规部门》、《加强银行公司治理的原则》和《有效银行监管核心原则》等文件。目前,发达国家大型银行己经建立了完善的合规风险管理体系,合规理念与监管制度达成共识,提高了银行的管理效率和持续发展动力。许多的实践与案例证明,建立科学健全的合规风险管理体系不仅能够提高商业银行自身竞争力,还为实现商业银行最大化目标起关键作用。与发达国家相比,我国商业银行合规风险管理起步很晚,特别是最近几年刚刚改制的农村商业银行,存在的问题比较多,缺乏完善的管理体系和先进的科学方法,而且管理理念也比较落后,有些甚至继续延用原农村信用社风险管理模式。随着银监会要求农村信用社必须... 

【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：70 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

某商业银行公司治理结构图

商业银行组建数量迅速增长，２０１５年新组建农商银行２４１家，总数达到９６６家，??各家农商银巧均设立了单独合规部口，数量较组建前发生了较大的变化，表明了??我国农村商业银行合规风险管理良好的发展势头，如图３－１。??１２００??????１０００????＾??ＲＴ￣?？??ｈ??８００?ｉ????Ｉ??６６５?Ｉ??６００??函数量??４００?－?親Ｉ國削峨??２１２?；；：?Ｉ?祖?９７?阪１??２００?＾?＾ｒ２７——Ｂ＂２５——Ｋ３１?．??２０１０?２０１１?２０１２?２０１３?２１０４?２０１５??图３－１?２０１０－２０１５年我国农村商业银行合规部口数量变化情况??数据来源：中国产业信息网??来自银监会统计，截止２０１５年末，全国农村地方金融机构营业网点总数达??８２７５１个，其中农信社网点数４１２３５个，占比为４９．８３％，排名第一；农商行网点??总数３４１３０个，占比４１．２４％，排名第二；农合行、村镇银行的网点数分别为３０５２??个、扣扣个，占总网点的比重分别为３．６８％、３．９０％。随着农村信用狂改制成农??村商业银行，农村商业银行未来在农村金融机构营业网点中的比重将上升为第一??位。??随着农村商业银行的迅猛发展，部分农村商业银行管理层开始逐渐认识到合??规风险管理在整个业务经营过程的重要作用。如２００５年上海农村商业银行宣告??成立的时候，高管层将合规风险管理工作与业务发展并重，总行设立了合规管理??１６??

级管理层提交合规风险评估报告等职责。与表２－１不同之处前者隶属董事会，??无锡农商银巧隶属高级管理层，采取何种方式，主要由具体商业银行的风险管理??架构和风险管理文化所决定，见下图３－３。??１８??

【参考文献】：
期刊论文
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[2]商业银行合规风险计量方法初探——基于检查数据分析视角[J]. 伍其亮.  福建金融. 2015(11)
[3]如何做好农村信用社风险管控工作[J]. 马丽.  时代金融. 2014(02)
[4]商业银行合规风险管理与价值创造[J]. 唐辰尧.  金融纵横. 2012(08)
[5]我国商业银行全面风险管理[J]. 易茜.  时代金融. 2012(21)
[6]商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索[J]. 张莉.  现代经济信息. 2012(14)
[7]商业银行合规风险管理探析[J]. 董广英.  金融经济. 2012(10)
[8]地方性股份制商业银行加强合规风险管理浅析[J]. 于春香.  现代营销(学苑版). 2012(05)
[9]中小银行合规管理有效性分析[J]. 江苏银行上海分行课题组,陈二华.  上海金融. 2011(11)
[10]我国商业银行合规管理现状分析及对策研究[J]. 赵芦飞.  时代金融. 2011(09)

硕士论文
[1]商业银行合规风险管理研究[D]. 韩晓琳.山西财经大学 2014
[2]我国商业银行合规风险管理体系建设研究[D]. 杨燕羽.北京交通大学 2008
[3]中国商业银行经营风险的研究[D]. 龚剑波.南京航空航天大学 2005



本文编号：3509785