互联网金融犯罪问题研究

发布时间：2022-11-11 21:51

　　本文以我国互联网金融犯罪问题研究为题,通过理论研究、比较论证、实证分析等方法,立足二次违法性原则,从行政监管和刑法学角度研究互联网金融犯罪问题。具体可统分为三个问题:一是什么是互联网金融犯罪,二是认定互联网金融犯罪需要考虑哪些内容以及如何认定互联网金融犯罪,三是互联网金融与刑法之间的辩证关系,即互联网金融对于刑法的影响,包括互联网金融对于刑法的扩容和对于刑法完善的需求,以及刑法对于互联网金融犯罪的规制和处罚。本文采用总分总的方式具体论证互联网金融犯罪问题。除绪论外,本文由十章组成,主文部分17万余字。第一章互联网金融概述,简要介绍了互联网金融的概念、特征、主要业态和风险。第一节主要介绍互联网金融概念,通过分析论证的方式,对于金融本质、互联网本质等观点作比较分析,从互联网金融功能出发,提出互联网金融是以互联网和金融融合为基础,以完善金融运行机制为手段,以实现资金高效流通为主要内容,实现信息对称、低风险、低成本的直接融资及与之相关的开放式的创新业态。第二节着重分析互联网金融典型模式,系统总结、分析国内学者对于互联网金融典型模式的学说观点,提出互联网金融所包含的业态模式是一个开放性的外延,其... 

【文章页数】：241 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
Abstract
导论
    一、选题背景及意义
    二、研究状况
    三、研究方法和研究重点
第一章 互联网金融概述
    第一节 互联网金融概念
        一、互联网金融的名称起源
        二、互联网金融含义
    第二节 互联网金融业态模式
        一、官方和实务论点
        二、理论界观点
        三、评价
    第三节 互联网金融发展现实基础
        一、小微群体融资难
        二、民间资本投资渠道少
        三、国家政策扶持
        四、互联网技术快速发展
    第四节 互联网金融的两面性
        一、互联网金融的功能
        二、互联网金融的风险
第二章 互联网金融犯罪概念解析
    第一节 互联网金融犯罪概念
        一、概念界定
        二、与相关概念异同
    第二节 互联网金融犯罪的特征
        一、犯罪对象主要围绕资金融通和数据征信
        二、犯罪主体以互联网企业为主
        三、作案手段具有线上线下相结合的特点
        四、二次违法性特征明显
    第三节 明确互联网金融犯罪概念的意义和功能
        一、刑法概念发展的需要
        二、明确互联网金融犯罪圈
        三、互联网金融犯罪催生了刑法罪名的转变
        四、明确互联网金融犯罪概念有利于促进互联网金融的良性发展
第三章 互联网金融背景下刑法扩容问题
    第一节 立法扩容
    第二节 司法扩容
        一、互联网金融业务主体金融性质的界定
        二、对非法占有的认定
        三、对个人信息的认定
        四、合同诈骗罪中合同外延应纳入电子合同
        五、对财产的界定
第四章 互联网金融犯罪刑事政策
    第一节 互联网金融对刑法的挑战
    第二节 界定互联网金融犯罪客观情况考量
        一、客观基础发生改变
        二、国家政策发生变化
        三、司法及地方对于传统金融进行适度突破
    第三节 互联网金融中刑事政策的内涵
        一、与罪刑法定原则
        二、刑事政策的内容
第五章 对第三方支付平台的行政监管与刑法审视
    第一节 第三方支付平台简介
        一、第三方支付的概念
        二、第三方支付平台的突起
        三、第三方支付及其主要平台
        四、第三方支付模式
    第二节 行政监管
        一、美国监管
        二、欧盟监管
        三、我国监管
        四、比较评析
    第三节 刑法审视
        一、挪用资金罪
        二、非法吸收公众存款罪
        三、盗窃、诈骗交织型犯罪
        四、洗钱罪
        五、信用卡犯罪
        六、非法经营罪
第六章 我国P2P网络借贷的行政监管需求 与刑法审视
    第一节 概论
    第二节 P2P网络借贷平台行政监管
        一、英国监管
        二、美国监管
        三、我国行政监管
        四、比较评析
    第三节 我国P2P借贷运行模式
        一、业务模式
        二、异化的P2P借贷需要刑法审视
    第四节 P2P借贷涉罪分析
        一、非法集资对P2P借贷的宏观约束
        二、P2P借贷刑法审视
第七章 众筹行政监管和刑法审视
    第一节 众筹的基本情况
        一、众筹概述
        二、众筹的基本分类
        三、众筹与私募的关系
    第二节 众筹的行政监管
        一、我国行政监管
        二、国外监管
        三、比较评析
    第三节 刑法审视
        一、擅自发行股票、公司、企业债券罪
        二、非法吸收公众存款罪
        三、集资诈骗罪
        四、合同诈骗罪
        五、非法经营罪
        六、背信运用受托财产罪
第八章 大数据的行政监管与刑法审视
    第一节 大数据价值
    第二节 数据征信
        一、数据征信行政监管
        二、数据征信的刑法审视
        三、大数据主要犯罪类型
    第三节 电商小贷
        一、电商小贷简介
        二、我国行政监管
        三、刑法审视
第九章 互联网金融门户
    第一节 互联网金融门户概念
    第二节 互联网金融门户简介
    第三节 刑法审视
        一、非法经营罪
        二、共同犯罪问题
第十章 互联网金融下行政监管与刑法的完善
    第一节 行政监管完善
        一、混业监管
        二、完善监管思路
    第二节 刑法完善
        一、将大数据纳入刑法财产权
        二、完善非法吸收公众存款罪
        三、完善集资诈骗罪
        四、完善非法经营罪
        五、完善擅自发行股票、公司、企业债券罪
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融市场的刑法保护[J]. 刘宪权.  学术月刊. 2015(07)
[2]互联网金融风险规制路径[J]. 杨东.  中国法学. 2015(03)
[3]大数据安全法律保障机制研究[J]. 齐爱民,盘佳.  重庆邮电大学学报(社会科学版). 2015(03)
[4]股权众筹平台监管的国际比较[J]. 樊云慧.  法学. 2015(04)
[5]大数据时代金融信息保护的法律制度建构[J]. 刘斌.  中州学刊. 2015(03)
[6]微信收到红包链接 扫码卡里钱被刷走[J].   中国防伪报道. 2015(03)
[7]互联网金融背景下征信体系建设的国际经验及启示[J]. 梁春亚.  征信. 2015(02)
[8]股权众筹监管的“连通器”效应及法律分析[J]. 孙天承,杨东.  证券法苑. 2014(04)
[9]互联网金融犯罪及刑事救济路径[J]. 傅跃建,傅俊梅.  法治研究. 2014(11)
[10]论互联网金融刑法规制的“两面性”[J]. 刘宪权.  法学家. 2014(05)



本文编号：3705808