J银行江苏省分行非证券类信托托管业务风险管理研究

发布时间：2022-12-08 23:12

　　资产托管作为一种有效的风险防范机制,在国外已有近百年历史。在我国自1998年起步,在十几年的时间里实现了突飞猛进的发展,截止2014年末,国内银行业托管规模已突破54万亿。作为一个新生事物,在飞速发展的同时,如何保证其安全运营,健康可持续发展,已成为重要的课题。资产托管业务是信誉卓著的商业银行接受相关当事人委托,对投资者委托管理人管理的财产进行保管并监督管理人的运作,防范委托资产风险,并根据资产运作的特点提供相应的资金清算、会计核算、资产估值、信息报告等金融服务的业务。在资产托管业务中的三方当事人,委托人（投资人）、管理人、托管人,分别享有托管财产的所有权、经营权和保管权,三者各司其职并相互制衡。资产托管业务在为商业银行带来新业务增长点的同时,也给商业银行的风险管理提出了新的要求,因此深入分析资产托管业务风险,提出相应的解决对策,是业务发展的需要,也是银行整体风险管理的需要。托管业务中非证券信托托管业务,是相对传统的品种,也是J银行江苏省分行最主要的托管业务。非证券类信托托管业务中受托管理人为信托公司,投资范围以贷款类、债权类、股权类投资为主,不包括交易所上市的证券产品。本文在对国内外... 

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

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摘要
Abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 研究目的与内容
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究内容
    1.3 研究思路和方法
    1.4 本文的创新之处
第2章 国内外研究综述和相关理论基础
    2.1 国外研究综述
    2.2 国内研究综述
    2.3 相关理论基础
        2.3.1 信息不对称理论
        2.3.2 委托—代理理论
        2.3.3 全面风险管理理论
第3章 国内及J银行江苏省分行非证券类信托托管业务发展现状
    3.1 国内非证券类信托托管业务发展现状
        3.1.1 非证券类信托托管业务概述
        3.1.2 非证券类信托托管主要产品品种
        3.1.3 非证券类信托托管产品的特点
        3.1.4 非证券类信托托管业务的特点
    3.2 J银行江苏省分行开展非证券类信托托管业务情况
        3.2.1 单位概况
        3.2.2 J银行江苏省分行开展非证券类信托托管业务情况
第4章 J银行江苏省分行非证券类信托托管内外部环境分析
    4.1 外部环境分析
        4.1.1 国内相关经济环境
        4.1.2 国内非证券类信托托管运营情况
    4.2 内部环境分析
        4.2.1 内部制度建设情况
        4.2.2 人员情况
        4.2.3 J银行江苏省分行非证券类信托托管业务运营流程
        4.2.4 J银行江苏省分行非证券类信托托管业务运营情况
第5章 J银行江苏省分行非证券类信托托管业务风险分析
    5.1 政策风险
    5.2 法律风险
    5.3 制度风险
    5.4 产品风险
    5.5 运营风险
        5.5.1 安全保管风险
        5.5.2 会计核算风险
        5.5.3 结算风险
        5.5.4 投资监督风险
        5.5.5 印章风险
        5.5.6 系统风险
    5.6 声誉风险
    5.7 综合案例分析
第6章 J银行江苏省分行非证券类信托托管业务风险管理的建议
    6.1 坚持非证券类托管业务风险管理原则
    6.2 建立科学的组织架构和内控机制
    6.3 准确进行风险识别与评估
        6.3.1 增强风险识别意识和能力
        6.3.2 准确进行风险评估
        6.3.3 根据评估结果对风险分级管理
    6.4 风险控制
    6.5 风险报告制度
    6.6 非证券类信托托管业务风险管理的具体建议
        6.6.1 及时获取相关政策,并关注政府相关部门动向
        6.6.2 审慎签订合同并通过法律查审流程控制法律风险
        6.6.3 加强自身制度建设
        6.6.4 熟悉市场产品及其特点
        6.6.5 合理设置运营流程细化运营内容控制运营风险
        6.6.6 通过设置准入门槛控制声誉风险
第7章 总结与展望
    7.1 研究总结
    7.2 研究展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]浅谈商业银行托管业务发展现状及对策[J]. 高雄健.  金融经济. 2013(12)
[2]论理财市场困局下信托公司的重新定位[J]. 刘夏斌.  金融发展研究. 2012(02)
[3]我国资产管理和资产托管解决方案及服务的发展前景[J]. 耿翠玉.  时代金融. 2011(14)
[4]监督监管者:程序控管思路下的金融监管[J]. 叶姗.  江西财经大学学报. 2011(01)
[5]商业银行开展产业投资基金托管业务的研究[J]. 蒋燕红,钱霞.  现代金融. 2010(11)
[6]作为托管人的商业银行[J]. 蔡崎峰.  农村金融研究. 2010(07)
[7]浅析资产托管业务的风险控制[J]. 陈汝.  世界经济情况. 2009(12)
[8]浅析资产托管业务的风险控制[J]. 陈汝.  世界经济情况. 2009 (12)
[9]商业银行托管业务发展的现状、问题及对策[J]. 张烈军.  上海金融. 2008(12)
[10]发展中的交通银行资产托管业务[J]. 焦云.  国际融资. 2008(07)

博士论文
[1]信息不对称与市场效率的关系研究[D]. 黄琪.山东大学 2014
[2]资产托管会计研究[D]. 寻卫国.天津财经大学 2008
[3]信息不对称、权益资本成本与资本市场效率[D]. 雷东辉.西南财经大学 2007

硕士论文
[1]我国商业银行资产托管业务研究[D]. 马峻松.河北工业大学 2014
[2]关系契约视角下的委托代理制度研究[D]. 刘晓靓.华中科技大学 2013
[3]我国商业银行资产托管业务风险管理研究[D]. 陈汝.复旦大学 2010
[4]商业银行资产托管会计初探[D]. 张嘉青.复旦大学 2009
[5]我国商业银行中间业务的拓展研究[D]. 田丹.四川大学 2007



本文编号：3714318