巴塞尔协议Ⅲ对中国外资银行监管影响的研究

发布时间：2017-08-31 02:22

  本文关键词：巴塞尔协议Ⅲ对中国外资银行监管影响的研究

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【摘要】：2010年9月12日，经过27个巴塞尔银行监管委员会成员国约一年的反复协商和讨价还价，就改革银行体系的资本要求达成一致意见，形成新的方案，即《巴塞尔协议Ⅲ》。作为全球金融领域最权威的公约，此次巴塞尔协议的修改成为近半个世纪来国际银行业最大规模的监管领域的改革。这次修改的主要内容包括了数个方面的核心指标。其中资本质量、最低资本充足率、资本金成分、杠杆率以及流动性等几个方面是这次修改的重中之重。 西方发达市场经济国家经过长期探索和实践，逐渐形成了一整套有效金融监管体制和监管方法。一些新兴市场经济国家和地区在金融体制改革和开放的过程中，为了克服金融危机，保证银行业的稳健发展，也对原有的监管体系进行了深入改革，取得了明显成效。 巴塞尔协议Ⅲ对国际银行的监管发挥了重要的作用，，与以往的协议相比，巴塞尔协议Ⅲ更多的表现出对银行的动态监管，在银行的日常经营管理的过程中，深化对银行的监督与管理。巴塞尔协议Ⅲ在资本充足率的监管上采取了更加严格的标准以及监管程序，努力使银行监管的手段能够及时地反映出银行的经营情况。本文详细论述了资本充足率原则对于银行业监管的法律影响、监管的外部化机制对于银行监管的主要作用、市场约束机制对于银行监管的法律作用。 本文通过巴塞尔协议与中国外资银行监管现状和方法两相比较，分析两者的差距，并对外资银行的监管提出意见建议，完善中国对外资银行的监管。本文首先系统的分析了巴塞尔协议Ⅰ、巴塞尔协议Ⅱ、巴塞尔协议Ⅲ的基本内容，并对这几部协议进行了系统的分析，通过对巴塞尔协议的分析，本文认为，巴塞尔协议在应对银行业监管上发挥了重要的作用，有效的对国际金融秩序进行了规制。 通过分析巴塞尔协议Ⅲ对于中国外资银行监管的影响，本文提出了巴塞尔协议Ⅲ对于中国外资银行监管完善的启示。结合巴塞尔协议Ⅲ的影响，本文认为在中国外资银行监管上必须完善监管的理念，完善外资银行立法、在制度层面上进一步构建比较健全的监督机制，逐步建立起和国际接轨的外资银行监管体制，加强外资银行监管的市场合作，逐步完善中国对于外资银行的监管。
【关键词】：巴塞尔协议Ⅲ 外资银行监管 制度完善
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、 巴塞尔协议概述11-15
• （一） 巴塞尔委员会概述11
• （二） 巴塞尔协议 Ⅰ 与巴塞尔协议 II11-14
• 1. 巴塞尔协议 Ⅰ 的主要内容及评析11-12
• 2．巴塞尔协议 Ⅱ 的主要内容及评析12-14
• （三） 巴塞尔协议 Ⅲ 的主要内容14-15
• 1. 巴塞尔协议 Ⅲ 的产生背景14-15
• 2. 巴塞尔协议 Ⅲ 的内容概述15
• 二、 巴塞尔协议 Ⅲ 及其法律影响15-17
• （一） 巴塞尔协议 Ⅲ 的基本法律制度15-16
• 1. 巴塞尔协议 Ⅲ 的内容评述15-16
• 2. 巴塞尔协议 Ⅲ 的目标16
• （二） 巴塞尔协议 Ⅲ 对银行监管的法律影响16-17
• 1. 资本充足率原则对于银行业监管的法律影响16-17
• 2. 监管的外部化机制对于银行监管的主要作用17
• 3. 市场约束机制对于银行监管的法律作用17
• 三、 巴塞尔协议 Ⅲ 对中国外资银行监管的影响17-21
• （一） 中国外资银行监管的理论分析17-19
• 1. 外资银行在中国的发展现状及问题17-18
• 2. 关于银行监管的理论18-19
• （二） 中国外资银行监管出现的主要问题19-21
• 1. 当前外资银行监管的现状19
• 2. 外资银行监管的过程中存在的主要问题19-21
• 四、 巴塞尔协议 Ⅲ 对中国外资银行监管完善的启示21-27
• （一） 中国应对巴塞尔协议 Ⅲ 的举措21-22
• （二） 外资银行监管的国际经验22-25
• 1. WTO 的监管协议与内容22-23
• 2. 巴塞尔协议委员会的监管经验23
• 3. 其他国家和地区的外资银行监管经验23-25
• （三） 对中国当前外资银行监管的应对策略建议25-27
• 1. 监管理念的完善25
• 2. 立法层面的完善25
• 3. 制度层面的构建25-26
• 4. 准入和退出层面的完善26
• 5. 监管的国际合作26-27
• 结语27-28
• 参考文献28-31
• 致谢31-32

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

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3 时建中;外资银行监管法律问题研究[J];法学评论;2003年06期

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本文编号：762892