论“套路贷”的打击与防范

发布时间：2021-07-16 19:15

　　"套路贷"与"高利贷"等民间借贷的区分是司法实践中的一个难点问题。把握"套路贷"的本质特征,实现精准打击是司法机关的任务。本文立足浙江刑事司法实际,通过调研,从司法实践中总结归纳界定"套路贷"概念,揭示"套路贷"本质,厘清与民间借贷的界限,挖掘"套路贷"中"套路"表现,指出套路的发展变化趋势,提示依法打击"套路贷"应该注意的问题,提出防范"套路贷"的措施。 

【文章来源】：法律适用. 2019,(20)北大核心CSSCI

【文章页数】：12 页

【文章目录】：
一、准确把握“套路贷”的本质
    （一）关于“套路贷”概念
    （二）关于“套路贷”本质
    （三）关于“套路贷”与“高利贷”的区别
    （四）关于“套路贷”刑事案件的特点
二、“套路贷”中的“套路”表现和发展趋势
    （一）关于“套路”表现
    （二）认定“套路”应注意的问题
    （三）关于“套路”的发展趋势
三、依法打击“套路贷”应当注意的问题
    （一）明知“套路”是否可以构成诈骗罪
    （二）司法途径确定“虚高债务”是否构罪
    （三）对“套路贷”伴生行为如何认定罪数
    （四）“套路贷”犯罪数额的既未遂认定标准
    （五）违法放贷行为能否认定为非法经营罪
四、如何防范“套路贷”
    （一）认清“套路贷”之本质，形成共识，持续打击
        1. 依托大数据，严密防控网。
        2. 强化公检法联动。
        3. 强化公权力制约职责。
        4. 强化部门联动。
    （二）加大打击力度，加强源头治理、多方监管、多管齐下
        1. 公安机关要加大查处力度，加强分析研判，实现精准打击
        2. 监管部门要加强民间借贷市场的市场监管，及时查处违法违规小贷公司
        3. 宣传部门要加强金融借贷政策及相关知识的普及，加强宣传教育引导
        4. 金融机构要开发信贷产品，注重满足弱势群体的金融需求
        5. 普通民众要提高辨别能力和自我保护意识
    （三）强化民间借贷案件实质审查，及时移送犯罪线索
    （四）重点关注职业放贷人，严惩妨碍民事诉讼行为
        1. 建立放贷人监管法律制度。
        2. 完善民间借贷相关法律制度。
        3. 构建多层次的信贷市场体系。



本文编号：3287599