G银行江西分行单位银行结算账户开户风险管理研究

发布时间：2021-03-17 20:57

　　单位银行结算账户作为企业在银行办理业务的基础媒介,是开展一切金融业务的源头,是资金流动的出发点和落脚点。新常态下,经济下行,宏观金融环境不稳定,微观金融活动复杂多变,越来越多不法分子利用企业和银行在开立单位银行结算账户方面缺乏系统化管理和有效监督手段等因素,违规或非法开户（如虚假或多头开户）,导致洗钱、金融诈骗等违法犯罪行为愈演愈烈,给银行带来重大的声誉风险和涉诉风险。众所周知,商业银行经营的本质就是经营风险,其风险管控能力的强弱是决定自身创造收益多少的基石,是决定自身同业竞争力地位的关键。因此,如何随外部环境和金融市场的变化,及时防控风险,有效弥补风险管理存在的不足,是银行亟待解决的问题。本文将G银行江西分行作为单位银行结算账户开户风险管理具体的研究对象,在国内外学者的研究基础上,梳理相关基本理论知识,学习研究国内外该项业务整体情况;然后,陈述G银行江西分行单位银行结算账户开户风险管理现状;接着,通过典型案例分析目前G银行江西分行存在的四类主要风险及特征;最后,总结其存在的风险管理问题及成因,并对其如何优化单位银行结算账户开户风险管理提出建议措施。研究主要经历了以下几个阶段:首先是准... 

【文章来源】：江西财经大学江西省

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

G银行江西分行单位银行结算账户开户业务流程图


本文编号：3087707