基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理研究

发布时间：2021-04-13 09:18

　　"巴塞尔协议Ⅲ"颁布后,全球银行业开始意识到资本结构管理和流动性风险管理的重要性,而我国银保监会也陆续实施了一系列相关政策与措施,资本结构和流动性风险管理现已成为我国商业银行资本运营的重要组成部分。本文对基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理的现状做出了基本概述,着重分析了目前我国银行业现存体制下的流动性风险管理存在的问题,并针对这些问题提出了四条有效解决措施,完善管理流动性风险的内控措施,增强银行业抵御风险的能力,保障金融市场稳健运行。 

【文章来源】：商讯. 2021,(04)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理现状概述
二、基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理出现的问题
    （一）商业银行资产负债率过高，资产负债期限严重不匹配
    （二）商业银行资产质量下行，资金回收越来越困难
    （三）商业银行资本充足水平低，杠杆水平高，自有资金抵御流动性风险能力不足
    （四）利率市场化进一步加大对商业银行流动性受资金利率的影响
三、基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理策略分析
    （一）健全流动性风险预警机制，完善流动性风险内控机制
    （二）加强资产负债管理，优化资产负债结构
    （三）加大不良资产处置力度，增强信贷资产流动性
    （四）合理放宽上市融资渠道，提升资本充足水平
四、结语


【参考文献】：
硕士论文
[1]基于资本结构的我国商业银行流动性风险管理研究[D]. 李喆.山西财经大学 2019
[2]我国商业银行资本结构对流动性风险的影响研究[D]. 谭思丽.湖南大学 2017
[3]我国商业银行资本结构对流动性风险影响的研究[D]. 史晓霞.山西财经大学 2016
[4]论巴塞尔资本协议Ⅲ下我国商业银行流动性风险管理[D]. 惠子.吉林大学 2013



本文编号：3135032