我国商业银行理财产品风险管理研究 ——以交通银行为例
发布时间：2021-04-24 20:26
本论文首先介绍了我国商业银行理财产品发展的现状,分析了我国商业银行理财产品发展所处的经济背景和金融环境,整理和归纳了国内外商业银行理财产品风险管理理论的发展,得出了研究的必要性。论文通过研究理财产品的风险研究管理,希望达到以下目的:通过降低我国商业的理财产品的风险来吸引更多的投资者和推动金融产品市场的可持续发展。本轮文通过四种方法来研究分别如下:文献综述法、经验总结法、数学分析法和案例分析法来研究。通过运用以上方法得出如下结论:首先,我国商业银行理财产品的发展现状是银行理财产品在2005年后保持着飞速发展,产品在发展的同时存在着现状如下:理财产品和规模的上升、个人投资者为主、产品投资固定收益方向为主、非保本理财居多等,从总体看理财产品有集合性、银行占主导和流动性差等特点。然后,我国商业银行理财产品的风险是多面的。不同的学者认为有不同的风险,然而本文得出的风险有:法律风险、汇率风险、通胀风险和市场风险等。商业银行要放更多的精力在内部防控,外部风险通过监测的手段识别,努力弱化风险对产品的影响。
【文章来源】：苏州大学江苏省
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景
1.2 研究的目和意义
1.2.1 本文研究的目的
1.2.2 本文研究的意义
1.3 研究的内容、方法
1.3.1 本文研究的内容
1.3.2 研究的方法
第二章 相关理论与文献综述
2.1 相关理论基础
2.1.1 风险价值理论
2.1.2 金融创新理论
2.2 国内外研究综述
2.2.1 国外研究综述
2.2.2 国内研究综述
第三章 我国商业银行理财产品发展现状
3.1 商业银行理财产品概述
3.2 商业银行理财产品分类和特点
3.2.1 理财产品的分类
3.2.2 理财产品的特点
3.3 商业银行理财产品发展历程及现状
3.3.1 银行理财产品发展历程
3.3.2 银行理财产品现状
第四章 我国商业银行理财产品的风险分析
4.1 产品自身风险
4.1.1 偿付风险
4.1.2 流动风险
4.1.3 基础资产配置风险
4.2 内部管理制度风险
4.3 销售风险
4.4 法律风险
4.5 市场风险
4.5.1 利率风险
4.5.2 通胀风险
4.5.3 汇率风险
第五章 交通银行理财风险实例研究
5.1 交通银行理财产品发展现状
5.2 风险失控实例分析
5.2.1 案例背景
5.2.2 “东吴财富1号”基本信息
5.2.3 “东吴财富1号”巨亏事件
5.2.4 “至尊8号”基本信息
5.2.5 “至尊8号”巨亏事件
5.3 失控原因分析
5.3.1 股票收益频率波动
5.3.2 管理风险
5.3.3 费用扩张风险
5.4 理财产品风险管理存在问题的探讨
5.4.1 产品开发设计环节风险识别不足
5.4.2 产品发行销售环节风险管控不到位
5.4.3 产品投资运作环节风险应对能力弱
第六章 我国商业银行理财产品风险管理对策
6.1 加强风险管理的文化建设
6.2 提高理财产品的设计能力
6.3 引进专业人才
6.4 完善市场风险管理体系
6.5 完善产品开发设计风险识别管理
6.6 针对金融监管层面的措施
6.6.1 完善银行理财产品业务管理法规和办法
6.6.2 以保护投资者为中心建立监管制度
6.6.3 引进独立的第三方机构评价体系
第七章 结论
7.1 研究结论
7.2 政策建议
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]银行理财产品的发展与转型[J]. 苏薪茗. 中国金融. 2017(12)
[2]商业银行结构性理财产品设定与风险管理[J]. 纪亚方. 全国流通经济. 2017(10)
[3]关于商业银行理财产品现状及发展的分析[J]. 周宇. 时代金融. 2017(08)
[4]我国商业银行理财产品现状分析[J]. 金花妍. 中国管理信息化. 2016(20)
[5]盘点中国理财产品[J]. 申岚,丁爽. 金融发展评论. 2016(07)
[6]我国商业银行理财产品风险[J]. 易永英. 环球市场信息导报. 2015(49)
[7]商业银行资产池理财产品风险管理[J]. 王珏. 中国集体经济. 2015(18)
[8]VaR模型在不同银行理财产品风险管理中的应用——基于历史模拟法的VaR分析[J]. 舒崴,王姝雅. 时代金融. 2015(15)
[9]论我国商业银行理财产品业务风险管理[J]. 王福生,施宏倡. 哈尔滨师范大学社会科学学报. 2014(04)
[10]商业银行结构性理财产品的风险管理研究[J]. 夏露,张鹏晨,李梦璇. 中国商贸. 2014(06)
硕士论文
[1]商业银行理财产品监管探究[D]. 陈婷.华东政法大学 2015
[2]我国商业银行理财产品收益研究[D]. 张影.河北大学 2014
[3]商业银行个人理财业务风险控制研究[D]. 赵婷婷.西南大学 2014
[4]我国商业银行个人理财产品市场风险防范研究[D]. 杨辉.云南财经大学 2013
[5]我国银行理财产品分析报告[D]. 孙悦.西南财经大学 2013
[6]商业银行理财产品收益风险比较研究[D]. 乔嘉麒.复旦大学 2009
本文编号：3158022
【文章来源】：苏州大学江苏省
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景
1.2 研究的目和意义
1.2.1 本文研究的目的
1.2.2 本文研究的意义
1.3 研究的内容、方法
1.3.1 本文研究的内容
1.3.2 研究的方法
第二章 相关理论与文献综述
2.1 相关理论基础
2.1.1 风险价值理论
2.1.2 金融创新理论
2.2 国内外研究综述
2.2.1 国外研究综述
2.2.2 国内研究综述
第三章 我国商业银行理财产品发展现状
3.1 商业银行理财产品概述
3.2 商业银行理财产品分类和特点
3.2.1 理财产品的分类
3.2.2 理财产品的特点
3.3 商业银行理财产品发展历程及现状
3.3.1 银行理财产品发展历程
3.3.2 银行理财产品现状
第四章 我国商业银行理财产品的风险分析
4.1 产品自身风险
4.1.1 偿付风险
4.1.2 流动风险
4.1.3 基础资产配置风险
4.2 内部管理制度风险
4.3 销售风险
4.4 法律风险
4.5 市场风险
4.5.1 利率风险
4.5.2 通胀风险
4.5.3 汇率风险
第五章 交通银行理财风险实例研究
5.1 交通银行理财产品发展现状
5.2 风险失控实例分析
5.2.1 案例背景
5.2.2 “东吴财富1号”基本信息
5.2.3 “东吴财富1号”巨亏事件
5.2.4 “至尊8号”基本信息
5.2.5 “至尊8号”巨亏事件
5.3 失控原因分析
5.3.1 股票收益频率波动
5.3.2 管理风险
5.3.3 费用扩张风险
5.4 理财产品风险管理存在问题的探讨
5.4.1 产品开发设计环节风险识别不足
5.4.2 产品发行销售环节风险管控不到位
5.4.3 产品投资运作环节风险应对能力弱
第六章 我国商业银行理财产品风险管理对策
6.1 加强风险管理的文化建设
6.2 提高理财产品的设计能力
6.3 引进专业人才
6.4 完善市场风险管理体系
6.5 完善产品开发设计风险识别管理
6.6 针对金融监管层面的措施
6.6.1 完善银行理财产品业务管理法规和办法
6.6.2 以保护投资者为中心建立监管制度
6.6.3 引进独立的第三方机构评价体系
第七章 结论
7.1 研究结论
7.2 政策建议
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]银行理财产品的发展与转型[J]. 苏薪茗. 中国金融. 2017(12)
[2]商业银行结构性理财产品设定与风险管理[J]. 纪亚方. 全国流通经济. 2017(10)
[3]关于商业银行理财产品现状及发展的分析[J]. 周宇. 时代金融. 2017(08)
[4]我国商业银行理财产品现状分析[J]. 金花妍. 中国管理信息化. 2016(20)
[5]盘点中国理财产品[J]. 申岚,丁爽. 金融发展评论. 2016(07)
[6]我国商业银行理财产品风险[J]. 易永英. 环球市场信息导报. 2015(49)
[7]商业银行资产池理财产品风险管理[J]. 王珏. 中国集体经济. 2015(18)
[8]VaR模型在不同银行理财产品风险管理中的应用——基于历史模拟法的VaR分析[J]. 舒崴,王姝雅. 时代金融. 2015(15)
[9]论我国商业银行理财产品业务风险管理[J]. 王福生,施宏倡. 哈尔滨师范大学社会科学学报. 2014(04)
[10]商业银行结构性理财产品的风险管理研究[J]. 夏露,张鹏晨,李梦璇. 中国商贸. 2014(06)
硕士论文
[1]商业银行理财产品监管探究[D]. 陈婷.华东政法大学 2015
[2]我国商业银行理财产品收益研究[D]. 张影.河北大学 2014
[3]商业银行个人理财业务风险控制研究[D]. 赵婷婷.西南大学 2014
[4]我国商业银行个人理财产品市场风险防范研究[D]. 杨辉.云南财经大学 2013
[5]我国银行理财产品分析报告[D]. 孙悦.西南财经大学 2013
[6]商业银行理财产品收益风险比较研究[D]. 乔嘉麒.复旦大学 2009
本文编号：3158022
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/fengxianguanli/3158022.html
