A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理研究
发布时间：2021-05-09 15:56
中国第二代偿付能力监管制度体系整体框架的实施,推动了我国保险业对操作风险管理工作的重视,保险公司操作风险管理体系不断完善,但与国外保险公司相比,我国保险公司操作风险管理水平总体比较低,存在损失数据积累较少、管理手段落后和管理人才匮乏等问题。近年来,国内寿险公司高频低损和低频高损事件频发,进一步引发了理论界和保险公司对操作风险管理工作的重视,寿险公司操作风险管理工作任重道远。A保险公司四川分公司具有模式独特、客群结构特色明显和转型发展压力大等特点,操作风险管理工作与其他保险公司相比,面临基础薄弱、经验欠缺和理论准备不足等现状,提升操作风险管理工作能力任务重、压力大。近年来,公司层面高度重视“自营+代管”模式深化工作,开展对代管业务操作风险管理研究工作,可对模式深化工作中提升操作风险管理相关内容提供理论指导,推动公司模式深化工作向纵深发展。本论文以操作风险管理理论为基础,以A保险公司四川分公司为研究对象,在案例分析法的基础上结合文献综述法和归纳总结法,围绕A保险公司四川分公司代管业务操作风险展开研究。一是对操作风险的定义、类型、产生原因和管理流程进行概述,对操作风险的管理理论进行了回顾;二...
【文章来源】：电子科技大学四川省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景和研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究的内容和方法
1.2.1 研究的内容
1.2.2 研究方法
1.3 研究思路及框架
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究框架
1.4 研究的特点及不足
1.4.1 研究的特点
1.4.2 不足之处
第二章 文献综述及理论基础
2.1 文献综述
2.1.1 国外文献综述
2.1.2 国内文献综述
2.1.3 文献评述
2.2 操作风险管理的主要理论
2.2.1 操作风险的定义
2.2.2 操作风险的分类
2.2.3 操作风险管理的流程和方法
第三章 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理问题分析
3.1 A保险公司四川分公司简介
3.2 A保险公司四川分公司代管业务发展现状
3.2.1 A保险公司四川分公司发展模式和营销体系
3.2.2 A保险公司四川分公司自营组织机构介绍
3.2.3 A保险公司四川分公司代管组织机构介绍
3.2.4 A保险公司四川分公司代管业务发展介绍
3.3 A保险公司四川分公司操作风险管理体系构建情况
3.3.1 建立了操作风险管理组织体系
3.3.2 建立了操作风险管理制度体系
3.3.3 建立了风险管理框架体系
3.3.4 建立了操作风险管理机制
3.4 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理现状
3.4.1 代管业务操作风险管理机制现状
3.4.2 代管机构自身操作风险管理情况介绍
3.4.3 分公司对代管业务操作风险管理工作开展现状
3.5 代管业务操作风险管理存在的问题和案例分析
3.5.1 操作风险识别存在的问题及案例分析
3.5.2 操作风险计量存在问题及案例分析
3.5.3 操作风险监测存在的问题及案例分析
3.5.4 操作风险应对存在的问题及案例分析
3.6 小结
第四章 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理改进策略
4.1 操作风险识别阶段改进策略
4.1.1 厘清职责,完善操作风险管理体制机制
4.1.2 健全制度,完善操作风险识别的流程机制
4.1.3 整合资源,实现风险识别与内控工作的有机融合
4.1.4 流程优化,实现业务制度流程与业务系统流程的统一
4.1.5 抓住关键,发挥网点管理人员在操作风险识别中的作用
4.2 操作风险计量阶段改进策略
4.2.1 规范建立操作风险损失事件数据库,为量化应用打基础
4.2.2 开展量化分析,定位操作风险管控的薄弱环节
4.2.3 构建操作风险计量模型,实现风险管理的可预测性
4.3 操作风险监测阶段改进策略
4.3.1 健全操作风险的关键风险监测指标体系
4.3.2 加强IT系统风险监测工作
4.3.3 建立操作风险监测与内控合规信息交互共享机制
4.4 操作风险应对阶段改进策略
4.4.1 推动操作风险管控与业务发展相融合
4.4.2 加强事前防范和事中应对
4.4.3 培养代管机构操作风险管理文化
4.4.4 非核心业务进行外包
4.4.5 加强同代管机构开展联动内控管理工作
第五章 结论与展望
5.1 研究的结论
5.2 研究的不足之处
5.3 未来展望
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]“偿二代”下人身保险公司的操作风险管控分析[J]. 陈沁,潘军华,虞循循,张赛,邹方成,张一然,李莹莹. 保险理论与实践. 2019(03)
[2]保险公司风险管理与内部控制探究[J]. 刘彤. 企业改革与管理. 2018(14)
[3]论全面风险管理导向下的保险公司内部控制建设[J]. 林洪义. 全国流通经济. 2018(20)
[4]保险公司操作风险管控研究新进展[J]. 袁中美,郭金龙,胡志军. 南方金融. 2018(01)
[5]我国财险企业欺诈类操作风险度量研究[J]. 陈迪红,刘冬梅. 保险研究. 2017(02)
[6]浅探我国保险公司操作风险的监测应对[J]. 孔帅. 保险职业学院学报. 2014(05)
[7]我国保险公司操作风险管控体系建设研究——基于国际经验视角[J]. 洪梅,黄华珍. 保险研究. 2012(11)
[8]保险公司操作风险计量研究[J]. 赖周静. 西南金融. 2012(04)
[9]浅析我国保险公司的操作风险管理[J]. 张鑫. 甘肃金融. 2012(03)
[10]金融公司全面风险识别研究[J]. 鲁昌荣,何建敏,丁德臣. 西安电子科技大学学报(社会科学版). 2009(01)
博士论文
[1]中国保险公司操作风险管理研究[D]. 周宇梅.西南财经大学 2010
硕士论文
[1]基于全面风险管理的中国保险公司经营绩效研究[D]. 郑玉薇.山东大学 2018
[2]保险公司经营风险控制及防范[D]. 殷松.云南师范大学 2017
[3]我国保险公司操作风险及其管理的适用性研究[D]. 赖周静.西南财经大学 2011
本文编号：3177591
【文章来源】：电子科技大学四川省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景和研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究的内容和方法
1.2.1 研究的内容
1.2.2 研究方法
1.3 研究思路及框架
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究框架
1.4 研究的特点及不足
1.4.1 研究的特点
1.4.2 不足之处
第二章 文献综述及理论基础
2.1 文献综述
2.1.1 国外文献综述
2.1.2 国内文献综述
2.1.3 文献评述
2.2 操作风险管理的主要理论
2.2.1 操作风险的定义
2.2.2 操作风险的分类
2.2.3 操作风险管理的流程和方法
第三章 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理问题分析
3.1 A保险公司四川分公司简介
3.2 A保险公司四川分公司代管业务发展现状
3.2.1 A保险公司四川分公司发展模式和营销体系
3.2.2 A保险公司四川分公司自营组织机构介绍
3.2.3 A保险公司四川分公司代管组织机构介绍
3.2.4 A保险公司四川分公司代管业务发展介绍
3.3 A保险公司四川分公司操作风险管理体系构建情况
3.3.1 建立了操作风险管理组织体系
3.3.2 建立了操作风险管理制度体系
3.3.3 建立了风险管理框架体系
3.3.4 建立了操作风险管理机制
3.4 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理现状
3.4.1 代管业务操作风险管理机制现状
3.4.2 代管机构自身操作风险管理情况介绍
3.4.3 分公司对代管业务操作风险管理工作开展现状
3.5 代管业务操作风险管理存在的问题和案例分析
3.5.1 操作风险识别存在的问题及案例分析
3.5.2 操作风险计量存在问题及案例分析
3.5.3 操作风险监测存在的问题及案例分析
3.5.4 操作风险应对存在的问题及案例分析
3.6 小结
第四章 A保险公司四川分公司代管业务操作风险管理改进策略
4.1 操作风险识别阶段改进策略
4.1.1 厘清职责,完善操作风险管理体制机制
4.1.2 健全制度,完善操作风险识别的流程机制
4.1.3 整合资源,实现风险识别与内控工作的有机融合
4.1.4 流程优化,实现业务制度流程与业务系统流程的统一
4.1.5 抓住关键,发挥网点管理人员在操作风险识别中的作用
4.2 操作风险计量阶段改进策略
4.2.1 规范建立操作风险损失事件数据库,为量化应用打基础
4.2.2 开展量化分析,定位操作风险管控的薄弱环节
4.2.3 构建操作风险计量模型,实现风险管理的可预测性
4.3 操作风险监测阶段改进策略
4.3.1 健全操作风险的关键风险监测指标体系
4.3.2 加强IT系统风险监测工作
4.3.3 建立操作风险监测与内控合规信息交互共享机制
4.4 操作风险应对阶段改进策略
4.4.1 推动操作风险管控与业务发展相融合
4.4.2 加强事前防范和事中应对
4.4.3 培养代管机构操作风险管理文化
4.4.4 非核心业务进行外包
4.4.5 加强同代管机构开展联动内控管理工作
第五章 结论与展望
5.1 研究的结论
5.2 研究的不足之处
5.3 未来展望
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]“偿二代”下人身保险公司的操作风险管控分析[J]. 陈沁,潘军华,虞循循,张赛,邹方成,张一然,李莹莹. 保险理论与实践. 2019(03)
[2]保险公司风险管理与内部控制探究[J]. 刘彤. 企业改革与管理. 2018(14)
[3]论全面风险管理导向下的保险公司内部控制建设[J]. 林洪义. 全国流通经济. 2018(20)
[4]保险公司操作风险管控研究新进展[J]. 袁中美,郭金龙,胡志军. 南方金融. 2018(01)
[5]我国财险企业欺诈类操作风险度量研究[J]. 陈迪红,刘冬梅. 保险研究. 2017(02)
[6]浅探我国保险公司操作风险的监测应对[J]. 孔帅. 保险职业学院学报. 2014(05)
[7]我国保险公司操作风险管控体系建设研究——基于国际经验视角[J]. 洪梅,黄华珍. 保险研究. 2012(11)
[8]保险公司操作风险计量研究[J]. 赖周静. 西南金融. 2012(04)
[9]浅析我国保险公司的操作风险管理[J]. 张鑫. 甘肃金融. 2012(03)
[10]金融公司全面风险识别研究[J]. 鲁昌荣,何建敏,丁德臣. 西安电子科技大学学报(社会科学版). 2009(01)
博士论文
[1]中国保险公司操作风险管理研究[D]. 周宇梅.西南财经大学 2010
硕士论文
[1]基于全面风险管理的中国保险公司经营绩效研究[D]. 郑玉薇.山东大学 2018
[2]保险公司经营风险控制及防范[D]. 殷松.云南师范大学 2017
[3]我国保险公司操作风险及其管理的适用性研究[D]. 赖周静.西南财经大学 2011
本文编号：3177591
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