S银行苏州分行出口信用证业务风险管理研究
发布时间：2021-08-09 18:07
随着全球化合作的不断推进,经济全球化促使了各国之间贸易往来的持续增加。国际贸易时采用的结算方式包括汇款、托收和信用证。其中,信用证作为同时降低进出口双方风险的结算方式,成为跨国贸易中的优选项。与此同时,银行作为信用证业务中不可或缺的当事人之一,承担着巨大的风险。本文梳理了 S银行苏州分行办理出口信用证业务的操作流程,分析业务处理过程中各个环节存在的风险,包括外部因素引发的风险:政治风险、市场风险和欺诈风险,和内部因素引发的风险:操作风险,表现为五个方面:绩效考核制度不恰当、培训机制不完善、业务人员风险意识不足、业务人员责任感不足、业务人员没有持续学习的愿望。通过数据统计和对相关业务人员的访谈记录,采用风险评价指数法设计风险评价指标体系,将风险发生的可能性和风险对业务造成的影响程度分为同样的等级,定性赋予权值,形成风险评价矩阵,计算出风险等级大小。本文进而提出了风险管理对策:建立市场风险评估机制、完善培训机制、改善绩效考评机制、创造业务人员与客户面对面交流的机会、调整组织结构。最后,为保障对策的实施,提出以下措施:成立风险管理领导小组、加强制度建设、增强业务人员风险意识、注重文化建设,以...
【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图２－１信用证业务流程??资料来源：根据网络资料编制??（１）进出口双方签订购销合同，约定以信用证为结算方式
Ｓ银行苏州分行出口信用证业务风险管理研究?第三章??差错率①是指Ｓ银行苏州分行国际结算部某一个业务处理步骤中该环节出错次??数占这一步骤业务总笔数的百分比。??差错率②是指Ｓ银行苏州分行国际结算部某一个业务处理步骤中该环节出错次??数占办理出口信用证业务总笔数的百分比。??操作环节的平均损失是统计了差错使得出口商出口业务损失的金额。??Ｓ银行苏州分行国际结算部门在办理出口信用证业务时，出口信用证交单步骤中??的差错占总流程差错数的比率高达８４％，差错数量是其他两个步骤的差错总和的五倍??还要多。图３－１更直观地反映了各个步骤产生差错的数量分布。??出口信用证业务各步骤差错分布??ｉＴ??？出口信用证通知?■出口信用证交单?？出口信用证结算??图３－１出口信用证业务各步骤差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??在出口信用证通知步骤中，录系统并收取手续费这一环节在第一步中的出错率超??过了?５０％，是最容易出错的环节。在出口信用证交单步骤中，审单环节的出错率超过??了八成３在出口信用证结算步骤中，通知客户做国际收支申报的出错率超过了一半。??不同步骤中各个环节的差错分布如图３－２、３－３、３－４、３－５。??１５??
第三章?ｓ银行苏州分行出口信用证业务风险管理研究；??出口信用证业务各步骤中不同环节差错分布??誦?圓圖圓??ｓｏ％??６０％??ＷＢＨ??，?ＨＨＨ??Ｉ??出口信月证通知?出口信用证通知?出口信用证结算??■审核信用证?■录系统并ｆｔ取通知手续费＊审单??？货款入账?８复核人员复核?Ｂ科长复核??■通知客户做国际收支申报??图３－２出口信用证业务各步骤中不同环节差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??出口信用证通知中差错分布??．Ｊｌ％參：??－ｓ．?ｊＳ＼??＇７．５８％??■审核信用证?》录系统并收取通知手续费?《复核人员复核??图３－３出口信用证通知中差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??１６??
【参考文献】：
期刊论文
[1]信用证结算方式下出口企业的风险及防范[J]. 叶玉华. 成功营销. 2018(12)
[2]基于风险评价指数法的非洲国际工程风险评估研究[J]. 刘民伟,吴国杰. 项目管理技术. 2018(12)
[3]信用证结算存在的风险及防范措施[J]. 刘洪彬,王柳. 经营与管理. 2018(02)
[4]浅析新形势下我国国际贸易融资及风险防范[J]. 谢佳佳. 经营管理者. 2015(02)
[5]正本提单的份数[J]. 林建煌. 中国外汇. 2014(06)
[6]基于总承包商视角的EPC国际工程风险因素分级研究[J]. 朱毅,李吉勤,魏焱,李慧,南松,李小冬. 工程管理学报. 2012(05)
[7]济南奥体中心利益相关方风险评价研究[J]. 赵铁灵,马宁. 山东建筑大学学报. 2011(04)
[8]国际工程项目风险评价研究[J]. 邵军义,董坤涛,郭晗,赵辉. 工程管理学报. 2011(02)
[9]商业银行信用证结算风险及防范[J]. 李国莉. 河南金融管理干部学院学报. 2009(03)
[10]基于BP算法的国际工程项目政治风险评价模型[J]. 胡文发. 重庆建筑大学学报. 2006(04)
硕士论文
[1]PD银行（大连）出口信用证业务风险防范研究[D]. 苏晓峰.大连理工大学 2016
本文编号：3332549
【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图２－１信用证业务流程??资料来源：根据网络资料编制??（１）进出口双方签订购销合同，约定以信用证为结算方式
Ｓ银行苏州分行出口信用证业务风险管理研究?第三章??差错率①是指Ｓ银行苏州分行国际结算部某一个业务处理步骤中该环节出错次??数占这一步骤业务总笔数的百分比。??差错率②是指Ｓ银行苏州分行国际结算部某一个业务处理步骤中该环节出错次??数占办理出口信用证业务总笔数的百分比。??操作环节的平均损失是统计了差错使得出口商出口业务损失的金额。??Ｓ银行苏州分行国际结算部门在办理出口信用证业务时，出口信用证交单步骤中??的差错占总流程差错数的比率高达８４％，差错数量是其他两个步骤的差错总和的五倍??还要多。图３－１更直观地反映了各个步骤产生差错的数量分布。??出口信用证业务各步骤差错分布??ｉＴ??？出口信用证通知?■出口信用证交单?？出口信用证结算??图３－１出口信用证业务各步骤差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??在出口信用证通知步骤中，录系统并收取手续费这一环节在第一步中的出错率超??过了?５０％，是最容易出错的环节。在出口信用证交单步骤中，审单环节的出错率超过??了八成３在出口信用证结算步骤中，通知客户做国际收支申报的出错率超过了一半。??不同步骤中各个环节的差错分布如图３－２、３－３、３－４、３－５。??１５??
第三章?ｓ银行苏州分行出口信用证业务风险管理研究；??出口信用证业务各步骤中不同环节差错分布??誦?圓圖圓??ｓｏ％??６０％??ＷＢＨ??，?ＨＨＨ??Ｉ??出口信月证通知?出口信用证通知?出口信用证结算??■审核信用证?■录系统并ｆｔ取通知手续费＊审单??？货款入账?８复核人员复核?Ｂ科长复核??■通知客户做国际收支申报??图３－２出口信用证业务各步骤中不同环节差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??出口信用证通知中差错分布??．Ｊｌ％參：??－ｓ．?ｊＳ＼??＇７．５８％??■审核信用证?》录系统并收取通知手续费?《复核人员复核??图３－３出口信用证通知中差错分布??资料来源：Ｓ银行苏州分行业务数据库??１６??
【参考文献】：
期刊论文
[1]信用证结算方式下出口企业的风险及防范[J]. 叶玉华. 成功营销. 2018(12)
[2]基于风险评价指数法的非洲国际工程风险评估研究[J]. 刘民伟,吴国杰. 项目管理技术. 2018(12)
[3]信用证结算存在的风险及防范措施[J]. 刘洪彬,王柳. 经营与管理. 2018(02)
[4]浅析新形势下我国国际贸易融资及风险防范[J]. 谢佳佳. 经营管理者. 2015(02)
[5]正本提单的份数[J]. 林建煌. 中国外汇. 2014(06)
[6]基于总承包商视角的EPC国际工程风险因素分级研究[J]. 朱毅,李吉勤,魏焱,李慧,南松,李小冬. 工程管理学报. 2012(05)
[7]济南奥体中心利益相关方风险评价研究[J]. 赵铁灵,马宁. 山东建筑大学学报. 2011(04)
[8]国际工程项目风险评价研究[J]. 邵军义,董坤涛,郭晗,赵辉. 工程管理学报. 2011(02)
[9]商业银行信用证结算风险及防范[J]. 李国莉. 河南金融管理干部学院学报. 2009(03)
[10]基于BP算法的国际工程项目政治风险评价模型[J]. 胡文发. 重庆建筑大学学报. 2006(04)
硕士论文
[1]PD银行（大连）出口信用证业务风险防范研究[D]. 苏晓峰.大连理工大学 2016
本文编号：3332549
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/fengxianguanli/3332549.html
