C银行基层网点的操作风险管理
发布时间：2021-08-26 12:35
随着我国经济结构的调整和优化,经济增长点也逐步发生了变化,经济转型导致金融环境也面临着新的挑战。在新形势下,商业银行传统业务受到巨大的冲击,给运营管理、信贷管理、风险管理等银行传统经营管理模式带来了巨大的挑战,表现为银行盈利增长速率放缓,且下降趋势明显;商业银行传统盈利模式受到巨大的冲击;竞争的市场化和规范化;信息技术革命对银行传统业务的冲击,越来越多的大企业做起了互联网金融业务,近年兴起的区块链技术,更是给银行传统业务带来了不小的冲击。商业银行在日常工作过程中,通过基层网点完成一系列的操作。然而基层网点却是操作风险发生最集中,控制环节最难实现,范围波及最广,最具危害性的基础性工作单位。分析近年来商业银行操作风险案件发现,大部分案件的发生基本都和柜台业务相关,对国家、客户、银行以及银行从业人员都造成了巨大的声誉和经济损失。本文基于商业银行基层业务操作风险方面的选题背景出发,总结归纳相关资料,针对操作风险的不同分类,阐明各类操作风险的不同特点,根据业务工作的具体情况,指出对应风险点以及在操作风险管理方面存在的问题及问题成因,同时,提出切实可行的具体措施,研究过程以具体实际为案例,措施具有...
【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校
【文章页数】：65 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
abstract
1.绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究的背景
1.1.2 研究的意义
1.2 研究方法、研究思路及框架
1.2.1 研究方法
1.2.2 研究思路
1.2.3 文章框架
1.3 研究综述及简要评析
1.3.1 商业银行操作风险的判断
1.3.2 商业银行操作风险管理与防范的作用
1.3.3 商业银行操作风险管理与防范的意义
1.3.4 商业银行操作风险管理防范的主要成因和对策
1.3.5 操作风险从不同角度带来的影响
1.3.6 文献评论
2.商业银行操作风险管理相关概念与理论基础
2.1 操作风险的定义与计量
2.1.1 操作风险的定义
2.1.2 操作风险与信用风险、市场风险的区分
2.1.3 操作风险的计量
2.2 支持本研究的相关理论及简要分析
2.2.1 公司治理理论
2.2.2 内部控制理论
2.2.3 委托代理理论
3.C银行基层网点操作风险的现状：以A支行为例
3.1 C银行基层网点A支行：背景分析
3.1.1 组织架构
3.1.2 人员结构
3.2 C银行A支行网点操作风险现状
3.2.1 内控环境方面
3.2.2 风险评估方面
3.2.3 内控活动方面
3.2.4 信息交流方面
3.2.5 监督检查方面
3.2.6 外部风险方面
3.3 C银行操作风险管理难点
3.3.1 操作风险难以准确估计
3.3.2 操作风险有关数据缺乏
3.3.3 缺少完善的信息系统
3.3.4 操作风险管理理念不正确
3.3.5 基层网点操作风险防范失职
4.C银行A支行网点操作风险成因分析——从内部控制角度
4.1 内控环境不全面
4.1.1 合规文化薄弱
4.1.2 人力资源调配不合理
4.1.3 激励措施不足忽略基层员工参与管理的重要性
4.1.4 组织结构不合理
4.2 风险评估不足
4.2.1 操作风险识别与分析机制不健全
4.2.2 操作风险防范手段单一
4.3 内控活动不完善
4.3.1 规章制度制定不合理
4.3.2 授权复核形式化
4.3.3 对账工作任务化
4.3.4 验印防伪有空可钻
4.4 信息交流渠道不畅
4.4.1 制度和政策向下传递受阻
4.4.2 信息沟通与反馈机制不完善
4.4.3 信息共享化程度不高
4.5 监督检查效果薄弱
4.5.1 自律监管检查辅导尚不到位
4.5.2 检查督导不足
5.C银行基层网点操作风险防范的具体措施
5.1 加强内部控制环境的建设
5.1.1 大力加强合规文化建设
5.1.2 合理调配人力资源
5.1.3 建设更强的激励制度提升员工的主观能动性
5.1.4 完善内部审计的功能与作用
5.2 建立科学合理的风险评估体系
5.2.1 提高风险计量水平
5.2.2 完善风险监督
5.2.3 重视对创新业务的风险管理
5.3 改进操作风险管理的内控活动
5.3.1 健全规章制度
5.3.2 强化内控制度完善制度建设
5.3.3 提升员工对规章制度的执行力
5.4 完善信息沟通制度
5.4.1 加强文件库的建设
5.4.2 加强部门间共享平台的建设
5.4.3 增加针对信息传递的考核
5.4.4 建立信息披露制度
5.5 加强监督检查的效果
5.5.1 基层网点自查
5.5.2 下基层网点复查
5.5.3 问题整改
6.改进C银行基层网点操作风险管理的配套措施
6.1 重视员工培训
6.1.1 搭建员工培训平台
6.1.2 加强员工规章制度培训
6.1.3 加强员工思想教育
6.2 优化操作系统
6.3 强化基层网点的信息获取
6.3.1 为网点增设摄像头
6.3.2 为所有自助机具增设专职管理员
7.总结与展望
参考文献
攻读学位期间发表论文和其他科研情况
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]加强我国商业银行操作风险管理的研究[J]. 李刚. 生产力研究. 2015(03)
[2]商业银行的操作风险、声誉效应与市场反应[J]. 皮天雷,杨丽弘. 国际金融研究. 2015(02)
[3]论中国商业银行防范操作风险的重要性[J]. 郭瑞. 经济研究导刊. 2014(31)
[4]商业银行操作风险损失计量路径与方法探讨[J]. 于晨,周玮. 经济理论与经济管理. 2014(02)
[5]内部控制视角下商业银行操作风险研究[J]. 尚冰冰,刘龙. 企业导报. 2013(10)
[6]操作风险高级计量法国际监管规则的进展和启示[J]. 吴博,刘堃,胡丹. 国际金融研究. 2012(05)
[7]基于操作风险管理视角的商业银行内部控制研究[J]. 陆丰. 北京金融评论. 2012(01)
[8]浅议商业银行操作风险控制[J]. 武继源. 时代金融. 2012(08)
[9]商业银行操作风险度量模型选择分析[J]. 丰吉闯,李建平,高丽君. 国际金融研究. 2011(08)
[10]商业银行网点操作风险分析与策略研究[J]. 黄艳,敖建,张大用. 武汉金融. 2011(07)
硕士论文
[1]内控视角下我国商业银行操作风险的管理研究[D]. 周泽.安徽财经大学 2017
[2]我国H商业银行会计操作风险控制研究[D]. 王春梓.江苏大学 2017
本文编号：3364251
【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校
【文章页数】：65 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
abstract
1.绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究的背景
1.1.2 研究的意义
1.2 研究方法、研究思路及框架
1.2.1 研究方法
1.2.2 研究思路
1.2.3 文章框架
1.3 研究综述及简要评析
1.3.1 商业银行操作风险的判断
1.3.2 商业银行操作风险管理与防范的作用
1.3.3 商业银行操作风险管理与防范的意义
1.3.4 商业银行操作风险管理防范的主要成因和对策
1.3.5 操作风险从不同角度带来的影响
1.3.6 文献评论
2.商业银行操作风险管理相关概念与理论基础
2.1 操作风险的定义与计量
2.1.1 操作风险的定义
2.1.2 操作风险与信用风险、市场风险的区分
2.1.3 操作风险的计量
2.2 支持本研究的相关理论及简要分析
2.2.1 公司治理理论
2.2.2 内部控制理论
2.2.3 委托代理理论
3.C银行基层网点操作风险的现状：以A支行为例
3.1 C银行基层网点A支行：背景分析
3.1.1 组织架构
3.1.2 人员结构
3.2 C银行A支行网点操作风险现状
3.2.1 内控环境方面
3.2.2 风险评估方面
3.2.3 内控活动方面
3.2.4 信息交流方面
3.2.5 监督检查方面
3.2.6 外部风险方面
3.3 C银行操作风险管理难点
3.3.1 操作风险难以准确估计
3.3.2 操作风险有关数据缺乏
3.3.3 缺少完善的信息系统
3.3.4 操作风险管理理念不正确
3.3.5 基层网点操作风险防范失职
4.C银行A支行网点操作风险成因分析——从内部控制角度
4.1 内控环境不全面
4.1.1 合规文化薄弱
4.1.2 人力资源调配不合理
4.1.3 激励措施不足忽略基层员工参与管理的重要性
4.1.4 组织结构不合理
4.2 风险评估不足
4.2.1 操作风险识别与分析机制不健全
4.2.2 操作风险防范手段单一
4.3 内控活动不完善
4.3.1 规章制度制定不合理
4.3.2 授权复核形式化
4.3.3 对账工作任务化
4.3.4 验印防伪有空可钻
4.4 信息交流渠道不畅
4.4.1 制度和政策向下传递受阻
4.4.2 信息沟通与反馈机制不完善
4.4.3 信息共享化程度不高
4.5 监督检查效果薄弱
4.5.1 自律监管检查辅导尚不到位
4.5.2 检查督导不足
5.C银行基层网点操作风险防范的具体措施
5.1 加强内部控制环境的建设
5.1.1 大力加强合规文化建设
5.1.2 合理调配人力资源
5.1.3 建设更强的激励制度提升员工的主观能动性
5.1.4 完善内部审计的功能与作用
5.2 建立科学合理的风险评估体系
5.2.1 提高风险计量水平
5.2.2 完善风险监督
5.2.3 重视对创新业务的风险管理
5.3 改进操作风险管理的内控活动
5.3.1 健全规章制度
5.3.2 强化内控制度完善制度建设
5.3.3 提升员工对规章制度的执行力
5.4 完善信息沟通制度
5.4.1 加强文件库的建设
5.4.2 加强部门间共享平台的建设
5.4.3 增加针对信息传递的考核
5.4.4 建立信息披露制度
5.5 加强监督检查的效果
5.5.1 基层网点自查
5.5.2 下基层网点复查
5.5.3 问题整改
6.改进C银行基层网点操作风险管理的配套措施
6.1 重视员工培训
6.1.1 搭建员工培训平台
6.1.2 加强员工规章制度培训
6.1.3 加强员工思想教育
6.2 优化操作系统
6.3 强化基层网点的信息获取
6.3.1 为网点增设摄像头
6.3.2 为所有自助机具增设专职管理员
7.总结与展望
参考文献
攻读学位期间发表论文和其他科研情况
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]加强我国商业银行操作风险管理的研究[J]. 李刚. 生产力研究. 2015(03)
[2]商业银行的操作风险、声誉效应与市场反应[J]. 皮天雷,杨丽弘. 国际金融研究. 2015(02)
[3]论中国商业银行防范操作风险的重要性[J]. 郭瑞. 经济研究导刊. 2014(31)
[4]商业银行操作风险损失计量路径与方法探讨[J]. 于晨,周玮. 经济理论与经济管理. 2014(02)
[5]内部控制视角下商业银行操作风险研究[J]. 尚冰冰,刘龙. 企业导报. 2013(10)
[6]操作风险高级计量法国际监管规则的进展和启示[J]. 吴博,刘堃,胡丹. 国际金融研究. 2012(05)
[7]基于操作风险管理视角的商业银行内部控制研究[J]. 陆丰. 北京金融评论. 2012(01)
[8]浅议商业银行操作风险控制[J]. 武继源. 时代金融. 2012(08)
[9]商业银行操作风险度量模型选择分析[J]. 丰吉闯,李建平,高丽君. 国际金融研究. 2011(08)
[10]商业银行网点操作风险分析与策略研究[J]. 黄艳,敖建,张大用. 武汉金融. 2011(07)
硕士论文
[1]内控视角下我国商业银行操作风险的管理研究[D]. 周泽.安徽财经大学 2017
[2]我国H商业银行会计操作风险控制研究[D]. 王春梓.江苏大学 2017
本文编号：3364251
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