中国工商银行Z分行操作风险管理研究

发布时间：2021-11-03 17:58

　　上世纪90年代以来,全球经济一体化进程加快,政府部门对金融行业的管制逐渐放宽,金融领域不断发展创新,银行的业务规模不断扩大、业务更加多元化,银行产品日益翻新,操作风险对银行业的危害就愈发显现。世界各地的许多银行都经历过由操作风险引起的风险事件,损失的金额和影响的程度都是非常大的。中国的金融机构风险管理方法相对落后,管理经验不足,理论不够先进,发现危机和应对危机的应急处理机制均相对低下,操作风险管理能力与国际上优秀的商业银行相比较,仍存在着较大的差距,对操作风险管理和内部控制的认识和手段上仍存在不足。笔者以中国工商银行Z分行为研究对象,在对商业银行的风险管理的相关概念、理论进行梳理的基础上,具体分析工商银行Z分行操作风险管理现状,从工商银行Z分行现行操作风险控制体系,各项考核指标着手,分析存在的问题,其存在的问题主要表现为:风险集中暴露,防控压力增大;缺乏责任担当,管理履职失范;协调沟通不足,防控存在盲区;经营理念偏差,风险意识不强。本文从内部控制角度提出了解决问题的对策,可以通过完善操作风险管理体系、完善内部控制管理架构和沟通机制、提升人员管理手段,建立宽严相济的内控政策、发展业务系统... 

【文章来源】：河南科技大学河南省

【文章页数】：38 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
    第一节 研究目的及意义
        一、研究目的
        二、研究意义
    第二节 国内外研究现状
        一、国外研究现状
        二、国内研究现状
    第三节 研究内容和研究方法
        一、研究内容
        二、研究方法
第二章 相关理论概述
    第一节 商业银行风险理论
        一、商业银行风险的成因
        二、商业银行风险分类
    第二节 操作风险的定义和分类
        一、操作风险的定义
        二、操作风险的分类
    第三节 内部控制理论
        一、商业银行内部控制定义
        二、商业银行操作风险管理与内部控制的关系
        三、内部控制对商业银行操作风险管理的影响
第三章 工商银行Z分行操作风险管理现状
    第一节 工商银行Z分行基本情况
    第二节 工商银行Z分行现行操作风险管理体系
        一、工商银行Z分行操作风险管理组织体系
        二、工商银行Z分行操作风险计量指标体系
    第三节 工商银行Z分行操作风险管理现状
        一、内控合规部门检查情况
        二、外部监管部门检查情况
        三、自查发现问题情况
        四、防范外部欺诈风险事件情况
第四章 工商银行Z分行操作风险管理存在问题分析
    第一节 工商银行Z分行常见操作风险表现形式
    第二节 工商银行Z分行操作风险面临问题
    第三节 工商银行Z分行操作风险管理存在问题分析
        一、风险管理理念落后引发各类操作风险
        二、风险管理体系不完善引发流程操作风险
        三、管理架构不完善引发合规操作风险
        四、管理手段落后引发人员操作风险
第五章 完善工商银行Z分行风险管理的对策建议
    第一节 加强内部控制建设,防范操作风险
        一、完善操作风险管理体系
        二、完善内部控制管理架构和沟通机制
        三、提升人员管理手段,建立宽严相济的内控政策
        四、提高认识,提高风险管理理念
    第二节 构建操作风险监控体系,防范操作风险
        一、发展业务系统自动化,对银行业务处理的操作风险实行硬控制
        二、实行从上而下的多维度监测,全面管控风险
        三、建立督导补充制度,实现对操作风险的全面管控
第六章 结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]操作风险十年之痒[J]. 张吉光.  银行家. 2016(06)
[2]进一步完善我国商业银行操作风险数据库设想[J]. 张小珍.  时代金融. 2015(36)
[3]银行内部控制与风险管理浅谈[J]. 刘承义.  财经界(学术版). 2015(20)
[4]商业银行内部控制自我评价研究[J]. 韦巍.  财会通讯. 2015(29)
[5]市场利率化背景下深化地方商业银行内部控制体系的思考[J]. 刘辉.  财经界(学术版). 2015(19)
[6]试论互联网金融快速发展背景下商业银行内部控制策略[J]. 冯洁.  经营管理者. 2015(28)
[7]完善我国商业银行内部控制机制的对策[J]. 马玮.  经济研究参考. 2015(30)
[8]多维度审视全面强化商业银行内控建设[J]. 阎庆民.  中国银行业. 2014(11)
[9]上市银行内部控制缺陷认定研究[J]. 董卉娜,朱志雄.  证券市场导报. 2014(06)
[10]商业银行事后监督战略转型设计刍议[J]. 戴志华.  金融会计. 2014(04)



本文编号：3474102