探究我国商业银行操作风险管理方法——以新巴塞尔协议为纲

发布时间：2021-11-12 16:08

　　操作风险是资本管制中的重要组成部分,目前我国商业银行风控体系正处于起步萌芽阶段,对待操作风险仍然不够严谨,内部控制体系也未尽善,引起的风险事故和违规罚款不在少数,对商业银行经营产生了不小的困扰。本文将从操作风险入手,对2017年巴塞尔协议的最终修订中对操作风险部分进行理论和模型的双重分析,从而对我国商业银行风险管理提出相应的建议和展望。 

【文章来源】：现代商业. 2020,(07)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、我国商业银行背景
二、操作风险识别
三、操作风险管理
四、操作风险度量模型分析
    （一）基本指标法
    （二）标准法
    （三）高级计量法
    （四）标准计量法
五、操作风险管理的几点建议
    （一）认真学习、运用巴塞尔协议
    （二）商业银行纠正发展思路，规范经营制度
    （三）提高操作风险管理技术水平


【参考文献】：
期刊论文
[1]《巴塞尔协议Ⅲ》最终版的背景、变化及对中国银行业的影响[J]. 孙若鹏.  金融监管研究. 2018(10)
[2]新巴塞尔Ⅲ的核心内容[J]. 巴曙松,刘晓依.  中国外汇. 2018(11)
[3]商业银行操作风险管控亟待加强[J]. 运启毓.  财会学习. 2017(23)
[4]商业银行操作风险损失计量路径与方法探讨[J]. 于晨,周玮.  经济理论与经济管理. 2014(02)
[5]西方商业银行操作风险管控对我国商业银行的启示[J]. 钟鼎礼.  金融与经济. 2012(07)
[6]我国商业银行操作风险度量方法的选择[J]. 王晋忠.  财经科学. 2008(08)



本文编号：3491254