大数据时代商业银行零售业务风险管理研究 ——以A银行为例
发布时间：2022-01-09 21:44
零售金融是商业银行普惠金融之路的重要因素,零售金融业务的蓬勃发展促使金融行业对风险管理提出了更高的要求。随着社会、客户、科技等外部环境的大变革,传统零售金融业务风险管理模式过于单一和滞后,必须探索新的主动的风险管理模式以适应零售金融业务发展的迫切需要。利用大数据、借助大数据技术是未来社会变革趋势之一,在我国第“十三五”规划纲要中提出:”实施国家大数据战略,推进数据资源开放共享”。2016年7月15日,关于银行业信息科技最为重要、全面、系统的监管办法《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见（征求意见稿）》出台。大数据将逐渐成为经济资源,利用大数据推进零售金融业务的发展也迎来了历史最佳良机。在大数据时代下,如何对商业银行的零售金融业务进行恰当的风险管理?这是所有商业银行面临的新挑战。本文以A银行为例,首先介绍大数据发展及应用概况,分析大数据技术对商业银行零售业务风险管理的影响,并研究商业银行如何借此时机积极探索并布局基于大数据的风险管理模式,提出切实可行的具体措施,以此推进零售金融业务的发展并适应国家产业结构政策的调整,从而顺应时代发展的要求以及适应巴塞尔协议的需要。
【文章来源】：厦门大学福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
第一节 选题背景及研究意义
第二节 国内外相关研究及文献
第三节 研究框架及研究方法
一、研究框架
二、研究方法
第二章 大数据技术发展及应用概况
第一节 大数据的基本概念
一、大数据的内涵
二、大数据的基本特征
第二节 大数据技术发展状况
一、大数据技术的发展和运用历程
二、大数据技术的主流应用
第三节 大数据在金融领域的应用分析
一、互联网金融企业大数据技术的运用情况
二、传统金融企业大数据技术运用情况
第三章 大数据技术对商业银行零售业务风险管理的影响
第一节 传统商业银行零售业务风险管理
一、传统商业银行零售业务风险管理特征
二、传统商业银行零售业务风险管理的缺点
第二节 大数据对零售业务风险管理的影响
一、数据来源的变化
二、数据存储的变化
三、管理模式的变化
第三节 大数据风控的优劣势分析
一、大数据风控的优势
二、大数据风控的劣势
三、大数据风控策略
第四节 基于大数据的商业银行零售业务风险管理新思路
一、大数据应用对银行零售业务发展的意义
二、银行零售业务大数据运用场景
第四章 大数据技术下的零售业务风险管理——以A银行为例
第一节 A银行零售业务发展在大数据应用方面的探索与规划
一、A银行及其零售业务概述
二、外部数据采购及“A薪贷”、“我来贷”业务
第二节 A银行零售业务风险管理中的现状及存在问题
一、基础数据质量薄弱
二、系统建设进度未达到预期
三、数据分析人员对系统的利用程度有限
第三节 大数据时代A银行零售业务风险管理模式转型目标
第四节 A银行完成大数据零售业务风险管理转型的实现路径
一、数据的治理
二、风控模型和方法的引进
三、风险管控系统的开发
四、风控模型的开发与结果应用
五、人员团队的建设
第五节 A银行大数据技术下零售业务风险管理存在的问题及建议
第五章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于大数据视角的商业银行零售业务转型研究[J]. 宋丹,黄旭. 海南金融. 2016(02)
[2]大数据与银行风险管理革命[J]. 俞勇. 当代金融家. 2015(12)
[3]小微业务风险管理的大数据平台构建与应用[J]. 刘吕科,郭代. 新金融. 2015(11)
[4]大数据技术在银行外部欺诈风险防控领域的创新应用[J]. 李琪. 中国银行业. 2015(08)
[5]大数据在小微信贷中的应用研究[J]. 江苏银行营业管理部课题组,王小川,李响亮. 金融纵横. 2015(07)
[6]以大数据技术实现风险预警管理,为金融服务保驾护航[J]. 李璠. 中国金融电脑. 2015(07)
[7]基于大数据分析的银行不良信贷风险模型[J]. 林荫. 工程经济. 2015(06)
[8]当今大数据时代金融风险防控的思考[J]. 林燕珍. 当代经济. 2015(11)
[9]用大数据提高风险管理能力[J]. 易会满. 中国金融. 2015(08)
[10]商业银行零售业务转型升级研究——基于大数据分析与挖掘[J]. 陆岷峰,虞鹏飞. 西部金融. 2015(03)
本文编号：3579495
【文章来源】：厦门大学福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
第一节 选题背景及研究意义
第二节 国内外相关研究及文献
第三节 研究框架及研究方法
一、研究框架
二、研究方法
第二章 大数据技术发展及应用概况
第一节 大数据的基本概念
一、大数据的内涵
二、大数据的基本特征
第二节 大数据技术发展状况
一、大数据技术的发展和运用历程
二、大数据技术的主流应用
第三节 大数据在金融领域的应用分析
一、互联网金融企业大数据技术的运用情况
二、传统金融企业大数据技术运用情况
第三章 大数据技术对商业银行零售业务风险管理的影响
第一节 传统商业银行零售业务风险管理
一、传统商业银行零售业务风险管理特征
二、传统商业银行零售业务风险管理的缺点
第二节 大数据对零售业务风险管理的影响
一、数据来源的变化
二、数据存储的变化
三、管理模式的变化
第三节 大数据风控的优劣势分析
一、大数据风控的优势
二、大数据风控的劣势
三、大数据风控策略
第四节 基于大数据的商业银行零售业务风险管理新思路
一、大数据应用对银行零售业务发展的意义
二、银行零售业务大数据运用场景
第四章 大数据技术下的零售业务风险管理——以A银行为例
第一节 A银行零售业务发展在大数据应用方面的探索与规划
一、A银行及其零售业务概述
二、外部数据采购及“A薪贷”、“我来贷”业务
第二节 A银行零售业务风险管理中的现状及存在问题
一、基础数据质量薄弱
二、系统建设进度未达到预期
三、数据分析人员对系统的利用程度有限
第三节 大数据时代A银行零售业务风险管理模式转型目标
第四节 A银行完成大数据零售业务风险管理转型的实现路径
一、数据的治理
二、风控模型和方法的引进
三、风险管控系统的开发
四、风控模型的开发与结果应用
五、人员团队的建设
第五节 A银行大数据技术下零售业务风险管理存在的问题及建议
第五章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于大数据视角的商业银行零售业务转型研究[J]. 宋丹,黄旭. 海南金融. 2016(02)
[2]大数据与银行风险管理革命[J]. 俞勇. 当代金融家. 2015(12)
[3]小微业务风险管理的大数据平台构建与应用[J]. 刘吕科,郭代. 新金融. 2015(11)
[4]大数据技术在银行外部欺诈风险防控领域的创新应用[J]. 李琪. 中国银行业. 2015(08)
[5]大数据在小微信贷中的应用研究[J]. 江苏银行营业管理部课题组,王小川,李响亮. 金融纵横. 2015(07)
[6]以大数据技术实现风险预警管理,为金融服务保驾护航[J]. 李璠. 中国金融电脑. 2015(07)
[7]基于大数据分析的银行不良信贷风险模型[J]. 林荫. 工程经济. 2015(06)
[8]当今大数据时代金融风险防控的思考[J]. 林燕珍. 当代经济. 2015(11)
[9]用大数据提高风险管理能力[J]. 易会满. 中国金融. 2015(08)
[10]商业银行零售业务转型升级研究——基于大数据分析与挖掘[J]. 陆岷峰,虞鹏飞. 西部金融. 2015(03)
本文编号：3579495
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