海南H农商行信息科技风险管理研究
发布时间：2022-02-19 07:15
近年来,全国各地农村信用合作联社纷纷改制成为农商行,至2017年末已超过1000家,农商行已成为服务三农、小微和支持经济发展的重要银行机构。然而这类银行的信息科技管理水平普遍不高,随着银行业务与信息科技融合日益紧密,农商行的信息科技风险问题也更加凸显,不仅威胁着其业务安全,还制约了其创新发展。在此背景下,本文以海南H农商行为研究对象,对其信息科技风险管理状况进行深入分析,并针对性地提出了指导其优化信息科技风险管理的对策建议,具有重要的现实意义。本文在文献回顾和理论分析后,运用信息科技风险“三道防线”管理体系对海南H农商行进行实地调查和风险评估。调查发现,该行重要信息系统和服务器均托管在省联社,科技治理、科技风险管理、科技人事管理、科技外包及运维、科技制度和发展规划制定等都高度依赖海南省联社。该行虽成立了信息科技风险管理委员会,但未有效履职,信息科技资金投入主要都用在支撑业务拓展方面,仅配备2名专职科技人员负责基础科技保障工作等,总体呈现重信息科技应用轻风险管理的局面。分析后发现,该行信息科技风险管理方面存在的问题主要为:信息科技基础设施建设薄弱,信息科技治理自主能力不足,信息科技风险意...
【文章来源】：海南大学海南省211工程院校
【文章页数】：57 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
1.1 研究的背景
1.2 研究的意义
1.3 研究的内容、方法和框架
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究方法
1.3.3 研究框架
1.4 本文创新之处
2 理论基础与文献综述
2.1 理论概述
2.1.1 银行业信息科技风险的定义
2.1.2 银行业信息科技风险的特点及分类
2.1.3 银行业信息科技风险的具体表现
2.2 国内外银行信息科技风险管理研究文献综述
2.2.1 国外研究文献综述
2.2.2 国内研究文献综述
2.3 银行信息科技风险“三道防线”管理体系研究
2.3.1 背景介绍
2.3.2 主要内容研究
3 海南H农商行信息科技风险管理现状及问题
3.1 海南H农商行简介
3.1.1 发展历程
3.1.2 企业文化
3.1.3 组织及人力结构
3.1.4 经营概况
3.2 海南H农商行信息科技风险管理现状
3.2.1 信息科技管理组织架构情况
3.2.2 信息科技投入及发展规划情况
3.2.3 信息科技风险管理情况
3.2.4 信息安全管理情况
3.2.5 信息科技重要基础设施管理情况
3.2.6 信息科技业务连续性管理情况
3.3 海南H农商行信息科技风险管理影响因素分析
3.3.1 信息科技风险管理先天性基础薄弱
3.3.2 信息科技风险管理自主能力不足
3.3.3 其他方面的影响
3.4 海南H农商行信息科技风险管理主要问题
3.4.1 信息科技治理不足
3.4.2 信息科技风险管理水平不高
3.4.3 信息安全管理不完善
3.4.4 信息系统开发测试及外包管理能力不足
3.4.5 信息科技业务连续性管理不到位
3.4.6 信息科技审计力量薄弱
4 国内外银行信息科技风险管理经验分析
4.1 花旗银行基于生物特征身份认证技术强化信息安全管理
4.2 建设银行全面信息科技风险防范体系的探索实践
4.3 招商银行业务连续性管理实践
4.4 浙江省联社基于标准化运维2.0的探索实践
4.5 经验总结
5 海南H农商行优化信息科技风险管理的对策
5.1 构建完善的信息科技治理体制
5.1.1 完善信息科技治理体系
5.1.2 强化信息科技基础设施保障能力
5.2 提高信息科技风险管理全面性
5.2.1 完善信息科技风险管理体系
5.2.2 建立完善信息科技风险计量与监测体系
5.3 保障信息安全有效性
5.3.1 加强信息安全管理体制机制建设
5.3.2 加强重要基础信息安全保护
5.4 提升信息科技外包及运维管理规范性
5.4.1 加强信息科技外包管理
5.4.2 加强信息科技运维管理
5.5 强化信息科技业务连续管理稳定性
5.5.1 完善信息科技业务连续性管理体系
5.5.2 探索完善灾备保障体系
5.6 加强信息科技内外部审计管理
6 结论
参考文献
附录:攻读硕士学位期间取得的学术成果(在学期间发表文章)
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]“新常态”下基层银行信息科技管理的思考[J]. 江南春. 金融科技时代. 2017(01)
[2]银行信息科技风险管理架构及实施建议[J]. 陈勤伟. 中国金融电脑. 2015(03)
[3]操作风险管理视角下的商业银行信息科技风险管理研究[J]. 黄丽苏. 网络安全技术与应用. 2014(07)
[4]商业银行IT风险识别与评估研究[J]. 张绍明. 电子技术与软件工程. 2014(07)
[5]商业银行信息技术风险管理探析——以A银行为例[J]. 朱大华. 特区经济. 2014(03)
[6]地方商业银行信息科技风险初探[J]. 李强. 金融科技时代. 2014(01)
[7]银行业金融机构信息科技风险监管指标与资本计量研究[J]. 阎庆民,谢翀达,骆絮飞. 金融研究. 2013(11)
[8]加强银行业信息科技外包风险管理的思考[J]. 李凤梅. 科技传播. 2013(20)
[9]信息时代我国中小商业银行战略联盟探析[J]. 刘敏慧. 电子测试. 2013(18)
[10]商业银行信息科技风险评价指标筛选研究[J]. 谢威,赵嵩正,徐林. 金融论坛. 2013(09)
博士论文
[1]我国商业银行信息科技风险监管研究[D]. 汪轶.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]高邮农村商业银行信息科技风险管理研究[D]. 陆晓燕.扬州大学 2016
[2]资本监管新框架下A银行操作风险管理研究[D]. 张鹏.中国海洋大学 2015
[3]中小商业银行信息科技风险管理研究[D]. 李健.吉林大学 2015
[4]农村信用社信息化发展对策研究[D]. 詹清河.福建农林大学 2015
[5]区域性银行信息科技建设战略规划和实施策略研究[D]. 殷明华.宁夏大学 2015
[6]股份制商业银行信息科技风险监管研究[D]. 吴威.内蒙古师范大学 2014
[7]金融银行业信息科技风险评估研究与实践[D]. 罗婷.北京邮电大学 2014
[8]商业银行信息科技风险管理研究[D]. 孙一飞.上海交通大学 2013
[9]XY银行Z分行信息科技风险管理研究[D]. 王闯.宁夏大学 2013
[10]我国商业银行技术风险评级体系研究[D]. 王海龙.华中科技大学 2011
本文编号：3632478
【文章来源】：海南大学海南省211工程院校
【文章页数】：57 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
1.1 研究的背景
1.2 研究的意义
1.3 研究的内容、方法和框架
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究方法
1.3.3 研究框架
1.4 本文创新之处
2 理论基础与文献综述
2.1 理论概述
2.1.1 银行业信息科技风险的定义
2.1.2 银行业信息科技风险的特点及分类
2.1.3 银行业信息科技风险的具体表现
2.2 国内外银行信息科技风险管理研究文献综述
2.2.1 国外研究文献综述
2.2.2 国内研究文献综述
2.3 银行信息科技风险“三道防线”管理体系研究
2.3.1 背景介绍
2.3.2 主要内容研究
3 海南H农商行信息科技风险管理现状及问题
3.1 海南H农商行简介
3.1.1 发展历程
3.1.2 企业文化
3.1.3 组织及人力结构
3.1.4 经营概况
3.2 海南H农商行信息科技风险管理现状
3.2.1 信息科技管理组织架构情况
3.2.2 信息科技投入及发展规划情况
3.2.3 信息科技风险管理情况
3.2.4 信息安全管理情况
3.2.5 信息科技重要基础设施管理情况
3.2.6 信息科技业务连续性管理情况
3.3 海南H农商行信息科技风险管理影响因素分析
3.3.1 信息科技风险管理先天性基础薄弱
3.3.2 信息科技风险管理自主能力不足
3.3.3 其他方面的影响
3.4 海南H农商行信息科技风险管理主要问题
3.4.1 信息科技治理不足
3.4.2 信息科技风险管理水平不高
3.4.3 信息安全管理不完善
3.4.4 信息系统开发测试及外包管理能力不足
3.4.5 信息科技业务连续性管理不到位
3.4.6 信息科技审计力量薄弱
4 国内外银行信息科技风险管理经验分析
4.1 花旗银行基于生物特征身份认证技术强化信息安全管理
4.2 建设银行全面信息科技风险防范体系的探索实践
4.3 招商银行业务连续性管理实践
4.4 浙江省联社基于标准化运维2.0的探索实践
4.5 经验总结
5 海南H农商行优化信息科技风险管理的对策
5.1 构建完善的信息科技治理体制
5.1.1 完善信息科技治理体系
5.1.2 强化信息科技基础设施保障能力
5.2 提高信息科技风险管理全面性
5.2.1 完善信息科技风险管理体系
5.2.2 建立完善信息科技风险计量与监测体系
5.3 保障信息安全有效性
5.3.1 加强信息安全管理体制机制建设
5.3.2 加强重要基础信息安全保护
5.4 提升信息科技外包及运维管理规范性
5.4.1 加强信息科技外包管理
5.4.2 加强信息科技运维管理
5.5 强化信息科技业务连续管理稳定性
5.5.1 完善信息科技业务连续性管理体系
5.5.2 探索完善灾备保障体系
5.6 加强信息科技内外部审计管理
6 结论
参考文献
附录:攻读硕士学位期间取得的学术成果(在学期间发表文章)
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]“新常态”下基层银行信息科技管理的思考[J]. 江南春. 金融科技时代. 2017(01)
[2]银行信息科技风险管理架构及实施建议[J]. 陈勤伟. 中国金融电脑. 2015(03)
[3]操作风险管理视角下的商业银行信息科技风险管理研究[J]. 黄丽苏. 网络安全技术与应用. 2014(07)
[4]商业银行IT风险识别与评估研究[J]. 张绍明. 电子技术与软件工程. 2014(07)
[5]商业银行信息技术风险管理探析——以A银行为例[J]. 朱大华. 特区经济. 2014(03)
[6]地方商业银行信息科技风险初探[J]. 李强. 金融科技时代. 2014(01)
[7]银行业金融机构信息科技风险监管指标与资本计量研究[J]. 阎庆民,谢翀达,骆絮飞. 金融研究. 2013(11)
[8]加强银行业信息科技外包风险管理的思考[J]. 李凤梅. 科技传播. 2013(20)
[9]信息时代我国中小商业银行战略联盟探析[J]. 刘敏慧. 电子测试. 2013(18)
[10]商业银行信息科技风险评价指标筛选研究[J]. 谢威,赵嵩正,徐林. 金融论坛. 2013(09)
博士论文
[1]我国商业银行信息科技风险监管研究[D]. 汪轶.西南财经大学 2011
硕士论文
[1]高邮农村商业银行信息科技风险管理研究[D]. 陆晓燕.扬州大学 2016
[2]资本监管新框架下A银行操作风险管理研究[D]. 张鹏.中国海洋大学 2015
[3]中小商业银行信息科技风险管理研究[D]. 李健.吉林大学 2015
[4]农村信用社信息化发展对策研究[D]. 詹清河.福建农林大学 2015
[5]区域性银行信息科技建设战略规划和实施策略研究[D]. 殷明华.宁夏大学 2015
[6]股份制商业银行信息科技风险监管研究[D]. 吴威.内蒙古师范大学 2014
[7]金融银行业信息科技风险评估研究与实践[D]. 罗婷.北京邮电大学 2014
[8]商业银行信息科技风险管理研究[D]. 孙一飞.上海交通大学 2013
[9]XY银行Z分行信息科技风险管理研究[D]. 王闯.宁夏大学 2013
[10]我国商业银行技术风险评级体系研究[D]. 王海龙.华中科技大学 2011
本文编号：3632478
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