江西农行银行卡风险管理研究
发布时间：2022-02-21 22:02
近年来,伴随着网络技术、电子通讯不断发展,以银行卡为交易介质的电子支付技术发展迅速,银行卡进入了空前的发展期,许多人已经养成了出门只携带手机和银行卡的习惯,银行卡成为广大公众消费使用最为频繁的支付产品。银行卡的出现既使支付的手续变得便捷,也使广大公众办理银行业务突破了空间的限制,为银行业务迎来全新发展。国内绝大多数商业银行倾向于以银行卡数量上的增长来抢占市场,挖掘潜力客户。以减免手续费、提高银行卡额度等方式提高发卡数量,但忽略了客户的质量与自身技术的升级,影响了发卡的持续性和稳定性,留下了不少风险隐患。加之我国金融环境不健康,许多不法分子利用银行技术漏洞制造克隆卡、复制卡,破坏了银行卡用卡环境和金融秩序,银行防不胜防。这些问题的存在,不仅影响了银行卡业务的长远发展,扰乱了金融秩序,也进一步反映出银行卡风险管理存在问题。通过研究、学习国内外学者关于风险管理理论,结合银行卡业务面临的风险状况,本文以江西农行银行卡风险管理为研究对象,从银行卡业务及风险理论研究、江西农行银行卡风险实务研究、江西农行银行卡风险管理策略和措施等三个层次展开论述。第一,从介绍银行卡业务发展入手,引出银行卡风险概念,...
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1. 导言
1.1 研究的背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究现状及文献综述
1.2.1 国内外研究现状
1.2.2 其他机构对银行卡风险管理概述
1.2.3 监管机构对银行卡风险管理概述
1.3 研究思路与方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
2. 银行卡业务发展状况及风险概述
2.1 银行卡业务发展状况
2.1.1 银行卡业务概述
2.1.2 银行卡业务发展状况
2.2 银行卡风险概述
2.2.1 银行卡风险概念
2.2.2 银行卡风险管理
2.3 银行卡风险分类
2.3.1 内部风险和外部风险
2.3.2 银行方风险、持卡人风险和第三方风险
2.3.3 信用风险、操作风险、欺诈风险和管理风险
3. 江西农行银行卡风险管理分析
3.1 江西农行银行卡业务状况
3.1.1 贷记卡业务发展状况
3.1.2 借记卡业务发展状况
3.2 江西农行银行卡风险状况
3.2.1 银行方风险
3.2.2 持卡人风险
3.2.3 第三方风险
3.3 江西农行银行卡风险影响因素及存在问题
3.3.1 发卡环节政策制度过于简化
3.3.2 用卡环节风险防范意识较弱
3.3.3 内部技术手段未及时更新
3.3.4 信用风险集中暴露
3.3.5 外部惩戒机制不健全
4. 江西农行银行卡风险管理对策
4.1 银行卡风险管理策略
4.1.1 风险预防
4.1.2 风险承担
4.1.3 风险分散
4.1.4 风险规避
4.1.5 风险转移
4.2 银行卡风险管理措施
4.2.1 创新组织结构，健全内部控制体系
4.2.2 提高技术水平，改进业务系统
4.2.3 推行全流程风险管理，分环节控制风险
4.2.4 完善应对措施，建立风险补偿机制
5. 结论与展望
5.1 结论
5.2 研究展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]浅谈银行卡挂失业务中的法律风险及防范措施[J]. 黄丽冰. 区域金融研究. 2016(06)
[2]商业银行信用卡监管机制比较研究[J]. 蒋苏淮,梁沫. 新金融. 2015(08)
[3]银行卡风险分析及防控措施探讨[J]. 蒿红涛. 时代金融. 2015(08)
[4]当前银行卡风险管理面临的挑战与思考——访中国银联助理总裁舒世忠[J]. 杜娟. 中国信用卡. 2014(11)
[5]中国银行卡发展历程[J]. 张震天. 中国信用卡. 2014(03)
[6]银行卡业务的风险分析与防范措施[J]. 阿拉腾高娃. 浙江金融. 2013(03)
[7]银行卡业务发展现状及风险分析[J]. 刘健,杨艳. 西南金融. 2011(10)
[8]信用卡业务风险产生的原因与控制[J]. 茅燕飞. 企业研究. 2011(18)
[9]对我国银行卡风险管理的思考[J]. 满玉华. 现代商业. 2010(15)
[10]对加强信用卡风险管理的思考[J]. 宋延新. 中国集体经济. 2009(18)
硕士论文
[1]ZZSQ农信社银行卡风险管理研究[D]. 翁玉婧.郑州大学 2015
[2]安徽省农业银行信用卡业务风险管理研究[D]. 杨国强.安徽大学 2013
[3]我国商业银行信用卡风险管理研究[D]. 臧皓楠.东北农业大学 2012
[4]中行吉林省分行信用卡风险管理与对策[D]. 窦振飞.吉林大学 2010
[5]中国银行湖南省分行银行卡风险管理研究[D]. 欧阳蕙琳.湖南大学 2010
[6]中国银行卡产业发展现状及前景研究[D]. 李鹏程.吉林大学 2010
[7]建设银行湖南省分行信用卡业务风险管理研究[D]. 肖日新.合肥工业大学 2007
[8]银行卡风险管理研究[D]. 黄毅龙.厦门大学 2007
[9]湖南农行银行卡业务风险管理改进研究[D]. 金超.湖南大学 2006
[10]花旗银行在个人金融市场的策略及对我国银行业的启示[D]. 黄兰.西南财经大学 2005
本文编号：3638119
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1. 导言
1.1 研究的背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 研究现状及文献综述
1.2.1 国内外研究现状
1.2.2 其他机构对银行卡风险管理概述
1.2.3 监管机构对银行卡风险管理概述
1.3 研究思路与方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
2. 银行卡业务发展状况及风险概述
2.1 银行卡业务发展状况
2.1.1 银行卡业务概述
2.1.2 银行卡业务发展状况
2.2 银行卡风险概述
2.2.1 银行卡风险概念
2.2.2 银行卡风险管理
2.3 银行卡风险分类
2.3.1 内部风险和外部风险
2.3.2 银行方风险、持卡人风险和第三方风险
2.3.3 信用风险、操作风险、欺诈风险和管理风险
3. 江西农行银行卡风险管理分析
3.1 江西农行银行卡业务状况
3.1.1 贷记卡业务发展状况
3.1.2 借记卡业务发展状况
3.2 江西农行银行卡风险状况
3.2.1 银行方风险
3.2.2 持卡人风险
3.2.3 第三方风险
3.3 江西农行银行卡风险影响因素及存在问题
3.3.1 发卡环节政策制度过于简化
3.3.2 用卡环节风险防范意识较弱
3.3.3 内部技术手段未及时更新
3.3.4 信用风险集中暴露
3.3.5 外部惩戒机制不健全
4. 江西农行银行卡风险管理对策
4.1 银行卡风险管理策略
4.1.1 风险预防
4.1.2 风险承担
4.1.3 风险分散
4.1.4 风险规避
4.1.5 风险转移
4.2 银行卡风险管理措施
4.2.1 创新组织结构，健全内部控制体系
4.2.2 提高技术水平，改进业务系统
4.2.3 推行全流程风险管理，分环节控制风险
4.2.4 完善应对措施，建立风险补偿机制
5. 结论与展望
5.1 结论
5.2 研究展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]浅谈银行卡挂失业务中的法律风险及防范措施[J]. 黄丽冰. 区域金融研究. 2016(06)
[2]商业银行信用卡监管机制比较研究[J]. 蒋苏淮,梁沫. 新金融. 2015(08)
[3]银行卡风险分析及防控措施探讨[J]. 蒿红涛. 时代金融. 2015(08)
[4]当前银行卡风险管理面临的挑战与思考——访中国银联助理总裁舒世忠[J]. 杜娟. 中国信用卡. 2014(11)
[5]中国银行卡发展历程[J]. 张震天. 中国信用卡. 2014(03)
[6]银行卡业务的风险分析与防范措施[J]. 阿拉腾高娃. 浙江金融. 2013(03)
[7]银行卡业务发展现状及风险分析[J]. 刘健,杨艳. 西南金融. 2011(10)
[8]信用卡业务风险产生的原因与控制[J]. 茅燕飞. 企业研究. 2011(18)
[9]对我国银行卡风险管理的思考[J]. 满玉华. 现代商业. 2010(15)
[10]对加强信用卡风险管理的思考[J]. 宋延新. 中国集体经济. 2009(18)
硕士论文
[1]ZZSQ农信社银行卡风险管理研究[D]. 翁玉婧.郑州大学 2015
[2]安徽省农业银行信用卡业务风险管理研究[D]. 杨国强.安徽大学 2013
[3]我国商业银行信用卡风险管理研究[D]. 臧皓楠.东北农业大学 2012
[4]中行吉林省分行信用卡风险管理与对策[D]. 窦振飞.吉林大学 2010
[5]中国银行湖南省分行银行卡风险管理研究[D]. 欧阳蕙琳.湖南大学 2010
[6]中国银行卡产业发展现状及前景研究[D]. 李鹏程.吉林大学 2010
[7]建设银行湖南省分行信用卡业务风险管理研究[D]. 肖日新.合肥工业大学 2007
[8]银行卡风险管理研究[D]. 黄毅龙.厦门大学 2007
[9]湖南农行银行卡业务风险管理改进研究[D]. 金超.湖南大学 2006
[10]花旗银行在个人金融市场的策略及对我国银行业的启示[D]. 黄兰.西南财经大学 2005
本文编号：3638119
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