G支付公司银行卡收单业务风险管理研究
发布时间：2022-12-11 11:12
自1985年我国开始创建银行卡业务起,30年间历经了起步期、过渡期、拓展期等阶段,最终迎来了全速发展巅峰期。截至2015年底,我国的银行卡发放数额超过52亿,各类自动刷卡机、自动提款机遍布全国各地,极大的方便了人民群众的日常生活。消费者已经由最初对银行卡收单业务的新奇阶段发展到至今的巨大依赖。由于银行卡收单业务在各个领域的拓展,人们的日常生活逐渐变得与银行卡业务紧密相连。银行卡收单市场的迅速发展也推动了我国第三方支付行业的迅速崛起,成为推动我国经济发展的又一支柱产业。本文通过对银行卡收单业务的风险管理理论系统的分析,结合G公司的实际发展现状,找出了其在银行卡收单业务风险管理方面存在的不足之处:第一,特约商家风险管理机制并不健全。第二,将精力放在了拓展业务领域上而疏略了对商家的监督。第三,缺乏监管力度,处罚无法落实到位。第四,缺乏对合作商家的风险培训和后期监管。针对以上的问题,作者提出了相应的解决建议:第一,完善特约商户的发展业务流程。第二,现有的风险管理要求规范,针对收单业务的风险提出具体详尽的业务流程细化管理办法。第三,为了严格监管目前猖獗的信用卡套现等违法行为,G公司需要及时发现并...
【文章页数】：44 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究方法
1.4 研究思路
1.5 研究创新点
2 银行卡收单业务概况及其风险管理理论基础
2.1 银行卡收单业务发展概况
2.1.1 银行卡收单业务的定义
2.1.2 我国银行卡收单业务发展历程
2.1.3 我国银行卡收单业务发展现状
2.2 银行卡收单业务风险管理理论基础
2.2.1 银行卡收单业务风险管理基本概念
2.2.2 银行卡收单业务风险概况与风险种类
3 G支付公司银行卡收单业务风险管理现状及存在问题分析
3.1 G支付公司介绍
3.2 G支付公司银行卡收单业务及风险分析
3.2.1 信用卡套现风险及来源分析
3.2.2 内部员工操作风险和道德风险分析
3.2.3 商户风险分析
3.2.4 洗钱风险分析
3.3 G支付公司银行卡收单业务现阶段风险管理方式
3.3.1 特约商家的发展管理
3.3.2 制定风险相关指标
3.3.3 商户受理设备管理
3.4 G支付公司银行卡收单业务风险管理中存在的主要问题
3.4.1 特约商家风险管理机制不健全
3.4.2 商户后续管理有待提升
3.4.3 审查防范监督机制落后
3.4.4 收单业务流程不严谨，客户信息保护不力
3.4.5 签约商家有效培训力度不够
4 完善G支付公司银行卡收单业务风险管理的策略
4.1 完善特约商户的发展业务管理
4.2 以整体性构建银行卡收单业务风险管理程序
4.3 建立健全银行卡收单业务管理机制
4.3.1 增加对信用卡套现活动的处罚力度
4.3.2 加强考核激励机制维护日常管理
4.3.3 深入实行员工双岗监督风控制度
4.3.4 完善系统功能建设，多维度建立收单商户风险监测体系
4.3.5 提高事后风险损失补救力度
4.4 定期开展反洗钱工作相关宣传和培训
4.5 加强银行卡收单业务同行业风险联防水平
5 结论与展望
5.1 研究结论
5.2 展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]目前非金融支付机构银行卡收单业务中存在的问题及对策建议——以山西省某市为例[J]. 王峰. 经济师. 2015(06)
[2]国内收单市场分析及风险防范策略[J]. 刘翔. 中国信用卡. 2015(02)
[3]探析银行卡收单业务风险成因及预防建议[J]. 郭瑞聪. 现代经济信息. 2014(22)
[4]后牌照时代第三方支付的风险防范机制研究[J]. 马小明,沈洪,费娜. 西部金融. 2014(08)
[5]银行卡收单业务风险成因分析及相关建议[J]. 肖健红. 金融经济. 2014(10)
[6]浅谈第三方支付公司的银行卡收单业务[J]. 王亭亭,李恒. 市场论坛. 2014(01)
[7]企业信用风险管理方法发展述评[J]. 何宜强. 财会月刊. 2009(35)
[8]利用POS机“套现”现象应予以关注[J]. 文高,尔豪. 金融博览. 2009(02)
[9]我国银行卡业务发展的SWOT分析[J]. 丁依群,邱萍. 企业经济. 2007(12)
[10]当前信用卡风险管理中存在的主要问题与对策[J]. 魏鹏. 西南金融. 2007(06)
博士论文
[1]我国第三方支付发展研究[D]. 徐显峰.西南财经大学 2013
硕士论文
[1]T支付公司银行卡收单业务风险管理研究[D]. 周广涛.石河子大学 2016
[2]我国第三方支付发展的研究[D]. 王菁菁.广东外语外贸大学 2015
[3]第三方支付平台用户满意的影响因素研究[D]. 储涵秋.南京大学 2015
[4]我国第三方支付存在的问题及监管对策[D]. 吴坤阳.安徽大学 2015
[5]SXF公司银行卡收单业务风险管理研究[D]. 陈姝含.大连海事大学 2015
[6]第三方支付的风险管理研究[D]. 谢增波.北京邮电大学 2014
[7]新支付格局下的银行卡商户收单业务发展趋势[D]. 张新宇.山东大学 2014
[8]分布式数据库在银行卡收单专业化服务系统中的应用研究[D]. 郭志杰.华南理工大学 2013
[9]论我国第三方支付法律监管体系的构建[D]. 邢楠.华东政法大学 2013
[10]云南省银行卡收单风险管理研究[D]. 朱怡红.云南大学 2012
本文编号：3718678
【文章页数】：44 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究方法
1.4 研究思路
1.5 研究创新点
2 银行卡收单业务概况及其风险管理理论基础
2.1 银行卡收单业务发展概况
2.1.1 银行卡收单业务的定义
2.1.2 我国银行卡收单业务发展历程
2.1.3 我国银行卡收单业务发展现状
2.2 银行卡收单业务风险管理理论基础
2.2.1 银行卡收单业务风险管理基本概念
2.2.2 银行卡收单业务风险概况与风险种类
3 G支付公司银行卡收单业务风险管理现状及存在问题分析
3.1 G支付公司介绍
3.2 G支付公司银行卡收单业务及风险分析
3.2.1 信用卡套现风险及来源分析
3.2.2 内部员工操作风险和道德风险分析
3.2.3 商户风险分析
3.2.4 洗钱风险分析
3.3 G支付公司银行卡收单业务现阶段风险管理方式
3.3.1 特约商家的发展管理
3.3.2 制定风险相关指标
3.3.3 商户受理设备管理
3.4 G支付公司银行卡收单业务风险管理中存在的主要问题
3.4.1 特约商家风险管理机制不健全
3.4.2 商户后续管理有待提升
3.4.3 审查防范监督机制落后
3.4.4 收单业务流程不严谨，客户信息保护不力
3.4.5 签约商家有效培训力度不够
4 完善G支付公司银行卡收单业务风险管理的策略
4.1 完善特约商户的发展业务管理
4.2 以整体性构建银行卡收单业务风险管理程序
4.3 建立健全银行卡收单业务管理机制
4.3.1 增加对信用卡套现活动的处罚力度
4.3.2 加强考核激励机制维护日常管理
4.3.3 深入实行员工双岗监督风控制度
4.3.4 完善系统功能建设，多维度建立收单商户风险监测体系
4.3.5 提高事后风险损失补救力度
4.4 定期开展反洗钱工作相关宣传和培训
4.5 加强银行卡收单业务同行业风险联防水平
5 结论与展望
5.1 研究结论
5.2 展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]目前非金融支付机构银行卡收单业务中存在的问题及对策建议——以山西省某市为例[J]. 王峰. 经济师. 2015(06)
[2]国内收单市场分析及风险防范策略[J]. 刘翔. 中国信用卡. 2015(02)
[3]探析银行卡收单业务风险成因及预防建议[J]. 郭瑞聪. 现代经济信息. 2014(22)
[4]后牌照时代第三方支付的风险防范机制研究[J]. 马小明,沈洪,费娜. 西部金融. 2014(08)
[5]银行卡收单业务风险成因分析及相关建议[J]. 肖健红. 金融经济. 2014(10)
[6]浅谈第三方支付公司的银行卡收单业务[J]. 王亭亭,李恒. 市场论坛. 2014(01)
[7]企业信用风险管理方法发展述评[J]. 何宜强. 财会月刊. 2009(35)
[8]利用POS机“套现”现象应予以关注[J]. 文高,尔豪. 金融博览. 2009(02)
[9]我国银行卡业务发展的SWOT分析[J]. 丁依群,邱萍. 企业经济. 2007(12)
[10]当前信用卡风险管理中存在的主要问题与对策[J]. 魏鹏. 西南金融. 2007(06)
博士论文
[1]我国第三方支付发展研究[D]. 徐显峰.西南财经大学 2013
硕士论文
[1]T支付公司银行卡收单业务风险管理研究[D]. 周广涛.石河子大学 2016
[2]我国第三方支付发展的研究[D]. 王菁菁.广东外语外贸大学 2015
[3]第三方支付平台用户满意的影响因素研究[D]. 储涵秋.南京大学 2015
[4]我国第三方支付存在的问题及监管对策[D]. 吴坤阳.安徽大学 2015
[5]SXF公司银行卡收单业务风险管理研究[D]. 陈姝含.大连海事大学 2015
[6]第三方支付的风险管理研究[D]. 谢增波.北京邮电大学 2014
[7]新支付格局下的银行卡商户收单业务发展趋势[D]. 张新宇.山东大学 2014
[8]分布式数据库在银行卡收单专业化服务系统中的应用研究[D]. 郭志杰.华南理工大学 2013
[9]论我国第三方支付法律监管体系的构建[D]. 邢楠.华东政法大学 2013
[10]云南省银行卡收单风险管理研究[D]. 朱怡红.云南大学 2012
本文编号：3718678
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