金融控股公司全面风险管理监管经验比较研究——基于美国、欧盟、日本和中国台湾地区监管实践

发布时间：2022-12-18 20:17

　　金融控股公司因其规模庞大、股权结构复杂、关联度高等特征,一直都是金融监管的重中之重。本文从比较研究的视角,系统地梳理了国际组织和美国、欧盟、日本、中国台湾地区对金融控股公司全面风险管理的具体要求,并结合我国国内现有对银行集团、保险集团等机构并表监管的实际,从秉持风险导向监管思路、稳步推进金融控股公司全面风险管理、注重风险评估与监管工具相结合等方面提出了相关建议。 

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
一、国际组织对金融控股公司风险管理的监管脉络
    （一）金融控股公司和全面风险管理定义
    （二）联合论坛对金融控股公司的监管
二、主要国家或地区金融控股公司全面风险管理监管实践
    （一）以法律法规明确金融控股公司的全面风险管理框架
    （二）董事会及高管层承担风险偏好以及风险容忍度的制定
    （三）风险限额要求倾向于集团层面的风险
    （四）加强对风险敞口的监管
    （五）更加注重风险集中度管理
    （六）强化风险隔离体系建设
    （七）建立有效的风险文化
三、国内金融机构全面风险管理监管现状
    （一）从分行业监管上看，明确了金融机构全面风险管理要求
    （二）从成熟度上看，银行业并表监管风险管理最为成熟
    （三）从监管内容上看，全面风险管理是重点
四、启示
    （一）秉持以风险为导向的监管思路
    （二）稳步推进金融控股公司全面风险管理
    （三）注重风险评估与监管工具相结合


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融集团全面风险管理体系架构研究[J]. 汪洋.  区域金融研究. 2010(10)



本文编号：3722695