兴业银行DY分行柜面业务操作风险管理研究

发布时间：2023-03-24 23:07

　　银行是经营风险的企业,也是能够为客户提供各类金融产品的基础性平台,操作风险管理一直是深受关注的话题。就目前情况而言,通过银行发生的一系列影响颇深、损失惨重的重大事故发现,其所面临的风险主要来源于柜面业务操作风险。本文以兴业银行DY分行为研究对象,通过分析其在柜面业务中操作风险管理上存在的问题并查清原因,展开风险的识别与评估工作,反映了DY银行柜面业务操作风险真实情况,从而相应提出兴业银行DY分行本身柜面业务操作风险管理的有效措施。其中建立损失事件数据库是柜面业务操作风险管理的基本条件,风险识别与评估系统的开发是风险管理的关键。本文共分为六章,具体内容如下:第一章为绪论,提出本文的研究背景、研究现状、研究方法。第二章为柜面业务操作风险管理相关概述。第三章为现状、目前存在问题分析。针对DY分行柜面业务操作风险管理中出现的问题,全方位对每一问题具体剖析,以此为识别与评估工作夯实基础。第四章为柜面业务操作风险分析。针对兴业银行DY分行柜面业务操作风险情况做好识别与评估工作,着重分析柜面业务操作风险成因,此外就柜面业务操作风险进行分级与管理。第五章为DY分行柜面业务操作风险管理对策。根据DY分行...

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

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摘要
ABSTRACT
第一章 绪论
    1.1 研究背景和研究价值
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究价值
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
    1.3 研究内容与思路
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 技术路线
第二章 柜面业务操作风险管理相关概述
    2.1 操作风险的定义
    2.2 柜面业务操作风险管理的概念及特征
        2.2.1 柜面业务操作风险概念
        2.2.2 柜面业务操作风险的表现形式
        2.2.3 柜面业务操作风险的特点
    2.3 内部控制理论
        2.3.1 内部控制含义
        2.3.2 内部控制目标
        2.3.3 内部控制原则
    2.4 内部控制与操作风险管理相关性
第三章 兴业银行DY分行柜面业务操作风管理现状及存在的问题
    3.1 兴业银行DY分行概况
    3.2 兴业银行DY分行操作风险管理现状
        3.2.1 体制规制
        3.2.2 人员技能
        3.2.3 人员岗位分布及行龄
    3.3 兴业银行DY分行柜面业务操作风险管理存在的问题
        3.3.1 柜面业务操作风险认识不到位
        3.3.2 柜面业务操作风险防控制度不完善
        3.3.3 柜面业务操作人员不稳定
        3.3.4 银行内外部监管联合效力不足
第四章 兴业银行DY分行柜面业务操作风险识别
    4.1 兴业银行DY分行柜面业务操作风险识别方法
    4.2 兴业银行DY分行柜面业务操作风险识别结果
        4.2.1 构建具体模型
        4.2.2 风险评价指标的选取
        4.2.3 DY分行柜面业务操作风险量化分析
    4.3 DY分行柜面业务操作风险成因分析
第五章 兴业银行DY分行柜面业务操作风险管理的对策
    5.1 建立银行柜面业务操作风险控制机制
        5.1.1 建立柜面业务操作风险损失数据库
        5.1.2 开发柜面业务操作风险识别与评估技术
        5.1.3 建立能够识别与评估柜面业务操作风险的制度
    5.2 完善银行内部控制制度
        5.2.1 完善风险防范长效机制
        5.2.2 实施多层级风险防控措施
        5.2.3 加强内部信息交流和反馈
        5.2.4 加强内部审计对操作风险的监控
    5.3 具体银行柜面业务操作风险控制措施
        5.3.1 业务开发制度先行
        5.3.2 健全客户信息管理制度
        5.3.3 将操作风险指标纳入考核体系
    5.4 健全银行柜面业务操作风险管理的监管体系
        5.4.1 强化操作风险文化建设
        5.4.2 建立操作风险预警系统
        5.4.3 建立操作风险问责制度
第六章 结论与展望
致谢
参考文献



本文编号：3770031