关于GT农行临柜业务操作风险管理的研究
发布时间：2023-04-25 01:44
柜台作为商业银行服务客户最原始的场所,发挥着极其重要的作用,当今,互联网金融逐步发展强大,商业银行顺应市场发展趋势,不断进行新产品的开发和研究,使得临柜业务种类不断增多,产品日益多样化,同时临柜的操作风险防范的难度也加大了,操作风险的案件多有发生。在临柜操作风险管理方面,中国农业银行采取了多项举措。作为农行县域支行GT行,临柜业务的操作呈现出农行临柜业务的共性和县域服务支行的特性,在GT农行的临柜业务实际运营中,存在着多处风险隐患。为了保证GT农行业务健康发展,GT农行就必须意识到风险问题存在,探寻风险产生的原因,并将结合自身实际情况优化临柜业务操作风险管理体系作为今后工作之重。本文首先通过文献分析法,介绍部分国内外在临柜操作风险方面的研究现状,并为本文内容的研究寻找理论依据,其次通过案例分析法,通过GT农行临柜操作事件案例,分析临柜操作风险现状,存在的问题,最后通过规范和实证分析相结合的方法,全方位的对GT农行临柜业务操作风险管理的现状入手,分析临柜业务发展的前景,着重提出GT农行需要亟待完善的地方。经过实际的调查工作,搜集了相关的资料,并结合理论对本课题进行了详细的分析与论证。本文...
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究状况
1.2.3 文献评述
1.3 研究内容与方法
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究方法
1.4 研究框架
2 操作风险管理的相关理论基础
2.1 操作风险相关概念的界定
2.1.1 操作风险的定义
2.1.2 操作风险的特点
2.1.3 商业银行临柜业务操作风险的定义
2.2 操作风险管理的相关概念
2.3 操作风险管理的相关理论
2.3.1 内部控制理论
2.3.2 风险防控理论
2.3.3 公司治理理论
3 GT农行临柜业务操作风险管理现状分析
3.1 GT农行企业概况
3.1.1 GT农行支行部门和网点情况
3.1.2 GT 农行业务经营情况
3.2 GT农行临柜业务操作风险管理现状概述
3.2.1 GT农行面临临柜业务操作风险类型
3.2.2 GT农行整体运营建设的现状
3.2.3 GT农行现有临柜业务操作风险管理体系
3.3 GT农行临柜业务操作风险管理存在的问题
3.3.2 风险管理部门权限和责任未理清
3.3.3 临柜人员和监管人员管理不到位
3.3.4 监管质效有待提高
3.3.5 风险防控和业务发展矛盾日益突出
4 GT农行临柜业务操作风险管理问题原因分析
4.1 宏观层面
4.1.1 GT县同业竞争不规范
4.1.2 客户群体整体水平不高
4.2 制度层面
4.2.1 岗位设置不合理不科学
4.2.2 制度更新缓慢
4.2.3 部分规章制度零散不系统
4.2.4 信息沟通制度不到位
4.3 管理层面
4.3.1 机构和网点数量多
4.3.2 管理者对临柜操作风险认识不足
4.3.3 重业绩增长轻临柜建设
4.3.4 临柜业务违规成本低
4.3.5 员工素养不足
4.4 操作层面
4.4.1 技术系统不完善
4.4.2 过度追求服务效率
4.4.3 临柜人员风险意识淡薄
4.4.4 临柜人员结构不合理
5 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策
5.1 优化对策原则
5.1.1 效率性
5.1.2 可执行性
5.1.3 及时性
5.2 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策内容
5.2.1 GT农行临柜业务操作风险管理结构和绩效管理方面
5.2.2 GT农行临柜人员队伍建设方面
5.2.3 GT农行规章制度与流程建设方面
5.2.4 GT农行临柜业务操作风险管理后督监管方面
5.2.5 GT农行临柜业务操作风险管理信息系统建设方面
6 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策实施的保障措施
6.1 激励考核保障
6.1.1 建立临柜操作人员科学、合理、实用的考核指标
6.1.2 优化银行网点考核体系
6.2 风险文化和意识保障
6.3 规章制度保障
6.4 学习培训保障
6.5 技术保障
7 结论与展望
7.1 研究结论
7.2 展望
致谢
参考文献
本文编号：3800451
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究状况
1.2.3 文献评述
1.3 研究内容与方法
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究方法
1.4 研究框架
2 操作风险管理的相关理论基础
2.1 操作风险相关概念的界定
2.1.1 操作风险的定义
2.1.2 操作风险的特点
2.1.3 商业银行临柜业务操作风险的定义
2.2 操作风险管理的相关概念
2.3 操作风险管理的相关理论
2.3.1 内部控制理论
2.3.2 风险防控理论
2.3.3 公司治理理论
3 GT农行临柜业务操作风险管理现状分析
3.1 GT农行企业概况
3.1.1 GT农行支行部门和网点情况
3.1.2 GT 农行业务经营情况
3.2 GT农行临柜业务操作风险管理现状概述
3.2.1 GT农行面临临柜业务操作风险类型
3.2.2 GT农行整体运营建设的现状
3.2.3 GT农行现有临柜业务操作风险管理体系
3.3 GT农行临柜业务操作风险管理存在的问题
3.3.2 风险管理部门权限和责任未理清
3.3.3 临柜人员和监管人员管理不到位
3.3.4 监管质效有待提高
3.3.5 风险防控和业务发展矛盾日益突出
4 GT农行临柜业务操作风险管理问题原因分析
4.1 宏观层面
4.1.1 GT县同业竞争不规范
4.1.2 客户群体整体水平不高
4.2 制度层面
4.2.1 岗位设置不合理不科学
4.2.2 制度更新缓慢
4.2.3 部分规章制度零散不系统
4.2.4 信息沟通制度不到位
4.3 管理层面
4.3.1 机构和网点数量多
4.3.2 管理者对临柜操作风险认识不足
4.3.3 重业绩增长轻临柜建设
4.3.4 临柜业务违规成本低
4.3.5 员工素养不足
4.4 操作层面
4.4.1 技术系统不完善
4.4.2 过度追求服务效率
4.4.3 临柜人员风险意识淡薄
4.4.4 临柜人员结构不合理
5 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策
5.1 优化对策原则
5.1.1 效率性
5.1.2 可执行性
5.1.3 及时性
5.2 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策内容
5.2.1 GT农行临柜业务操作风险管理结构和绩效管理方面
5.2.2 GT农行临柜人员队伍建设方面
5.2.3 GT农行规章制度与流程建设方面
5.2.4 GT农行临柜业务操作风险管理后督监管方面
5.2.5 GT农行临柜业务操作风险管理信息系统建设方面
6 GT农行临柜业务操作风险管理优化对策实施的保障措施
6.1 激励考核保障
6.1.1 建立临柜操作人员科学、合理、实用的考核指标
6.1.2 优化银行网点考核体系
6.2 风险文化和意识保障
6.3 规章制度保障
6.4 学习培训保障
6.5 技术保障
7 结论与展望
7.1 研究结论
7.2 展望
致谢
参考文献
本文编号：3800451
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/fengxianguanli/3800451.html
