城市商业银行合规风险管理研究——以JS银行为例

发布时间：2024-01-21 09:14

　　商业银行是国民经济发展的重要基础,其长期可持续的发展对于维护国家金融安全、保障金融服务、稳定金融体系都具有积极的推动作用,新常态商业银行的发展中,合规风险管理已经成为一门必修课。合规风险管理工作的推行是商业银行各项业务合规发展的重要前提。目前,国内众多商业银行已经纷纷认识到合规风险管理的战略意义,积极建设了合规风险管理体系,合规风险管理成效显著。但是城市商业银行受到综合实力、改制因素等多方面的影响,其合规风险管理水平长期处于劣势地位。随着城市商业银行的发展壮大,与经营规模不匹配的落后的合规风险管理水平已经成为制约城市商业银行进一步发展的重要障碍。可见,积极探讨适合目前发展阶段的合规风险管理建设,推进业务的合规发展,是摆在城市商业银行面前的重要课题。基于上述背景,本研究梳理了国内外学者对于商业银行合规风险管理的研究成果,在内部控制理论、全面风险管理理论、公司治理理论的指导下,以JS银行为研究对象,面向JS银行合规风险管理部门员工和基层网点员工发放调查问卷,调查了解JS银行合规风险管理的组织机构建设、运行机制建设、制度体系建设以及合规文化建设方面存在的问题,并深入分析了造成上述问题的深层次...

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中文摘要
ABSTRACT
第一章 绪论
    第一节 研究背景
        一、研究背景
        二、研究意义
    第二节 国内外研究综述
        一、国外研究综述
        二、国内研究综述
        三、研究述评
    第三节 研究内容与研究方法
        一、研究内容
        二、研究方法
第二章 国内商业银行合规风险管理理论概述
    第一节 相关概念界定
        一、合规风险的概念
        二、合规风险管理的概念
        三、合规风险管理的特征
        四、城市商业银行合规风险管理的特点
    第二节 合规风险管理相关理论
        一、内部控制理论
        二、全面风险管理理论
        三、公司治理理论
第三章 JS银行合规风险管理现状分析
    第一节 JS银行基本情况
    第二节 JS银行合规风险管理基本情况
        一、合规风险管理部门设置
        二、JS银行合规风险管理运行机制
    第三节 JS银行合规风险监管处罚情况
第四章 JS银行合规风险管理存在的问题及原因分析
    第一节 JS银行合规风险管理情况问卷调查
        一、调查问卷设计原则及调查对象
        二、调查问卷内容设计
        三、调查问卷分析
    第二节 JS银行合规风险管理存在的问题
        一、组织架构不完备
        二、运行机制不健全
        三、制度体系不完善
        四、文化建设不成熟
    第三节 JS银行合规风险管理问题的成因分析
        一、合规风险管理起步晚
        二、合规风险管理部门独立性不够
        三、合规风险管理人员专业性不足
        四、合规风险管理技术落后
第五章 JS银行合规风险管理对策
    第一节 优化合规风险管理组织架构
        一、提高合规风险管理部门独立性
        二、创建高水平的合规管理团队
    第二节 完善合规风险管理运行机制
        一、完善合规风险管理考核奖惩机制
        二、建立合规风险持续性识别和评估机制
        三、建立合规风险管理有效性评价机制
    第三节 改善合规风险管理制度体系
        一、提高制度的可操作性
        二、保障制度的时效性
        三、夯实制度的执行力
    第四节 推进合规风险管理文化建设
        一、改进合规风险管理理念
        二、培养先进的合规文化
        三、持续开展合规文化教育
第六章 结论与展望
    第一节 研究结论
    第二节 研究不足与展望
参考文献
附录1 调查问卷A
附录2 调查问卷B



本文编号：3881697