Z财务公司合规风险管理研究

发布时间：2024-05-19 02:31

　　财务公司是提供金融服务的非银行金融机构,服务于企业集团技术改造、研发创新及产品营销。近年来,日益严格的监管环境对财务公司风险管理工作提出了更高的要求。财务公司也面临着来自银行业、互联网金融等多种金融业态的竞争。合规风险作为市场全球化、金融复杂化和监管严格化共同作用下的产物,一方面决定着财务公司的生死存亡,另一方面又能为财务公司创造价值。因此,合规风险管理成为财务公司增强自身金融服务能力、提升市场竞争力和实现稳健发展的重要保障。因此,对财务公司进行合规风险管理研究具有较强的意义。本文以Z财务公司为例,采用了文献梳理、典型案例研究、问卷调查和访谈等研究方法,在分析现状和总结问题的基础上,对财务公司合规风险管理问题进行了研究。研究结果表明:Z财务公司合规风险管理政策较完备,但在贯彻落实上有待优化;合规管理组织结构不健全,且负责人职责不清晰;合规管理计划较详细,但落实效果不佳;风险管理工具方法上有所创新,但缺乏定期评估和测试;合规文化有待加强,强化员工合规意识和营造公司合规文化氛围方面仍存在不足。基于以上研究结论,从风险政策、组织结构、风险计划、风险识别、风险评估和风险控制等维度,提出了 Z财...

【文章页数】：63 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图２－１全面风险管理要素关系图（ＣＯＳＯ委员会）??Ｆｉｇ．２－１?Ｃｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅ?ｒｉｓｋ?ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?ｅｌｅｍｅｎｔ?ｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐ?ｄｉａｇｒａｍ（ＣＯＳＯ?Ｃｏｍｍｉｔｔｅｅ）??

２００４年巴塞尔证监会在《巴塞尔协议ＩＩ》中引入全面风险管理理念，从战略、??运营、报告、合规性四个维度阐述了风险管理的具体要求（李茜，２０１７）?［５８］。??另有部分学者围绕全面风险管理的含义也进行了研究，如魏克哲（２０１４）认为，??全面风险管理是为了应对银行所面临的各种风....

图２－２内部控制理论框架体系??Ｆｉｇ．２－２?Ｉｎｔｅｒｎａｌ?ｃｏｎｔｒｏｌ?ｔｈｅｏｒｙ?ｆｒａｍｅｗｏｒｋ??上，文认为：合规风险管理属于公司内部控制的重要内容之一，也要??

?北京化工大学硕士学位论文???理论结构层，包括有限理性假设、权利制衡假设、控制和收益非线性关系假设。??而其他结构层次主要包括了岗位、分工和审核等。??从概念上看，合规风险管理与内部控制之间有紧密联系。２０１２年巴塞尔银??行监管委员会出台了《有效银行监管核心原则》，指出“合规....

图３－１组织架构图??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ?ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ?ｄｉａｇｒａｍ??３．１．２立理

?北京化工大学硕士学位论文???核；对各部门和全体员工的落实合规风险管理的主体责任情况进行检查；定期??编制合规书面报告，报送公司高级管理层和董事会下设的风险管理委员会。??——??■關關關關關＿??Ｓｉ?圓■０國國圓麗國■■■??图３－１组织架构图??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎ....

图３－２指标权重计算流程??Ｆｉ．３－２?Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ?ｗｅｉｈｔ?ｃａｌｃｕｌａｔｉｏｎｒｏｃｅｓｓ??

中各指标的权重时，主要过程??有评价指标体系的建立、专家咨询与决策，权重向量的计算、判断矩阵的一致??性检验和层次综合权重确定等几个阶段。??????????Ｉ?否??????建?￥?设?Ｓ?矩?２?计??立?２?计?Ｓ?构阵?￡?算??次？?５?、专ｈ?判，一?＇?Ｓ?、、次?....

本文编号：3977489