大数据环境下商业银行票据业务风险管理研究 ——以天津银行票据案为例

发布时间：2025-01-14 07:49

　　银行票据是虚拟地、非直接支付的结算方式,因为票据具有流动性强、高收益等特点,所以受到市场广泛地青睐,在整个银行业占有越来越重要的地位。银行机构纷纷开始开始对票据业务进行升级优化,包括票据业务的操作流程及银行内部信贷业务结构水平,但是在优化中也发现了许多问题,这些问题制约着银行票据业务的扩大与银行自身稳定的发展。在我国经济持续快速发展的时代下,大数据这个新事物悄然进入我们的生活,这使得我国互联网信息时代发生了质的飞跃,尤其对金融行业的影响更是不容小觑。信息技术和计算机技术的飞快发展,标志着我国的经济发展已安全进入了飞速的信息化时期,我国的商业银行经营管理过程也和数据产生了密切的联系。但我国商业银行的管理模式依旧处于最初的模式,有时候仅仅是通过客户经理丰富的经验以及调查取得的有限的参考资料,来判断正在处理的业务是否具有风险。因此在这个创新转型对接的关键时期,银行业务的风险事件频发不断,尤其是票据案,不仅发案率极高,涉及金额更是令人瞠目结舌。银行在外界看来已然是一个风险意识很强的行业,但是为什么却屡屡发生惊人的案件不难理解,每一项业务的办都是有着潜在的高危险存在,而且这些高发事件最主要的一个原...

【文章页数】：43 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 绪论
    1.1 研究背景与意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 大数据环境
        1.2.2 票据业务风险
        1.2.3 票据业务风险管理
        1.2.4 文献述评
    1.3 研究思路与研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 本文创新点和不足之处
        1.4.1 创新点
        1.4.2 不足点
2 商业银行票据业务风险管理理论基础
    2.1 信息不对称理论
    2.2 风险管理理论
3 天津银行票据业务风险案例介绍
    3.1 案例单位简介
    3.2 天津银行上海分行票据案始末
4 我国商业银行票据业务风险分析
    4.1 商业银行票据业务流程分析
        4.1.1 商业银行系统内存管问题分析
        4.1.2 天津银行票据业务存管流程问题
    4.2 商业银行票据业务风险点分析
        4.2.1 环境变化风险
        4.2.2 交易背景审查风险
        4.2.3 大数据环境下天津银行票据案风险点
    4.3 商业银行票据业务的风险管理面临的挑战
        4.3.1 风险管理的内部环境维护
        4.3.2 天津银行票据业务环境管理出现的问题
5 大数据环境下完善商业银行票据业务风险管理措施
    5.1 使用大数据作为新工具
    5.2 大数据环境下票据业务存管流程再造
    5.3 加强风险管理体系的建设
    5.4 严查交易背景和持票人身份
    5.5 加强银行内部员工培训
6.结论
参考文献
致谢



本文编号：4026633