中国证券公司资产管理业务风险管理研究

发布时间：2025-02-06 14:20

　　资产管理业务是由金融机构为客户提供的,对客户的委托资产在授权范围内进行经营管理,以实现资产保值增值的金融服务,其本质是一种投资理财活动。在欧美发达国家,委托资产管理业务己成为现代投资银行业务的核心。目前在我国,证券公司的传统经纪业务收入比重下降,积极开拓新的利润增长点,逐步转移业务重心,已成为证券行业的共识,而券商资产管理业务的拓展有着巨大的潜力。但是,近年来,我国券商资产管理业务在取得飞速发展的同时,也存在着大量的风险与隐患,例如通道类业务通过多层嵌套隐蔽资金来源,委外业务投资非标品种,甚至通过复杂的产品设计隐形设置资金池等等。这些风险一旦暴露,证券公司将可能面临巨大的流动风险和信用风险。为防范此类风险的发生,虽然监管部门出台了很多切实可行的法规和指导意见,但是依然有待完善。本文通过对我国证券公司资产管理业务的发展情况和现在的研究,对比国外的先进经验,重新梳理我国券商资产管理业务的发展现状和各类业务存在的风险,并以Z证券股份有限公司为案例,分析了我国证券公司资管行业发展中存在的问题,最后结合中国特色市场经济和背景,本文对证券公司资产管理业务的风险管理以及监管机构对于资产管理业务的监管方...

【文章页数】：46 页

【学位级别】：硕士

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摘要
abstract
第1章 研究背景、目的和意义
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的与意义
第2章 文献综述
    2.1 国内外关于风险研究的文献综述
    2.2 国内外关于证券公司风险管理的文献综述
    2.3 国内外关于证券公司资管业务风险管理的文献综述
第3章 国内外券商资管业务的现状
    3.1 券商资产管理业务简介
    3.2 国内证券公司资产管理业务发展历史和现状
    3.3 国外证券公司资产管理业务发展历史和经验分析
第4章 国内券商资管业务风险分析
    4.1 券商资管业务目前存在的共性风险分析
    4.2 券商主动管理类资管业务特有风险点分析
    4.3 券商通道类资管业务特有风险点分析
第5章 Z证券公司资产管理业务风险管理案例分析
    5.1 Z证券股份有限公司简介
    5.2 Z证券资产管理业务风险管理制度分析
    5.3 Z证券资产管理部组织架构和风控体系
    5.4 Z证券公司目前资产管理业务的风险点分析及建议
第6章 中国证券公司资产管理业务风险管理的建议
    6.1 建立完善的风险管理体系
    6.2 采用积极的策略应对市场风险
    6.3 促进行为规范化是防范操作风险的保障
第7章 结论与展望
参考文献
致谢
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果



本文编号：4030497