个人理财与个人人寿保险规划研究
发布时间：2021-12-10 11:20
个人理财是对个人或家庭资产或财务进行配置或管理的活动,目的是从财务上合理安排生活、提供经济保障、实现资产的保值增值。在我国,一方面居民收入和个人资产有了很大提高,但理财手段有限、资产保值增值能力弱,加之经济转轨带来的不确定性预期,居民对个人理财的需求日益增长。另一方面,随着我国社会体制的改革,国家和企业对职工包揽一切的做法成为历史,社会保障体系逐步从过去的现收现付制转向部分积累制,公费医疗正在逐渐取消,失业、下岗、通货膨胀已成为人们熟悉的经济现象。再加上老龄化问题的突出以及家庭规模小型化等现象的出现,使得人们对商业保险越来越重视。寿险以其能够提供保障、转移风险的特征成为了解决这些问题不可或缺的一部分。同时,国内金融机构在为开拓新市场,寻找新的利润增长点的动机推动下,个人理财业务逐渐成为其发展的新方向。银行、保险公司以及券商不断完善个人理财规划服务,推陈出新,各种理财产品出现于市场,这使得居民在合理配置其资产结构时有了更多的选择。理财产品的有效供给不断刺激着居民的理财需求。但是,由于受到金融分业经营政策的制约、理财观念等的影响,在居民的资产配置中保险所占的比重虽然有所提高但仍然是非常小的...
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
前言
1. 个人理财及我国个人理财的发展
1.1 个人理财的内涵
1.1.1 个人理财的概念
1.1.2 个人理财的内容
1.1.3 个人理财的原则
1.2 个人理财的理论基础
1.2.1 人的生命价值理论
1.2.2 马斯洛的需求层次理论
1.2.3 生命周期理论
1.3 我国个人理财的发展
1.3.1 我国个人理财发展的社会背景
1.3.2 我国个人理财发展的现状
1.3.3 我国个人理财发展中存在的问题
2. 人寿保险是个人理财规划中不可缺少的重要工具
2.1 寿险产品的优势
2.1.1 风险管理的重要组成部分
2.1.2 具有一定储蓄和投资功能
2.1.3 遗产计划的重要组成部分
2.1.4 教育费用的筹集渠道
2.1.5 退休收入的重要来源
2.1.6 合理避税的有效途径
2.2 寿险在个人理财中功能的发挥
2.2.1 寿险的消费理财功能
2.2.2 寿险的保障理财功能
2.2.3 寿险的投资理财功能
2.3 我国寿险理财的发展及存在的问题
2.3.1 我国人寿保险的发展分析
2.3.2 我国寿险理财规划中存在的问题
3. 个人寿险规划的策略
3.1 个人寿险规划的原则和步骤
3.1.1 个人寿险规划的原则
3.1.2 个人寿险规划的基本步骤
3.2 不同视角的个人寿险规划
3.2.1 个人成长生命周期与寿险购买
3.2.2 家庭生命周期与寿险购买
3.2.3 不同收入水平与寿险购买
4. 完善个人寿险理财规划的措施及建议
4.1 转变寿险理财观念,增强寿险理财规划意识
4.1.1 我国居民应正确对待寿险产品
4.1.2 政府税收上的优惠
4.1.3 寿险公司对消费者的正确引导
4.1.4 加强寿险知识的宣传
4.2 重视专家寿险理财规划
4.2.1 为什么要重视专家理财
4.2.2 寿险公司加强理财队伍的建设
4.3 逐步实现个人理财规划
4.3.1 大力发展寿险规划
4.3.2 逐步开展退休规划
4.4 相关政策与配套措施
4.4.1 相关法律、法规的完善
4.4.2 相关资格认证机制的建立
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国保险业分业经营后产寿险发展比较分析[J]. 李莎,王韦. 技术与市场. 2009(08)
[2]浅析新疆寿险营销人员综合素质和培养[J]. 王高华,冯燕俊,冷宏斌. 新疆医科大学学报. 2009(05)
[3]基于生命周期理论的个人理财研究[J]. 张云,李晴. 江西金融职工大学学报. 2008(04)
[4]基于生命周期理论的个人理财策略分析[J]. 王珏,王瑞梅. 消费导刊. 2007(09)
[5]产品创新是保险业加快发展的引擎[J]. 肖兰华. 中国保险. 2007(06)
[6]保险个人理财之我见[J]. 王韧. 科技经济市场. 2006(11)
[7]美国个人理财方案设计对我国的启示[J]. 涂永红,李伟,刘新安. 南方金融. 2005(05)
[8]日本的寿险营销员制度及其对我国寿险代理人制度的借鉴意义[J]. 冯玉梅,宿淑玲. 现代日本经济. 2005(01)
[9]人寿保险个人理财规划服务研究[J]. 李颖,冉茂洋,刘中斌. 保险研究. 2003(03)
硕士论文
[1]我国保险业开展个人理财业务探讨研究[D]. 杨颖.东北财经大学 2007
[2]基于生命周期理论的个人理财技术研究[D]. 易世明.重庆大学 2006
[3]我国个人理财投资组合研究[D]. 田劲松.西南财经大学 2005
本文编号：3532521
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
前言
1. 个人理财及我国个人理财的发展
1.1 个人理财的内涵
1.1.1 个人理财的概念
1.1.2 个人理财的内容
1.1.3 个人理财的原则
1.2 个人理财的理论基础
1.2.1 人的生命价值理论
1.2.2 马斯洛的需求层次理论
1.2.3 生命周期理论
1.3 我国个人理财的发展
1.3.1 我国个人理财发展的社会背景
1.3.2 我国个人理财发展的现状
1.3.3 我国个人理财发展中存在的问题
2. 人寿保险是个人理财规划中不可缺少的重要工具
2.1 寿险产品的优势
2.1.1 风险管理的重要组成部分
2.1.2 具有一定储蓄和投资功能
2.1.3 遗产计划的重要组成部分
2.1.4 教育费用的筹集渠道
2.1.5 退休收入的重要来源
2.1.6 合理避税的有效途径
2.2 寿险在个人理财中功能的发挥
2.2.1 寿险的消费理财功能
2.2.2 寿险的保障理财功能
2.2.3 寿险的投资理财功能
2.3 我国寿险理财的发展及存在的问题
2.3.1 我国人寿保险的发展分析
2.3.2 我国寿险理财规划中存在的问题
3. 个人寿险规划的策略
3.1 个人寿险规划的原则和步骤
3.1.1 个人寿险规划的原则
3.1.2 个人寿险规划的基本步骤
3.2 不同视角的个人寿险规划
3.2.1 个人成长生命周期与寿险购买
3.2.2 家庭生命周期与寿险购买
3.2.3 不同收入水平与寿险购买
4. 完善个人寿险理财规划的措施及建议
4.1 转变寿险理财观念,增强寿险理财规划意识
4.1.1 我国居民应正确对待寿险产品
4.1.2 政府税收上的优惠
4.1.3 寿险公司对消费者的正确引导
4.1.4 加强寿险知识的宣传
4.2 重视专家寿险理财规划
4.2.1 为什么要重视专家理财
4.2.2 寿险公司加强理财队伍的建设
4.3 逐步实现个人理财规划
4.3.1 大力发展寿险规划
4.3.2 逐步开展退休规划
4.4 相关政策与配套措施
4.4.1 相关法律、法规的完善
4.4.2 相关资格认证机制的建立
参考文献
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国保险业分业经营后产寿险发展比较分析[J]. 李莎,王韦. 技术与市场. 2009(08)
[2]浅析新疆寿险营销人员综合素质和培养[J]. 王高华,冯燕俊,冷宏斌. 新疆医科大学学报. 2009(05)
[3]基于生命周期理论的个人理财研究[J]. 张云,李晴. 江西金融职工大学学报. 2008(04)
[4]基于生命周期理论的个人理财策略分析[J]. 王珏,王瑞梅. 消费导刊. 2007(09)
[5]产品创新是保险业加快发展的引擎[J]. 肖兰华. 中国保险. 2007(06)
[6]保险个人理财之我见[J]. 王韧. 科技经济市场. 2006(11)
[7]美国个人理财方案设计对我国的启示[J]. 涂永红,李伟,刘新安. 南方金融. 2005(05)
[8]日本的寿险营销员制度及其对我国寿险代理人制度的借鉴意义[J]. 冯玉梅,宿淑玲. 现代日本经济. 2005(01)
[9]人寿保险个人理财规划服务研究[J]. 李颖,冉茂洋,刘中斌. 保险研究. 2003(03)
硕士论文
[1]我国保险业开展个人理财业务探讨研究[D]. 杨颖.东北财经大学 2007
[2]基于生命周期理论的个人理财技术研究[D]. 易世明.重庆大学 2006
[3]我国个人理财投资组合研究[D]. 田劲松.西南财经大学 2005
本文编号：3532521
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/huobilw/3532521.html
