建行长春一汽支行净值型理财产品营销策略研究

发布时间：2025-02-10 17:53

　　长期以来,商业银行理财产品都是银行金融产品线上重要的组成部分,通过理财产品营销既能有效维护客户,也能为商业银行带来可观的中间业务收入。然而随着2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的出台,要求金融机构在销售理财产品时不能承诺保本保收益。但是对于大部分银行投资者来说,多年以来早已形成了投资于固定收益类理财产品的偏好,如何增强投资者层面的净值型产品教育及合规向投资者引导销售净值型理财产品,成为商业银行销售理财产品过程中亟待解决的问题。本文选取建行长春一汽支行为例,对其运营环境及市场营销策略进行初步探索,从而为商业银行提升净值型理财产品营销能力提供借鉴和参考。本文通过分析建行长春一汽支行净值型理财产品营销现状,探索出目前净值型理财产品营销过程中存在的问题,包括投资者倾向于传统预期收益型理财,对于净值型理财产品接受程度低;净值型理财产品购买客群局限于个人客户,机构类客户购买量极低;净值型理财产品销售难度大,产品销量低等问题。究其原因,主要是投资者多年以来已经习惯于预期收益型理财产品保本保收益的运作模式,对净值型理财产品理解不够深入,当产品收益未达预期时,降低客户体验;支行没有形成综...

【文章页数】：74 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图2.12019年全国理财产品发行情况（款）

0100002000030000400005000060000预期收益型净值型农村金融机构城市商业银行全国性银行15430款

图2.32019年建行长春一汽支行各类理财产品销售占比数据来源：企业内部数据

第2章建行长春一汽支行净值型理财产品营销现状及问题18产品现状。利用大数据对客户群体进行细分，根据客户不同的投资需求，为其推荐不同类别的产品。例如对于普通大众客户向其推荐低风险净值波动小的产品，对于具有投资经验的高端客户、私人银行客户、机构客户推荐具有安全垫的投资策略，以及产品结....

本文编号：4032847