S银监分局信息科技风险监管研究

发布时间：2017-07-20 04:17

  本文关键词：S银监分局信息科技风险监管研究

  更多相关文章： 商业银行 信息科技风险 金融监管 监管政策

【摘要】：相对于传统的银行风险监管,信息科技风险监管是一个新的课题和领域,我国银行业科技信息风险监管方面还显得比较薄弱。信息化在银行业所扮演的角色日益重要,现代银行业的资产在形式上也发生着重要的变化,可以说信息资产是银行业的第二金库,是其核心竞争力的重要组成部分。随着银行信息化程度日益提高,对商业银行而言,更要正视风险的存在,将信息科技风险纳入到银行的全面风险管理之中。在当今商业银行业务系统和金融产品大规模地存在电子化、网络化的信息系统中,无论采用多么完美的安全保护措施,信息科技的风险总是存在的。如何有效预防和控制银行信息科技风险事件的发生,从各种角度保障信息系统正常、有序和持续性的运行,从而合理地利用现有资源获取最大的社会和经济效益,这是银行信息科技监管工作者所面临的重大研究课题。本文首先回顾了商业银行信息科技风险与信息科技风险监管的相关理论,为研究打下理论基础。然后介绍了S银监分局信息科技风险监管的现状,一方面,运用因果分析图对单家机构信息科技风险进行有效识别,通过专家调查法对辖内分支机构整体风险状况进行掌握;另一方面,采取风险与控制自评估方法和定性与定量相结合的方法对A银行的信息科技风险状况进行评估。进而对于信息科技风险监管存在的问题进行分析,总结出信息科技风险监管力量不足、信息科技风险监管依据缺失、信息科技风险监管手段单一、信息科技风险监管方式不完善、信息科技风险识别与评估体系缺失和信息科技风险控制有效性不强六方面问题。基于此,本文最后对加强S银监分局金融机构信息科技风险监管提出建议,包括增强信息科技风险监管力量、健全信息科技风险监管依据、增加信息科技风险监管手段、完善信息科技风险监管方式、建立信息科技风险识别与评估体系和提高信息科技风险控制有效性六个方面。
【关键词】：商业银行 信息科技风险 金融监管 监管政策
【学位授予单位】：东北大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-10
• 第1章 绪论10-14
• 1.1 研究背景及意义10-11
• 1.2 相关文献综述11-12
• 1.3 研究方法12-13
• 1.4 论文思路与结构13-14
• 第2章 商业银行信息科技风险与信息科技风险监管的相关理论14-28
• 2.1 商业银行信息化与信息科技风险14-15
• 2.1.1 商业银行信息化14
• 2.1.2 商业银行信息科技风险14-15
• 2.2 商业银行信息科技风险监管理论15-19
• 2.2.1 商业银行信息科技风险监管的体系与理念15-17
• 2.2.2 商业银行信息科技风险监管的理论依据17-19
• 2.3 商业银行信息科技风险监管的国际准则19-23
• 2.3.1 巴塞尔委员会关于信息科技风险的监管原则19-20
• 2.3.2 商业银行信息科技风险监管原则20-23
• 2.4 银行信息科技风险监管框架23-26
• 2.4.1 非现场监管24
• 2.4.2 现场检查24
• 2.4.3 风险评估与监管评级24-25
• 2.4.4 风险控制25
• 2.4.5 持续监管25-26
• 2.5 银行信息科技风险的识别与评估方法26-28
• 2.5.1 银行信息科技风险的识别方法26-27
• 2.5.2 银行信息科技风险的评估方法27-28
• 第3章 S银监分局信息科技风险监管现状28-52
• 3.1 S银监分局概况28-31
• 3.1.1 S银监分局成立28
• 3.1.2 S银监分局组织架构28-30
• 3.1.3 S银监分局职责范围30-31
• 3.1.4 S银监分局人力资源构成31
• 3.2 S银监分局信息科技风险监管现状31-36
• 3.2.1 信息科技风险监管人员构成31-32
• 3.2.2 信息科技风险监管职责与依据32
• 3.2.3 信息科技风险监管目的与手段32-33
• 3.2.4 信息科技风险监管对象33-34
• 3.2.5 信息科技风险监管内容34-35
• 3.2.6 信息科技风险监管工作的实际开展情况35-36
• 3.3 S银监分局对所辖银行机构信息科技风险监管的具体做法36-52
• 3.3.1 基于非现场监管的风险识别36-38
• 3.3.2 基于现场检查的风险识别38-42
• 3.3.3 基于监管评级的风险评估42-51
• 3.3.4 基于监管会谈的风险控制51-52
• 第4章 S银监分局信息科技风险监管存在问题52-58
• 4.1 信息科技风险监管力量不足52-53
• 4.1.1 信息科技风险监管人员数量少52
• 4.1.2 信息科技风险监管人员兼职严重52-53
• 4.2 信息科技风险监管依据缺失53-54
• 4.2.1 缺少信息科技风险监管法律保障53
• 4.2.2 缺少信息科技风险监管标准规范53-54
• 4.3 信息科技风险监管手段单一54-55
• 4.3.1 信息科技风险市场准入监管未建立54
• 4.3.2 信息科技风险报告机制不完善54-55
• 4.4 信息科技风险监管方式不完善55-56
• 4.4.1 非现场监管时效性不强55
• 4.4.2 现场检查重点不突出55-56
• 4.5 信息科技风险识别与评估体系缺失56-57
• 4.5.1 信息科技风险识别与评估缺乏衔接性56
• 4.5.2 信息科技风险识别与评估指标不合理56-57
• 4.6 信息科技风险控制有效性不强57-58
• 第5章 加强S银监分局信息科技风险监管的建议58-66
• 5.1 增强信息科技风险监管力量58-59
• 5.1.1 增加信息科技风险监管人员数量58
• 5.1.2 明确信息科技风险监管人员专职职能58-59
• 5.2 健全信息科技风险监管依据59-60
• 5.2.1 积极参与信息科技风险监管法律法规的建设59
• 5.2.2 探索制定信息科技风险监管规程标准59-60
• 5.3 增加信息科技风险监管手段60-61
• 5.3.1 建立信息科技风险监管市场准入机制60
• 5.3.2 完善信息科技风险监管报告机制60-61
• 5.4 完善信息科技风险监管方式61-62
• 5.4.1 提高非现场监管时效性61
• 5.4.2 加强现场检查的针对性61-62
• 5.5 建立信息科技风险识别与评估体系62-65
• 5.5.1 加强信息科技风险识别与评估的衔接性62
• 5.5.2 提高信息科技风险识别与评估指标的合理性62-65
• 5.6 提高信息科技风险控制有效性65-66
• 第6章 结论与展望66-68
• 6.1 结论66
• 6.2 对未来的展望66-68
• 参考文献68-70
• 致谢70

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 陈文雄;;信息科技风险管理贵在意识先行[J];中国金融电脑;2008年09期

2 陈文雄;;信息科技风险管理重在“意识”[J];金融电子化;2008年06期

3 李东卫;;农信社信息科技风险分析与防范对策[J];中国农村信用合作;2009年09期

4 徐春培;黄忠民;高崇亮;安颖博;;防范计算机风险刻不容缓——关于农信社防范信息科技风险的对话[J];中国农村信用合作;2009年12期

5 张晔明;;关于城商行信息科技风险管理的思考[J];银行家;2011年05期

6 李振军;;城商行信息科技风险管理体系的建立[J];金融电子化;2011年07期

7 王京春;丁亚;黄磊;王冕;;基层行信息科技风险及应对[J];农业发展与金融;2013年09期

8 徐辉;;基层银行业信息科技风险表现及防范对策[J];华南金融电脑;2009年02期

9 何茂春;;商业银行信息科技风险的量化计量研究[J];金融论坛;2009年02期

10 李华;;商业银行信息科技风险管理需求解决方案[J];华南金融电脑;2009年10期

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 苗晖;信息科技风险防范别忽视人这一关键因素[N];中国城乡金融报;2010年

2 李铁民　谭莉莉;国外银行信息科技风险监管机制的启示[N];金融时报;2012年

3 陆丰;防范信息科技风险 做好管理是重要一环[N];中国城乡金融报;2013年

4 章永哲;刘明康： 加强信息科技风险管理[N];金融时报;2006年

5 本报记者　 苗燕;银监会拟定银行业信息科技风险监管规划[N];上海证券报;2006年

6 贾壮;银监会刘明康：加强银行业信息科技风险管理[N];证券时报;2006年

7 刘诗平邋白洁纯;银行业新课题：防范信息科技风险[N];文汇报;2008年

8 刘诗平邋白洁纯;如何防范银行业信息科技风险事故[N];经理日报;2008年

9 刘诗平邋白洁纯;金融业应防范信息科技风险[N];中国保险报;2008年

10 潘z，

本文编号：566237