交通银行营运操作风险控制研究

发布时间：2017-08-10 10:43

  本文关键词：交通银行营运操作风险控制研究

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【摘要】：近年来,在全球范围内,屡屡发生的操作风险事件给商业银行造成了巨大损失。如何防范操作风险,增强操作风险控制能力,降低操作风险损失,已成为我国商业银行和监管部门共同关注和研究的重要课题。如何在商业银行营运操作环节识别和控制风险,对于商业银行营运管理工作来说更加至关重要。交通银行作为我国五大国有控股商业银行之一,其资产规模、网点数量、业务范围等均处于行业领先水平,具有一定的代表性。研究、分析和解决交通银行营运操作风险问题,对于我国其他商业银行可以提供借鉴、启示和帮助。本文选择营运操作风险这一细分领域,在收集商业银行内部资料的基础上,综合运用文献研究、案例分析、统计分析等方法,从理论入手介绍了国际国内关于操作风险定义、分类、特征、监管要求与管理框架、度量与控制等先进理论和研究趋势,指出了营运操作风险也是狭义上的操作风险。通过对“中行哈尔滨河松街支行”和“烟台银行”两个典型案例的剖析,阐明内部欺诈和外部欺诈是风险主要形式。研究表明：风险分布的业务条线比较集中,内部人员是风险产生的主要原因等我国商业银行营运操作风险的特点和现状。针对管理架构、风险管控工具、制度和文化、风险管理理念与业务发展关系等方面的突出问题进行深入分析,并从操作风险分类、宏观和微观等多个角度总结成因和影响因素。本文通过对交通银行营运操作风险情况进行解剖分析,指出存在员工内部欺诈、外部欺诈冲击、队伍不稳定、电子银行业务风险凸显等问题。交通银行营运操作风险是由于管理基础薄弱、制度执行力差、内控与发展矛盾等原因造成的。根据闭环式管理理论,提出交通银行应开发和应用专业的营运操作风险管理系统；结合检查辅导、流程评估、质量控制等方式,实施有效控制的解决方案和思路。在上述工作的基础上,本文从控制和防范人员因素风险、研发专业风险管理工具、推进流程银行建设等完善等方面给出了我国商业银行营运操作风险管理的措施和建议。本文的研究成果有助于澄清商业银行营运操作风险管理发展趋势和方向,为后续研究提供理论与实践借鉴。
【关键词】：交通银行 操作风险 营运领域 解决方案
【学位授予单位】：兰州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-9
• 一、前言9-13
• (一) 研究背景与意义9-10
• (二) 研究思路和方法10-13
• 二、相关理论综述13-21
• (一) 操作风险管理基本理论13-16
• (二) 操作风险影响、度量及控制理论16-19
• (三) 我国对操作风险的理论研究19-21
• 三、我国商业银行营运操作风险现状和成因分析21-33
• (一) 我国商业银行营运操作风险典型案例分析21-24
• (二) 我国商业银行营运操作风险特点和主要形式24-27
• (三) 我国商业银行营运操作风险存在的主要问题27-28
• (四) 我国商业银行营运操作风险的成因和影响因素分析28-33
• 四、交通银行营运操作风险情况分析33-44
• (一) 交通银行营运总体情况33-34
• (二) 交通银行已经施行的营运操作风险控制措施34-38
• (三) 交通银行营运操作风险存在的问题及成因分析38-44
• 五、交通银行营运操作风险控制方案及思路44-54
• (一) 交通银行营运操作风险控制的基本理念和思路44
• (二) 交通银行营运操作风险控制的解决方案44-50
• (三) 交通银行营运操作风险控制方案实施要点及保障措施50-54
• 六、结束语54-58
• (一) 主要内容和结论54-55
• (二) 研究展望55-58
• 参考文献58-59
• 致谢59-60
• 作者简历60

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前2条

1 屠敏强;;我国商业银行基层机构会计操作管理问题初探[J];金融会计;2014年03期

2 万天舒;;我国银行业会计操作风险的地域特征研究[J];企业经济;2009年02期

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本文编号：650308