“展业三原则”在银行个人外汇业务的应用探讨

发布时间：2020-12-04 15:26

　　<正>近年来我国个人可支配收入大幅提升,居民生活水平有了较大的改善,出境旅游、留学等境外消费需求不断走强。在此背景下,我国个人外汇业务规模迅速扩大,也使得外汇监管部门对个人外汇业务的管理面临较大压力。2020年全国外汇管理工作会议提出,"微观监管立足对外汇市场各类主体及其交易行为实施真实性审核、行为监管和微观审慎监管,维护外汇市场秩序"。而当前我国奉行的"展业三原则"是我国外汇管理从规则监管向原则监管转 

【文章来源】：金融发展研究. 2020年04期 第90-92页 北大核心

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
一、“展业三原则”在我国外汇领域实施情况
二、银行落实个人外汇业务“展业三原则”中存在的问题
    （一）银行内控制度对尽职审查要求有待完善
    （二）“展业三原则”下的真实性审核实施不到位
    （三）“展业三原则”实施成效缺少量化标准
    （四）银行自身政策掌握及执行成效有待提高
    （五）非柜面渠道个人外汇业务存在监管漏洞
三、政策建议
    （一）强化对银行合规管理，提升内控管理成效
    （二）综合完善个人用汇真实性审核
    （三）加强银行从业人员政策培训和个人客户政策宣传



本文编号：2897836