区块链技术在我国反洗钱领域的应用研究
发布时间：2020-12-06 15:51
洗钱作为一种危害极大的犯罪行为,已严重危害着国家政治稳定、社会公共安全以及经济稳定运行。根据IMF统计,全球每年洗钱的总数约有10000-30000亿美元之多,其数额约占全球总GDP的4%左右。面对日趋严峻的洗钱形势,很多国家都出台了相应法律法规,加大对洗钱行为的监管和处罚力度;国际社会也成立了多个反洗钱组织如FATF,以求加强国际间合作,共同打击跨国洗钱犯罪。而从当前形势来看,作为洗钱的重灾区,银行、证券、保险等金融行业在反洗钱工作上付出了巨大的监管成本,并在反洗钱工作上取得了一定的成果,但从目前各金融机构反洗钱机制来看,仍然存在着客户身份识别效率低、反洗钱工作信息化程度低、反洗钱监管成本高以及金融机构间相关数据不同步不共享等问题。本文通过研究相关文献,分析了当前社会的洗钱形势和反洗钱工作的发展现状,并详细指出金融机构在反洗钱领域现存的诸多问题;同时通过分析区块链技术的特点,研究其在金融领域的相关应用场景,深入挖掘区块链技术应用于反洗钱领域以解决当前金融机构反洗钱现存问题,提升金融机构反洗钱效果的可行性。最终提出在金融和监管机构间创建区块链联盟,将区块链技术引入到金融机构日常身份登记...
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图２．?１洗钱的三个阶段??而随着互联网金融的快速发展，在这三个阶段中犯罪分子的洗钱手段也逐??
区块会被广播到网络上每个参与方及其节点，各节点对该区块信息进行共识算??法验证后，该区块被添加到一个线性和时间序列的链中，随后该区块完成并准??备接收下一个区块。区块链实现的具体交易流程如图２．３所示。??发起交易?网络发布?广播?通过共识验证?不可变加密区块?交易结束??多个交易对手?交易按顺序添加?该区块被广播到?网络验证，验证?确认后的区块被?节点可以访问一??网络中的每个参?和批准；确认结?添加到一个线性?个共享的单一事??记录所有的交?交易记录可以添?与１?及其节气果被广Ｊ６占到其他?＿间序列链中?实来源??ｗ?加，但不能ＩＩ除產看着篇Ｉ供记该区块完成，准??当事－？网络中的每个节？?５?＞?审计跟踪：？备接受下一个区??人和金额?点都拥有－个完?ｋ本的软可追溯数字指纹?块??整的分雛錄?证该区块?ｆ机ｍ信＿普遍＿??久，并创建一个??可靠的交易记录??图２．?３区块链交易流程??简单来讲就是每笔交易都会打包成一个区块，并发布到网络中去得到所有??网络节点的认可，当认可通过后这个区块就会被放到区块链最末端与前一个区??１３??
－丨?１?ｔＨ?———丨１牛』??图２．?２区块链整体结构??由于每一个区块头都包含了前一区块的哈希值，因此可由链上任意区块进??行哈希运算来追溯到第一个区块，从而实现数据的追溯。当链上某一个区块的??信息改动后，其后续的所有的区块也将重新计算。在区块链积累了足够多的后??续区块后，这种改动需要整个区块链网络消耗巨大的运算量和很长的运算时间??去实现，这显然是不现实的。以比特币为例，根据其当前的网络运算能力计算，??当一个区块后面连接有６个区块以上，整个区块的信息就无法被修改了，因此??这个机制也保证了区块链上信息的不可篡改。??当我们通过区块链发起一笔交易后，交易的日期、当事人、交易金额、时??间等信息会首先添加到一个网络区块
【参考文献】：
期刊论文
[1]中美两国反洗钱体系的比较分析[J]. 伏开宝,王永水,朱平芳. 新金融. 2018(06)
[2]证券业洗钱风险及监测[J]. 黄键,徐海丽,李洋. 中国金融. 2018(07)
[3]反洗钱与合规管理洞见[J]. 岳留昌. 中国金融. 2018(07)
[4]基于大数据背景下的反洗钱监管问题研究[J]. 柳莉娟. 时代金融. 2018(02)
[5]区块链信息技术对会计监督的影响研究[J]. 许金叶,朱鸯鸯. 会计之友. 2018(01)
[6]区块链技术:架构及进展[J]. 邵奇峰,金澈清,张召,钱卫宁,周傲英. 计算机学报. 2018(05)
[7]互联网金融洗钱风险及防控对策研究[J]. 周袁民. 西南金融. 2017(10)
[8]网上支付机构洗钱风险监管的国际经验及启示[J]. 丁佳,封思贤. 南方金融. 2017(08)
[9]反洗钱可疑交易监测分析体系[J]. 吴正德. 中国金融. 2017(15)
[10]数据挖掘技术在反洗钱中的应用探究[J]. 谢婼青,李世奇,朱平芳. 新金融. 2017(05)
硕士论文
[1]区块链技术对商业银行传统贸易结算方式的影响研究[D]. 张鹏.对外经济贸易大学 2017
[2]美英反洗钱制度比较研究[D]. 闻怡.复旦大学 2013
[3]全球化背景下中国反洗钱机制的健全和完善[D]. 毛炳盛.暨南大学 2009
本文编号：2901638
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图２．?１洗钱的三个阶段??而随着互联网金融的快速发展，在这三个阶段中犯罪分子的洗钱手段也逐??
区块会被广播到网络上每个参与方及其节点，各节点对该区块信息进行共识算??法验证后，该区块被添加到一个线性和时间序列的链中，随后该区块完成并准??备接收下一个区块。区块链实现的具体交易流程如图２．３所示。??发起交易?网络发布?广播?通过共识验证?不可变加密区块?交易结束??多个交易对手?交易按顺序添加?该区块被广播到?网络验证，验证?确认后的区块被?节点可以访问一??网络中的每个参?和批准；确认结?添加到一个线性?个共享的单一事??记录所有的交?交易记录可以添?与１?及其节气果被广Ｊ６占到其他?＿间序列链中?实来源??ｗ?加，但不能ＩＩ除產看着篇Ｉ供记该区块完成，准??当事－？网络中的每个节？?５?＞?审计跟踪：？备接受下一个区??人和金额?点都拥有－个完?ｋ本的软可追溯数字指纹?块??整的分雛錄?证该区块?ｆ机ｍ信＿普遍＿??久，并创建一个??可靠的交易记录??图２．?３区块链交易流程??简单来讲就是每笔交易都会打包成一个区块，并发布到网络中去得到所有??网络节点的认可，当认可通过后这个区块就会被放到区块链最末端与前一个区??１３??
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【参考文献】：
期刊论文
[1]中美两国反洗钱体系的比较分析[J]. 伏开宝,王永水,朱平芳. 新金融. 2018(06)
[2]证券业洗钱风险及监测[J]. 黄键,徐海丽,李洋. 中国金融. 2018(07)
[3]反洗钱与合规管理洞见[J]. 岳留昌. 中国金融. 2018(07)
[4]基于大数据背景下的反洗钱监管问题研究[J]. 柳莉娟. 时代金融. 2018(02)
[5]区块链信息技术对会计监督的影响研究[J]. 许金叶,朱鸯鸯. 会计之友. 2018(01)
[6]区块链技术:架构及进展[J]. 邵奇峰,金澈清,张召,钱卫宁,周傲英. 计算机学报. 2018(05)
[7]互联网金融洗钱风险及防控对策研究[J]. 周袁民. 西南金融. 2017(10)
[8]网上支付机构洗钱风险监管的国际经验及启示[J]. 丁佳,封思贤. 南方金融. 2017(08)
[9]反洗钱可疑交易监测分析体系[J]. 吴正德. 中国金融. 2017(15)
[10]数据挖掘技术在反洗钱中的应用探究[J]. 谢婼青,李世奇,朱平芳. 新金融. 2017(05)
硕士论文
[1]区块链技术对商业银行传统贸易结算方式的影响研究[D]. 张鹏.对外经济贸易大学 2017
[2]美英反洗钱制度比较研究[D]. 闻怡.复旦大学 2013
[3]全球化背景下中国反洗钱机制的健全和完善[D]. 毛炳盛.暨南大学 2009
本文编号：2901638
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