广发银行违规担保案例分析

发布时间：2021-03-15 12:34

　　近年来随着金融创新、金融改革发展,金融混业经营趋势明显,业务链资金链跨机构、跨市场和跨行业,由于监管标准的不统一,出现了监管真空和缺位等问题,同时金融机构也存在风险防控和审慎经营意识不足等问题,导致违规案件的频发,风险也易跨市场、机构传播,扰乱了金融秩序,损害了金融安全。在追求利润的驱动下,一些金融机构例如广发银行偏离了守住风险审慎经营的底线,激进经营,为掩盖弥补不良资产而利用监管真空,采用非法手段,其内部员工与侨兴集团串联勾结,套取同业信用、违规兜底担保。暴露出银行严重的内控、审慎经营和合规意识风险意识淡薄等诸多问题,也显示出监管存在缺位。本文通过对此跨机构、跨行业、跨市场,且涉案金额巨大、牵涉机构众多的重大案例的具体分析,结合银行担保业务的相关理论,进一步了解担保这一行为和相关业务;其次,对广发银行违规担保案例进行详细介绍;之后,通过还原案件始末,从内外两个角度（即金融机构自身和外部监管）分析案件发生原因,发现探究金融机构和监管机构存在的问题;最后提出避免违规行为的建议及措施,有利于金融机构加强自身改革,完善公司内控制度治理结构,提高风险管理水平;同时有利于监管机构完善监管能力和水... 

【文章来源】：河北金融学院河北省

【文章页数】：40 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

“侨兴债”——广发银行违规担保业务链数据来源：根据公开资料自行整理

“侨兴债”——广发银行违规担保融资链

【参考文献】：
期刊论文
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硕士论文
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本文编号：3084185