监管科技理论及发展路径研究

发布时间：2021-05-07 21:14

　　金融科技的发展应用给金融监管带来了全新挑战和发展机遇。监管科技赋能金融监管转型升级,在促进金融创新、市场竞争和普惠金融的同时防范金融风险、保护金融消费者合法权益,是推进金融治理体系和治理能力现代化的重要举措。本文理清监管科技概念缘起和发展脉络,分析监管科技主流技术间的逻辑关系,提出监管科技核心技术框架,并从金融生态范畴定义了监管科技。本文指出了我国监管科技发展面临监管理念和配套体制机制滞后、监管和被监管机构存在多重错配、数据治理有待加强、技术风险和金融科技巨头垄断并抑制创新的风险等问题,研究全球监管科技政策支持情况,提出了改革监管理念及配套体制机制、构建治理科技生态体系、建立数据治理长效机制、挖掘金融基础设施数据中枢作用、用好金融创新试点和监管沙盒、构建金融科技与监管科技共生互促新范式等建议。 

【文章来源】：新金融. 2020,(08)北大核心CSSCI

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
引言
一、监管科技概念、技术框架及再定义
    (一)监管科技概念沿革
    (二)监管科技核心技术框架
    (三)监管科技再定义
二、我国监管科技发展面临的问题和挑战
    (一)监管科技充分发挥作用需要金融监管理念和配套体制机制与时俱进
    (二)监管与被监管机构围绕监管科技存在多重错配
    (三)监管科技数据治理有待加强
    (四)监管科技发展和应用存在较大技术风险
    (五)监管科技发展存在金融科技巨头垄断并抑制创新的风险
三、监管科技政策支持及发展情况
    (一)国际实践和政策发展情况
        1.英国创设系列政策工具支持并引领监管科技发展
        2.美国一体化推进金融科技和监管科技发展应用
        3.其他国家、地区和组织积极关注并推动发展
    (二)我国多层面推动监管科技发展应用
四、我国监管科技发展路径建议
    (一)积极推进金融监管理念及配套体制机制改革
    (二)主动构建以治理为核心的治理科技生态体系
    (三)建立健全监管科技数据治理长效机制
    (四)充分挖掘金融基础设施数据中枢作用
    (五)统筹发挥金融创新试点和监管沙盒的作用
    (六)探索构建金融科技与监管科技共生互促的新范式


【参考文献】：
期刊论文
[1]监管科技（RegTech）的理论基础、实践应用与发展建议[J]. 尹振涛,范云朋.  财经法学. 2019(03)
[2]积极发展监管科技 保障金融业高质量发展[J]. 李东荣.  清华金融评论. 2019(05)
[3]大力发展监管科技 助力地方金融监管[J]. 霍学文.  清华金融评论. 2019(05)
[4]金融科技监管的挑战与趋势[J]. 胡滨.  中国金融. 2019(06)
[5]监管科技的挑战与破局[J]. 孙国峰,赵大伟.  中国金融. 2018(21)
[6]科技浪潮中的金融变革与监管[J]. 姚前.  清华金融评论. 2018(08)
[7]监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构[J]. 杨东.  中国社会科学. 2018(05)
[8]发展监管科技构筑金融新生态[J]. 孙国峰.  清华金融评论. 2018(03)
[9]监管科技应用路径研究[J]. 李伟.  清华金融评论. 2018(03)
[10]监管科技概念及作用[J]. 杜宁,沈筱彦,王一鹤.  中国金融. 2017(16)



本文编号：3174069