银行反洗钱监测系统的设计与实现
发布时间：2021-06-15 09:35
伴随着科学技术的发展和全球金融市场的变革,金融领域出现的犯罪活动日渐复杂与频繁,其中洗钱活动尤为猖獗。洗钱这一犯罪活动不仅扰乱了金融秩序,而且影响了社会稳定,阻碍了经济发展。银行业以货币资金为主要经营对象,最容易被洗钱分子利用,因此银行在反洗钱方面所做的工作意义重大,任重道远。反洗钱计算机系统是做好反洗钱工作必不可少的重要工具。在此背景下,本论文基于辽阳银行反洗钱业务,设计了一套实用的反洗钱监测系统。该系统以金融机构业务核算系统大数据为依托,结合监管机构对金融机构反洗钱报送的要求,及时发现大额和可疑交易,从而有效识别并防范银行反洗钱的风险。本文以反洗钱监测系统的设计与实现作为分析研究的目的。对比了国内外反洗钱的实际情况,结合国家相关法律法规和辽阳银行反洗钱工作的要求,对系统的需求进行了分析。在此基础上,从反洗钱监测系统的系统架构、功能模块设计、数据库设计以及开发实现等各方面进行了较为详细地介绍与论述。通过实际工作环境测试对系统的运行与测试结果做了具体分析,完善了系统模块功能的微调。测试结果表明,本文设计的系统方案合理,满足要求,进一步验证了系统的可行性、实用性和有效性,可以完成系统的上...
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图３．１反洗钱交易采集用例图??Ｆｉｇ．３．１?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｅｘｔｒａｃｔ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??
额和可疑交易的增加、删除、修改和检查操作的权限控制，再把四个不同的功能分配给??四个不同的角色。倘若是新增加的用户，则需要赋给相应的权限，权限赋予之后，便可??以进行对应的操作。对于反洗钱配置信息管理模块的用例图，具体可以参考图３．２。??反洗钱配置信息管理模块??／??？?／???业设定ｙ??人??系统管理员?Ｙ功能权限设定??图３．２反洗钱配置信息管理模块用例图??Ｆｉｇ．?３．２?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｃｏｎｆｉｇｕｒａｔｉｏｎ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．３大额交易处理功能需求??在涉及大额交易处理业务的过程中，务必满足辽阳银行反洗钱监管部门的要求。系??统要有相对应的自动抽取功能。在抽取大额交易的过程中，如果出现数据不完整的情况，??要有补充信息的功能。同时还要拥有修改信息的功能，倘若用户出现了误操作，为了避??免误操作对系统数据的影响，系统需要有与之相对应的解决措施来补救。这些解决措施??的主要作用是让这些误操作有效恢复，同时对于大额交易的变更操作要有相应的记录。??－１５－??
??模块用例图如图３．３所示。??大额交易处理模块??＼?大额交易修改３??入＼??交易管理员??图３．３大额交易处理模块用例图??Ｆｉｇｕｒｅ?３．３?Ｌａｒｇｅ?Ａｍｏｕｎｔ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．?４可疑交易管理功能需求??在反洗钱监控业务中，可疑交易是最重要的监控数据之一，所以设计的系统应当具??备自动筛选功能，对于可疑交易数据，系统需要及时将其筛选出来。系统在对可疑交易??进行抽取时，需要按照相关辽阳银行反洗钱监管部门所制定的可疑交易标准进行抽取，??但在抽取的过程中，可能会出现一些抽取不完整的情况。对于这样的情况，可以采取的??补录、增录等功能进行弥补。业务操作岗的基本操作功能是对可疑交易信息进行分析，??并在分析的基础上进行增录、补录，对其进行相应的确认。复核管理岗的基本操作功能??是在分析确认的基础上生成报文。如果收到反洗钱监管部门的退回信息，业务操作岗的??工作人员需要对信息进行补录
【参考文献】：
期刊论文
[1]利用XML建立面向对象的关系型数据库[J]. 宣光荣. 电子技术与软件工程. 2018(10)
[2]互联网金融洗钱识别与风险防范研究[J]. 穆俊廷. 现代商贸工业. 2018(13)
[3]商业银行反洗钱工作难点与自身应对策略研究[J]. 孙以诺,王向民. 浙江金融. 2018(04)
[4]信息系统Oracle数据库性能优化研究[J]. 刘含. 电子技术与软件工程. 2018(06)
[5]Oracle中查询优化技术的应用[J]. 田彬. 电子技术与软件工程. 2018(06)
[6]浅谈商业银行加强反洗钱工作的措施[J]. 王以泽,朱宜凡,钱晶,丰晓菁. 现代金融. 2018(03)
[7]Oracle数据库优化设计分析和探讨[J]. 阮正平. 科技与创新. 2018(05)
[8]基于数据抽取的决策支持系统研究与实现[J]. 杨明亮. 数字技术与应用. 2018(03)
[9]浅谈Oracle数据库SQL调整与优化[J]. 孟津平,李易东. 数字技术与应用. 2018(03)
[10]数据库的安全保护研究[J]. 杨康,高晶. 电子世界. 2018(01)
硕士论文
[1]银行反洗钱监测系统的设计与实现[D]. 王鑫海.长春工业大学 2018
[2]银行反洗钱监管系统的设计与实现[D]. 周航.电子科技大学 2015
[3]面向银行业反洗钱系统的设计和实现[D]. 虞昊亮.上海交通大学 2012
[4]江西省农村信用社数据平台反洗钱系统的设计与实现[D]. 付攀.电子科技大学 2012
[5]反洗钱数据申报系统的设计与实现[D]. 费晓东.华东理工大学 2011
本文编号：3230808
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图３．１反洗钱交易采集用例图??Ｆｉｇ．３．１?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｅｘｔｒａｃｔ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??
额和可疑交易的增加、删除、修改和检查操作的权限控制，再把四个不同的功能分配给??四个不同的角色。倘若是新增加的用户，则需要赋给相应的权限，权限赋予之后，便可??以进行对应的操作。对于反洗钱配置信息管理模块的用例图，具体可以参考图３．２。??反洗钱配置信息管理模块??／??？?／???业设定ｙ??人??系统管理员?Ｙ功能权限设定??图３．２反洗钱配置信息管理模块用例图??Ｆｉｇ．?３．２?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｃｏｎｆｉｇｕｒａｔｉｏｎ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．３大额交易处理功能需求??在涉及大额交易处理业务的过程中，务必满足辽阳银行反洗钱监管部门的要求。系??统要有相对应的自动抽取功能。在抽取大额交易的过程中，如果出现数据不完整的情况，??要有补充信息的功能。同时还要拥有修改信息的功能，倘若用户出现了误操作，为了避??免误操作对系统数据的影响，系统需要有与之相对应的解决措施来补救。这些解决措施??的主要作用是让这些误操作有效恢复，同时对于大额交易的变更操作要有相应的记录。??－１５－??
??模块用例图如图３．３所示。??大额交易处理模块??＼?大额交易修改３??入＼??交易管理员??图３．３大额交易处理模块用例图??Ｆｉｇｕｒｅ?３．３?Ｌａｒｇｅ?Ａｍｏｕｎｔ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．?４可疑交易管理功能需求??在反洗钱监控业务中，可疑交易是最重要的监控数据之一，所以设计的系统应当具??备自动筛选功能，对于可疑交易数据，系统需要及时将其筛选出来。系统在对可疑交易??进行抽取时，需要按照相关辽阳银行反洗钱监管部门所制定的可疑交易标准进行抽取，??但在抽取的过程中，可能会出现一些抽取不完整的情况。对于这样的情况，可以采取的??补录、增录等功能进行弥补。业务操作岗的基本操作功能是对可疑交易信息进行分析，??并在分析的基础上进行增录、补录，对其进行相应的确认。复核管理岗的基本操作功能??是在分析确认的基础上生成报文。如果收到反洗钱监管部门的退回信息，业务操作岗的??工作人员需要对信息进行补录
【参考文献】：
期刊论文
[1]利用XML建立面向对象的关系型数据库[J]. 宣光荣. 电子技术与软件工程. 2018(10)
[2]互联网金融洗钱识别与风险防范研究[J]. 穆俊廷. 现代商贸工业. 2018(13)
[3]商业银行反洗钱工作难点与自身应对策略研究[J]. 孙以诺,王向民. 浙江金融. 2018(04)
[4]信息系统Oracle数据库性能优化研究[J]. 刘含. 电子技术与软件工程. 2018(06)
[5]Oracle中查询优化技术的应用[J]. 田彬. 电子技术与软件工程. 2018(06)
[6]浅谈商业银行加强反洗钱工作的措施[J]. 王以泽,朱宜凡,钱晶,丰晓菁. 现代金融. 2018(03)
[7]Oracle数据库优化设计分析和探讨[J]. 阮正平. 科技与创新. 2018(05)
[8]基于数据抽取的决策支持系统研究与实现[J]. 杨明亮. 数字技术与应用. 2018(03)
[9]浅谈Oracle数据库SQL调整与优化[J]. 孟津平,李易东. 数字技术与应用. 2018(03)
[10]数据库的安全保护研究[J]. 杨康,高晶. 电子世界. 2018(01)
硕士论文
[1]银行反洗钱监测系统的设计与实现[D]. 王鑫海.长春工业大学 2018
[2]银行反洗钱监管系统的设计与实现[D]. 周航.电子科技大学 2015
[3]面向银行业反洗钱系统的设计和实现[D]. 虞昊亮.上海交通大学 2012
[4]江西省农村信用社数据平台反洗钱系统的设计与实现[D]. 付攀.电子科技大学 2012
[5]反洗钱数据申报系统的设计与实现[D]. 费晓东.华东理工大学 2011
本文编号：3230808
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