农行H分行高净值客户理财方案设计研究

发布时间：2021-09-16 21:26

　　近年来,随着我国经济的腾飞,居民的财富稳步增长,对于财富管理的需求也随之增加。对银行来说,高净值客户是财富管理业务中最具吸引力的群体之一。各大银行相继推出私人银行业务,为了在高净值人群理财业务中争得一席之地,利用低成本获得高利润,在银行日益逼仄的利润空中寻求突破。与此同时,伴随着我国改革开放的政策红利,新富阶层不断涌现。在国家经济发展趋渐平稳下,我国高净值客户的投资热情逐步降温,逐渐开始追求更加专业的金融机构为其提供理财服务,以保证资产安全。在高净值客户日益扩增的理财需求的刺激下,国内各商业银行开始学习国外经验,开展私人银行理财业务。但是,以产品为导向的国内私人银行体系,距离国外以顾问咨询模式为核心的服务导向型体系还有较大差距。如何吸引高净值人群,为其提供相应的财富管理模式成为各商业银行私人银行部门的核心竞争点。本文通过分析选题的国内外研究综述,研究了高净值客户资产配置过程中所涉及的相关理论方法,并且通过分析高净值人群的的现状,包括人群规模、地域结构、年龄、行业分析,总结出高净值人群的侧写特征,在此基础上,分析高净值人群关注的财富目标,资产持有现状,并通过国内外商业银行理财规划现状的对... 

【文章来源】：南京航空航天大学江苏省 211工程院校

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

项目技术路线图

图 2.1 投资机会集的有效边界合是一种效用最大化的组合。建立在风险偏好的基础上。在不投资组合为投资者无差异曲线与有效边界的切点。下图中显示了组合选择点，如下图 2.2[35]：

图 2.2 最优投资组合资产组合的情况下，从无风险利率点 Rf 向风险资产组合（M 点），这一点对于所有投资者都是一样的；所有投给出风险水平不同的各个有效证券组合的预期收益。如曲线在资本市场线上选择自己的资产组合。

【参考文献】：
期刊论文
[1]我国私人银行业务发展问题研究[J]. 程月.  环渤海经济瞭望. 2017(03)
[2]中国农业银行私人银行业务服务营销策略研究[J]. 孙永霖.  商场现代化. 2017(03)
[3]浅析货币时间价值在长期投资中的运用[J]. 张华新.  知识经济. 2017(03)
[4]当前国内私人银行发展中存在的问题与应对措施研究[J]. 咬亮.  西南金融. 2017(02)
[5]财富管理——未来商业银行转型的重点[J]. 沐华,屈俊.  银行家. 2017(01)
[6]投资者行为理性决策的认知过程[J]. 何大安.  社会科学战线. 2014(05)
[7]论货币的时间价值和投资决策[J]. 吴鲲.  现代经济信息. 2014(03)
[8]新行为经济学理论:对期望效用理论和前景理论的一个延伸[J]. 王首元,孔淑红.  西安交通大学学报(社会科学版). 2012(04)
[9]高净值财富个人理财行为研究[J]. 李善民,毛丹平.  经济研究. 2010(S1)
[10]马科维茨模型在股市最优投资组合选择中的实证研究[J]. 曾颖苗,张珺,张晴.  湘潭师范学院学报(社会科学版). 2009(04)

硕士论文
[1]中国高净值群体投资决策与风险研究[D]. 谢佳雁.暨南大学 2015
[2]淄博市建设银行个人财富管理业务发展研究[D]. 梁强.山东理工大学 2013
[3]私人银行业务资产配置研究[D]. 张泰睿.电子科技大学 2012
[4]QLS证券公司自营业务量化投资方案研究[D]. 粟胤飞.兰州大学 2011



本文编号：3397325