卓越银行反洗钱业务问题及对策研究

发布时间：2023-04-29 01:23

　　洗钱作为一种严重影响国家稳定和经济发展的犯罪活动,已经成为全球范围重点打击的犯罪活动之一。根据《2017-2018中国年度合规蓝皮书》显示,中国企业遭受境外执法排名前三的原因是腐败、垄断和洗钱。反洗钱已成为中国人民银行防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段。可以预见,未来中国人民银行将通过“严监管、强处罚”来督促金融机构有效履职,从而防范群体性、跨地域、跨行业洗钱与非法资金活动,处罚力度将持续加大。在过去的几年里,洗钱犯罪手段越来越隐蔽化、复杂化,这无疑增加了反洗钱工作的难度,更提升了反洗钱工作的重要性。与此同时,国内外反洗钱监管体制逐步完善,处罚力度逐步加大,可以说日趋严格的监管,会成为未来反洗钱监管的发展趋势。因此,过往的管理体系、管理方法,已经不能适应当前的洗钱犯罪打击工作,也不能够满足当前的国内国际反洗钱监管要求。商业银行应当迅速优化反洗钱管理流程、完善监管体制、转变监管观念,化被动为主动,真正帮助打击洗钱、恐怖融资犯罪活动。本文主要介绍了卓越银行当前的反洗钱管理组织架构、反洗钱管理工作中各部门的职责现状、反洗钱主体业务管理流程,整合过往工作经验中总结的教训,分析卓越银行反...

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

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摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景与意义
    1.2 研究方法与内容
    1.3 理论基础和文献综述
第2章 卓越银行反洗钱工作现状
    2.1 卓越银行反洗钱管理组织架构现状
    2.2 卓越银行反洗钱主体工作现状
    2.3 卓越银行反洗钱工作监督与评价体系现状
第3章 卓越银行反洗钱工作存在的不足及原因分析
    3.1 卓越银行反洗钱管理组织体系对反洗钱工作的影响
    3.2 卓越银行反洗钱主体工作开展的困境
    3.3 卓越银行反洗钱考核评价及监督管理体系中的不足
    3.4 卓越银行反洗钱工作存在问题的原因分析
第4章 针对卓越银行反洗钱工作问题的对策研究
    4.1 搭建严密高效的反洗钱管理组织架构
    4.2 反洗钱主体工作流程优化方案
    4.3 完善反洗钱工作评价及监督管理体系
    4.4 反洗钱工作高效开展的政策保障
结论
参考文献
致谢



本文编号：3804873