区块链技术在银行反洗钱客户尽职调查中的应用

发布时间：2023-07-05 20:30

　　客户尽职调查是银行业反洗钱工作的重要组成部分,在国内监管不断趋严的背景下,日益成为评价反洗钱工作有效性的重要指标。由于当前可获取客户公开信息的渠道有限,客户配合意愿较低,国内银行客户尽职调查的人力、时间成本高,调查结果质量低,调查过程客户体验差,为客户洗钱风险评估准确性带来了很大影响。通过研究区块链技术特点,提出在遵循客户信息保密的原则下,搭建银行、监管、客户"三位一体"的区块链信息交互平台,通过对平台的数据结构、网络建设、运营管理等方法进行说明,明确各方的职责和义务,从而形成各司其职、互动参与、数据保密、信息共享的客户尽职调查新模式,有效降低银行尽职调查成本,提升客户身份识别精准度,不断强化银行洗钱风险防范能力。

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
一、引言
二、区块链的本质及特点
三、银行客户尽职调查现状
    （一）工作主体专业程度低，调查手段有限
    （二）客户信息缺乏共享，身份背景难以核实
    （三）客户配合意愿低，信息采集有效性差
    （四）线上业务普及率高，信息采集机制缺失
四、搭建“三位一体”客户信息交互平台
    （一）构建去中心化的信息网络
    （二）在监督下上传和更新数据
    （三）通过申请审核的方式访问数据
五、平台应用建议
    （一）提升银行反洗钱工作质效应用
    （二）强化监管监督履职应用
    （三）优化银行客户服务应用



本文编号：3836386