基层商业银行反洗钱工作现状、问题及对策

发布时间：2023-12-10 10:18

　　反洗钱是维护金融安全的重要工具,是控制金融体系风险的重要制度安排。基层商业银行是我国反洗钱工作的前沿阵地,担负着客户身份识别、可疑交易报告等反洗钱基本义务,基层商业银行的反洗钱工作不到位,将直接影响我国反洗钱工作质效。本文从基层实际出发,结合基层商业银行面临的外部监管形势和内部管理现状,指出基层商业银行目前反洗钱工作中迫切需要解决的问题,并提出了相应的政策建议。

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、反洗钱工作现状
    (一)近年来基层商业银行反洗钱工作实践
    (二)当前商业银行反洗钱工作面临的新形势
        1.“强监管、严问责”的监管形势要求基层商业银行加强反洗钱工作
        2.“放管服”等商事制度改革趋势给基层商业银行反洗钱工作带来了新挑战
二、存在的问题
    (一)监管政策与合规要求落实不到位
    (二)反洗钱合规管理水平有待提升
    (三)反洗钱工作模式有待优化
    (四)反洗钱政策支撑有待加强
    (五)基层商业银行区域洗钱风险识别能力不足
三、对策建议
    (一)构建有效的反洗钱监管政策和合规要求传导落实机制
    (二)建立长效机制,提升反洗钱合规管理水平
    (三)创新工作模式,提升反洗钱工作有效性
    (四)完善监管规定,强化反洗钱政策支撑
    (五)因地制宜,采取差异化区域洗钱风险管控措施
    (六)疫情下特殊情况的特殊处理方式



本文编号：3872317