上海自贸区金融自由化风险问题研究

发布时间：2017-08-07 11:27

  本文关键词：上海自贸区金融自由化风险问题研究

  更多相关文章： 上海自贸区 金融自由化 资本项目可兑换 人民币国际化 利率市场化

【摘要】：在世界经济全球化加速以及世界经济活跃中心东移的大背景下,世界各国相继放弃金融管制,进行金融自由化改革,并将其作为新的经济促进增长点。毋庸置疑,金融自由化改革已成为各国关注的焦点。我国上海自贸区为适应新国际形势,积极推进金融自由化贸易改革,力图将上海打造成为世界级的金融中心,并将经济增长效应拓展到全国。那么在全球经济浪潮中,如何避免金融自由化带来的风险,如何避免系统性风险,做好质量控制显得尤为重要。本文主要是以上海自贸区为依托,研究上海自贸区金融自由化改革的风险问题,并提出有针对性自由化改革模式和防范措施,以求将金融自由化引发的风险降到最小。本文主要从上海自贸区金融改革方案3.0的有关改革措施出发,分别从三个方面分析上海自贸区金融自由化改革后的风险问题。首先,人民币资本项目可兑换开放引发的风险。资本项目可兑换是上海自贸区金融自由化改革的基础环节,所以本文对资本项目可兑换开放后的风险问题做了详细的说明以及分析,借鉴成熟的理论和国际经验解释资本项目可兑换开放后可能发生的银行体系风险和资本外逃风险和资产泡沫风险。其次,关于人民币国际化引发的风险。结合上海自贸区人民币国际化现状,借鉴国际经验,陈述人民币国际化对上海自贸区金融体系的影响。最后,利率市场化引发的风险。通过分析上海自贸区金融体系的特点,并借鉴国际经验,阐明利率市场化对自贸区内金融体系冲击最大的是银行体系,而上海自贸区是以银行体系作为资源配置中心,因此本文着重分析利率市场化后引发商业银行的利率风险、流动性风险、逆向选择风险等。针对我们分析的相关风险,本文在结尾部分给出了上海自贸区金融自由化的模式建议,以及相配套的风险防范建议。文章通过理论分析和国际经验借鉴等方法,在上海自贸区的金融自由化改革方案的基础上,针对潜在的金融自由化风险,在完备宏观经济条件创造良好的制度环境、采取渐进原则、适度保护、充分利用金融创新、完善金融监管制度,防范金融风险,促进经济增长。
【关键词】：上海自贸区 金融自由化 资本项目可兑换 人民币国际化 利率市场化
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.7
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第1章 绪论11-16
• 1.1 研究的背景和意义11-12
• 1.2 研究内容与方法12-13
• 1.3 研究的创新和不足13
• 1.4 文献综述13-16
• 第2章 金融自由化相关理论16-22
• 2.1 金融自由化发展初期理论16-18
• 2.1.1 帕特里克理论16-17
• 2.1.2 戈德史密斯理论17-18
• 2.2 麦金农和肖金融自由化理论18-19
• 2.3 金融自由化理论的发展19-22
• 2.3.1 投资规模理论19-20
• 2.3.2 加尔比斯的利率自由化理论20-21
• 2.3.3 现代金融自由化概念21-22
• 第3章 上海自贸区金融自由化措施以及发展现状22-26
• 3.1 上海自贸区金融自由化的主要措施22-23
• 3.1.1 实现人民币资本项目可兑换22
• 3.1.2 扩大人民币跨境使用22
• 3.1.3 扩大金融服务业对内对外开放22-23
• 3.2 上海自贸区金融自由化的现状23-26
• 3.2.1 上海自贸区资本项目可兑换发展现状23-24
• 3.2.2 上海自贸区人民币跨境使用发展现状24
• 3.2.3 上海自贸区金融服务业对内对外开放发展现状24-25
• 3.2.4 上海自贸区资本价格市场化发展现状25-26
• 第4章 上海自贸区金融自由化风险分析26-41
• 4.1 资本项目可兑换增加金融风险分析26-34
• 4.1.1 资本项目可兑换下的自贸区内银行体系风险26-30
• 4.1.2 资本项目可兑换引发自贸区内的资本外逃风险30-33
• 4.1.3 削弱自贸区内经济增长政策的效果33-34
• 4.1.4 资本项目可兑换引起自贸区内资产价格泡沫34
• 4.2 人民币国际化增加金融风险分析34-36
• 4.2.1 人民币国际化对金融体系的影响35
• 4.2.2 金融监管难度加大35-36
• 4.3 利率市场化增加金融风险分析36-41
• 4.3.1 利率风险36-38
• 4.3.2 流动性风险38-39
• 4.3.3 逆向选择风险39-41
• 第5章 金融自由化改革国际经验借鉴41-48
• 5.1 美国金融自由化41-43
• 5.1.1 利率自由化改革41-42
• 5.1.2 汇率自由化改革42
• 5.1.3 资本流动自由化42
• 5.1.4 金融机构混业经营42-43
• 5.1.5 启示43
• 5.2 韩国金融自由化和金融危机风险43-48
• 5.2.1 韩国金融自由化进程43-44
• 5.2.2 韩国金融危机的爆发44-47
• 5.2.3 启示47-48
• 第6章 上海自贸区金融自由化风险防范48-52
• 6.1 上海自贸区资本项目可兑换风险防范48-49
• 6.2 上海自贸区人民币国际化风险防范49
• 6.3 上海自贸区利率市场化风险防范49-50
• 6.4 自由化模式选择50-52
• 参考文献52-56
• 作者简介56-57
• 致谢57

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 俞继莉,戴建中;试论金融自由化与金融监管[J];现代管理科学;2004年02期

2 滕一霏;;金融自由化发展带来的影响[J];中国商界(下半月);2010年09期

3 杜婧;;金融自由化对经济影响的研究综述[J];太原师范学院学报(社会科学版);2011年06期

4 朱毅杨;;浅谈金融自由化[J];中国科技投资;2012年30期

5 苏少英;申建野;;金融自由化与国际化对我国经济的影响[J];长春金融高等专科学校学报;2012年04期

6 苏平;金融自由化和金融脆化[J];经济导刊;1999年05期

7 倪克勤;金融自由化过程的挑战与对策[J];金融科学;2000年02期

8 任宇石,李向民;印尼金融自由化对我国的启示[J];辽宁工学院学报(社会科学版);2000年03期

9 ;金融自由化利弊孰大[J];领导决策信息;2000年28期

10 张荔;论初始条件对金融自由化效应的影响[J];国际金融研究;2001年10期

中国重要会议论文全文数据库 前1条

1 王曙光;;中国经济转轨进程中的金融自由化[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 唐珏岚;渐进推动发展中国家金融自由化[N];社会科学报;2000年

2 文/世界银行经济学家 LucLaeven 译/西南财经大学 曾春;金融自由化能减轻金融压制？[N];中国证券报;2004年

3 晓磊荐 作者：翁悦;金融自由化：利弊孰大？[N];国际金融报;2000年

4 ;金融自由化[N];中国城乡金融报;2008年

5 彭兴庭;“金融自由化”的前车之鉴[N];中国财经报;2008年

6 彭兴庭;金融自由化并非放弃管制[N];中国工业报;2008年

7 彭兴庭;金融自由化的前车之鉴[N];市场报;2008年

8 左小蕾;从美政府接管“两房”看金融自由化[N];中国证券报;2008年

9 左小蕾;从美政府接管“两房”看金融自由化[N];福建工商时报;2008年

10 关键;都是金融过度自由化惹的祸[N];华夏时报;2009年

中国博士学位论文全文数据库 前6条

1 潘晓文;发展中国家金融自由化的理论分析与实践[D];中国社会科学院研究生院;2000年

2 顾宁;金融自由化的再认识与再实践[D];吉林大学;2007年

3 吴崇伯;20世纪80年代以来印度尼西亚金融自由化研究[D];厦门大学;2005年

4 贾俐贞;金融自由化与中国金融开放[D];中共中央党校;2005年

5 朱毅;中国金融自由化进程及其对实体经济影响效应研究[D];吉林大学;2009年

6 蒋欣;金融自由化、资产市场波动与经济危机的理论与实证研究[D];南开大学;2010年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 李宗礼;上海自贸区金融自由化风险问题研究[D];吉林大学;2016年

2 曹秋杰;日美的金融自由化及其对中国金融自由化的启示[D];上海外国语大学;2010年

3 李明丽;金融自由化对投资影响的研究[D];东北财经大学;2012年

4 金坪模;韩国金融自由化，，危机以及对中国的启示[D];复旦大学;2009年

5 春苗;中国金融自由化的经济效应测度[D];中国海洋大学;2014年

6 朱英桃;论发展中国家的金融自由化[D];中共中央党校;2000年

7 宋旭晨;上海自贸区金融自由化模式研究[D];大连海事大学;2014年

8 孙丽;日本金融自由化次序选择及其实施效果研究[D];中国政法大学;2010年

9 赵静亚;经济发展中金融自由化次序安排的国际比较[D];南京师范大学;2004年

10 罗宣政;关于发达国家与发展中国家金融自由化之研究[D];中共中央党校;2003年

本文编号：634457