成都市现金物流管理初探

发布时间：2021-11-05 08:28

　　现金是指在我国境内流通的人民币，为法定货币。它具有三个基本功能：交易的媒介、计算的单位和价值的贮藏。现金是货币的一个重要组成部分，是货币供应量中最活跃的层次。因此，对现金实施有效管理，是一国重要的金融管理制度之一。所谓现金管理，是指根据党和国家的方针、政策和有关规定，对国家机关、团体、部队、全民、集体企事业单位，私营、个体经济和个人存款户以及其他开户单位的现金收入、支出和库存，用行政或立法手段加以引导、限制、监督、检查和制裁等一系列干预行为。其目的是促进社会商品生产和流通，防范和打击利用现金从事经济违法活动，维护正常的经济金融秩序。在信用货币制度下，现金包括主币、辅币，以纸币和金属硬币为载体。这种载体，可用尺寸、张数、把、捆、箱、袋、重量、券别等单位计量，具有客观物质形态。现金货币的运行，形成独特的物流。物流，是为满足消费者需求而进行的对原材料、中间库存、最终产品及相关信息从起始点到消费地的有效流动，以及为实现这一流动而进行的计划、管理和控制过程。显然，物流属于管理范畴，而现金运行又是独特的物流。那么，在现金管理中能否对其进行物流管理？笔者在陈宝山教授所著的《现钞学》中见到了“现钞物流... 

【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：69 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

现金持有成本关系图

并存款和贷款的流动性总需求即有下列公式：动性总需求＝0.95×（“热钱”存款和非存款资金－法定＋0.30×（不稳定存款和非存款资金－法定＋0.15×（稳定存款和非存款资金－ 法定准备＋1×预计新增贷款余额现金存货模型设条件已知，现金存货模型可以使用 EOQ 模型。（见图

42图 4.1上述关于"判断与推理在决策分析过程中的作用"的示意图中（图4.1），在建立起了管理模型之后，本来三个"判断"环节与三个"推理"环节都要依靠决策者的逻辑推理来完成，若情况较为复杂，困难很大。但在电子表格软件的帮助下三个"推理"环节变得十分容易。在已用 Excel 建立决策模型的基础上, 针对决策变量的取值集合，在掌握问题中各个片段中的函数关系的基础上（无需知道目标变量与决策变量之间函数的完整解析形式），借助于目标变量相对于决策变量的"灵敏度分析"便可得到以表格形式表示的目标变量随决策变量而变的函数，再利用 Excel 的图形功能便可方便地制作出其图形，这样就实现了第一个推理环节。借助 MAX()或 MIN()函数便可确定在决策变量的给定取值集合中变化时目标变量的极大值或极小值。借助"查找与参考函数"可以根据任意自变量值确定函数值或根据任意函数值确定自变量值。借助"查找与参考函数"还可以进一步构造一个"内插附表"提高根据任意自变量值确定函数值或根据任意函数值确定自变量值的精度。在上述性质的基础上便可确定使目标函数达到极大（小）或特定值的决策变量值，这样就实现了第二个推理环节。在 Excel 决策模型的基础上, 借助于目标变量相对于决策变量与特定参数的"二维灵敏度分析"便可以表格形式表示出目标变量随决策变量而变的函数随参数值的变化，并可方便地制作出显示与不同


本文编号：3477444