美国投资银行监管制度的变迁及对中国的启示

发布时间：2017-03-30 08:07

  本文关键词：美国投资银行监管制度的变迁及对中国的启示，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：美国最早的投资银行出现于19世纪初，从19世纪20年代起，美国基础设施建设和南北战争需要大量的资金，为筹措资金，政府和很多基础设施建设公司发行巨额债券，由此产生了经营证券承销业务的商号，19世纪，美国投资银行大部分业务被私人银行经营，还未形成独立行业，20世纪20年代以后，美国繁荣的经济带动了投资银行业的发展，投资银行的业务范围不仅拓展到企业收购与兼并、企业创立与改组，甚至扩展到商业银行领域，投资银行基本成型。随着市场环境的改变投资银行的发展经历了混业—分业—再混业的发展过程。 金融是现代经济的核心，而投资银行作为现代金融不可或缺的一部分，其发展程度、健康与否都与现代经济息息相关。美国投资银行发展时间较早，其发展水平、经营模式、监管制度都领先于世界其他国家，但是随着2008年金融危机的到来，投资银行业受到了极大的冲击，五大传统投资银行中三家破产，，两家转变为银行控股公司，充分暴露了美国投资银行监管的漏洞。 本文从投资银行的形成、业务，与商业银行的区别入手，对美国投资银行监管制度的变迁过程分阶段从监管立法、监管模式、监管机构三方面进行详细阐述，然后从金融机构层面和政府层面分别对各阶段监管制度变迁的原因进行深入探讨，在此基础上结合我国投资银行发展实际和美国投资银行监管的教训提出建议，以促进我国投资银行业的健康、稳定发展。
【关键词】：美国投资银行 监管制度 变迁 启示
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：K712.5;F837.12
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 绪论10-16
• 0.1 研究背景及意义10-11
• 0.2 国内外的研究概况11-14
• 0.2.1 国外的研究概况11-12
• 0.2.2 国内的研究概况12-14
• 0.3 研究方法和研究框架14
• 0.3.1 研究方法14
• 0.3.2 研究框架14
• 0.4 创新和不足之处14-16
• 1 投资银行概述16-21
• 1.1 投资银行的定义16-17
• 1.2 投资银行的主营业务17-19
• 1.3 投资银行与商业银行的比较19-21
• 2 美国投资银行监管制度变迁阶段分析21-33
• 2.1 早期自由混业发展阶段（20 世纪 30 年代以前）21-23
• 2.1.1 投资银行监管立法21-22
• 2.1.2 投资银行监管模式22
• 2.1.3 投资银行监管机构22-23
• 2.2 分业经营阶段（1933 年—20 世纪 90 年代中期）23-26
• 2.2.1 投资银行监管立法23-25
• 2.2.2 投资银行监管模式25
• 2.2.3 投资银行监管机构25-26
• 2.3 金融自由化深化的监管制度（20 世纪 90 年代-2008 年）26-30
• 2.3.1 投资银行监管立法26-27
• 2.3.2 投资银行监管模式27-29
• 2.3.3 投资银行监管机构29-30
• 2.4 2008 年金融危机以来的新发展30-33
• 2.4.1 投资银行监管立法30-31
• 2.4.2 投资银行监管模式31
• 2.4.3 投资银行监管机构31-33
• 3 美国投资银行监管制度变迁原因分析33-43
• 3.1 30 年代融合到分业的原因分析33-35
• 3.1.1 金融机构层面33-34
• 3.1.2 政府层面34-35
• 3.2 90 年代分业到再融合的原因分析35-37
• 3.2.1 金融机构层面35-36
• 3.2.2 政府层面36-37
• 3.3 2008 年金融危机后的新发展37-43
• 3.3.1 金融机构层面37-38
• 3.3.2 政府层面38-43
• 4 结论与启示43-47
• 4.1 研究结论43
• 4.2 美国投资银行监管制度变迁的教训及对中国的启示43-47
• 4.2.1 加强投资银行监管法律法规制度建设44
• 4.2.2 完善投资银行监管机制协调44-46
• 4.2.3 稳步审慎推进金融创新46-47
• 参考文献47-50
• 致谢50-51
• 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况51-52

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前8条

1 李金泽;梅明华;;美国政府应对金融危机的监管改革方案及其启示[J];河北法学;2009年11期

2 余海斌;王慧琴;;金融创新产品的监管机制初探[J];经济论坛;2010年12期

3 王立荣;;美国投资银行监管制度缺陷及其成因分析[J];金融教学与研究;2010年01期

4 周小全;;美国金融监管改革和投资银行发展趋势分析[J];金融理论与实践;2010年11期

5 常健;;美国金融监管的法律变革与特点评析[J];中国矿业大学学报(社会科学版);2011年04期

6 赵惠娟;;金融监管视角下华尔街金融风暴的产生[J];开发研究;2009年S1期

7 马军;金融监管的国际比较及其对中国的借鉴作用[J];内蒙古工业大学学报(社会科学版);2004年01期

8 宋常;投资银行的监管模式[J];江西审计与财务;2002年02期

中国博士学位论文全文数据库 前4条

1 周玲玲;20世纪70年代以来美国投资银行变迁研究[D];吉林大学;2011年

2 余海斌;金融创新产品风险的监管模式与机制研究[D];上海社会科学院;2011年

3 臧慧萍;美国金融监管制度的历史演进[D];吉林大学;2007年

4 王忠生;我国金融监管制度变迁研究[D];湖南大学;2008年

中国硕士学位论文全文数据库 前5条

1 郑永超;美国新政时期证券监管制度研究（1929-1945）[D];吉林大学;2011年

2 徐肖冰;安然事件之后美国证券监管制度的改革[D];吉林大学;2004年

3 潘竞飞;投资银行监管模式的国际比较及其对中国的启示[D];暨南大学;2007年

4 张琳;我国投资银行业务监管问题研究[D];首都经济贸易大学;2010年

5 徐铄;银行业监管模式的国际比较与经验借鉴[D];中共中央党校;2010年

  本文关键词：美国投资银行监管制度的变迁及对中国的启示，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：276600