中国近代银行业监理法律问题研究
发布时间：2020-12-29 02:37
文章共分七个部分。第一部分乃文章绪论，介绍了选题原意、立论依据及论述路径。在相当程度上，1997年东南亚金融危机促使了作者及作者导师的创作灵感。在任何社会的任何时候，即使是在一个国家的战争时期（如南京国民政府时期的抗日战争时期）或凯恩斯主义时期，抑或亚当·斯密主义时期乃至货币主义及供给学派时期，甚至在当今金融自由化和全球化的浪潮中，银行业均是政府和法律监理最为严厉的领域，因此对这一问题的研究均是有现实意义的。 第二章介绍了银行之系统、立法及近代化问题。文章认为，近代中国银行业之出现，与西方银行业经历了截然不同的路径。西方银行业缘起于其发达的商业环境，因此体现出典型的原生型特征，即使如法德日等继生型国家，也渐次形成其独具特色的银行体系和银行制度。近代中国银行业缘起于鸦片战争后外商银行之进驻和西学东渐之习染，大凡银行之译介、银行之新设、银行之立法，均仿外国而为，起初是英国，其后是日本，再后则遍采欧美各国之成例，而与中国之实情相借镜，渐次形成本土化之银行体系、银行制度和银行立法，因此在当时各国银行立法成例中，颇显先进；而近代中国票号钱庄等本土信用机构则随新式银行之遍设，其自己又不言改制...
【文章来源】：中国政法大学北京市 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：174 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘 述
Synopsis
绪论
第一章 中国近代银行系统及银行立法
第一节 中国近代本土信用机构与外商银行之相遇
一、 中国近代本土信用机构
（一） 帐局的产生和发展
（二） 票号的产生和发展
（三） 钱庄的产生和发展
二、 中国近代本土信用机构与外商银行之相遇及中国自办银行之兴起
第二节 中国近代银行系统及其立法移植
一、 晚清时期银行系统及其立法移植
二、 北洋时期银行系统及其立法移植
三、 南京国民政府时期银行系统及其立法建制
第三节 近代中国中央银行之生成及发育
一、 清末北洋时期中央银行之生成
（一） 清末中央银行之初创
1、 户部银行及其章程立法
2、 大清银行及其专门立法
（二） 中交两行向中央银行演化之阙如
1、 中国银行代行中央银行职能之尝试
2、 交通银行代行中央银行职能之尝试
二、 南京国民政府时期中央银行之创建
（一） 中央银行之创建
（二） 抗战时期中央银行职能之强化
第四节 中国银行业之近代化问题
一、 近代中国本土信用机构之拒绝改制
（一） 票号之拒绝改制
（二） 钱庄之拒绝改制
二、 近代中国自办银行之立法移植及其近代化
三、 中国近代银行立法之特色——一般法和专门法
第二章 中国近代银行业监理之体制
第一节 清末北洋财政部监理体制
一、 清末度支部监理型
二、 北洋政府时期财政部监理型
第二节 南京国民政府时期一线多元监理机制
一、 财政部监理机制
（一） 由金融监理局向钱币司之过渡
（二） 上海钱业监理委员会和银行监理官制度
（三） 金融监理局制度
二、 专门机构监理机制
（一） “四联总处”概说
（二） 四联总处之初创
（三） 四联总处之第一次改组
（四） 四联总处之第二次改组
（五） 四联总处之第三次改组
（六） 四联总处之裁撤
（七） 四联总处之法律地位
三、 中央银行监理机制
第三节 中国近代财政部监理型之局限
第三章 中国近代银行业市场准入之监理
第一节 近代中国自办银行公司治理结构的普遍采用
一、 近代中国自办银行公司治理结构的普遍采用
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 1947年《银行法》之规定
（三） 农村信用合作组织之公司治理结构形式
二、 银行业遍采公司治理结构与其近代化
第二节 银行业市场准入立法主义
一、 内资银行总行之立法主义
（一） 特许主义
（二） 核准主义
1、 清末立法中之核准主义
2、 北洋时期立法中之核准主义
3、 南京国民政府时期立法中之核准主义
二、 内资银行分支行处市场准入之核准主义
（一） 清末银行业分支行处市场准入之核准主义
（二） 北洋政府时期银行业分支行处市场准入之核准主义
（三） 南京国民政府时期银行业分支行处市场准入之核准主义
（四） 银行业分支行处监理之法律问题
三、 外商银行分支行处市场准入之立法主义
（一） 北洋时期之核准主义
（二） 南京国民政府时期抗战后之特许主义
（三） 外商银行分支行处设置之法律问题
第三节 市场准入法定条件
一、 银行资本充足性
（一） 中国近代银行业资本法定制度
（二） 中国近代银行业法定资本最低限额制度
（三） 银行业市场准入资本条件之法律问题
二、 合格的经理人员
（一） 清末银行业合格经理人员之情境
（二） 北洋政府时期银行业合格经理人员之情境
（三） 南京国民政府时期银行业合格经理人员之情境
第四章 中国近代银行业业务审慎监理
第一节 银行业务范围之监理
一、 银行混业经营时期
二、 专业化银行业务制度
（一） 抗战以前中交两行的专业化改制
（二） 抗战以前国营专业行局之筹建
（三） 抗战以后银行专业化之规制
（四） 抗战胜利后银行专业化之规制
三、 银行业证券业分业经营监理之法律问题
（一） 中国近代证券市场之发展路径
（二） 银证混业经营之状况
（三） 银证混业经营之必然
第二节 银行资本充足率之监理
一、 中国近代银行立法关于银行资本充足率的一般规定
（一） 有奖储蓄之禁止
（二） 中国农民银行立法中资本充足率之规定
（三） 1947年修订《银行法》之规定
二、 中国近代银行业资本充足率监理之法律问题
第三节 银行资本流动性之监理
一、 《大清银行则例》关于资本流动性的规定
二、 北洋政府时期银行立法有关规定
三、 南京国民政府初期银行专门立法有关规定
四、 南京国民政府时期银行一般立法之规定
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 1934年《储蓄银行法》之规定
（三） 1947年修订《银行法》之规定
五、 战时四联总处之举措
六、 近代中国银行立法中流动性监理之合理性
第四节 银行贷款集中之监理
一、 南京国民政府时期银行立法之一般规定
二、 中国近代银行贷款集中监理之立法问题
（一） 与世界各国相关规定之比较
（二） 中国近代银行贷款集中监理阙如之理由
第五节 银行业监理之方式
一、 清末银行立法之规定
二、 北洋政府时期银行立法之有关规定
三、 南京国民政府时期银行立法之有关规定
（一） 专业行局之检查方式
（二） 1931年《银行法》和1934年《储蓄银行法》规定的检查方式
（三） 战时四联总处之检查方式
（四） 1947年修订《银行法》规定的检查方式
四、 近代中国银行监理方式之评价
（一） 关于现场检查方式
（二） 关于现场检查内容
（三） 现场检查之评估及其处理
第五章 银行业危机整治及存款人利益保护制度
第一节 银行业法定存款准备金制度
一、 清末北洋时期存款准备金制度之尝试
二、 南京国民政府时期法定存款准备金制度
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 储蓄存款保证准备保管委员会制度
（三） 抗战时期理论认识及有关法律规定
（四） 1947年《银行法》之规定
第二节 中国近代金融危机及同业救助制度
一、 清末金融风潮及同业救助措置之阙如
（一） 1883年上海倒帐风潮
（二） 1897年贴票风潮
（三） 1910年橡皮股票风潮
二、 北洋政府时期银行业同业救助制度
（一） 北洋政府时期的信交风潮及证券业同业救助之阙如
（二） 银行业同业救助制度
1、 银行业同业组织
2、 北四行联合营业事务所
三、 南京国民政府战时金融危机及银行业同业救助制度
（一） 上海银行业联合准备库
（二） 战时金融危机
（三） 银钱业联合准备委员会
第三节 中国近代中央银行最后贷款人职能
一、 清末北洋时期中央银行最后贷款人法律职能
二、 南京国民政府时期中央银行最后贷款人法律职能
（一） 抗战以前中央银行最后贷款人法律职能之雏形
（二） 抗战以后中央银行最后贷款人法律职能之创立
（三） 抗战胜利后中央银行最后贷款人职能之加强
（四） 中央银行最后贷款人职能于整治金融业危机之现实意义
第四节 银行破产清算制度及债权人利益保护制度
一、 银行业破产清算制度
二、 银行债权人利益保护制度
（一） 国家行局立法之规定
1、 中央信托局立法之规定
2、 邮政储金汇业局立法有关规定
（二） 1947年《银行法》之规定
第六章 中国近代货币发行之监理及国家货币信用总危机
第一节 中国近代货币制度法律问题
一、 清末币制法律问题
二、 北洋政府时期币制问题
三、 南京国民政府时期币制改革
（一） 1933年废两改元
（二） 法币改革
1、 法币政策之颁行
2、 金汇兑本位制之实施
3、 法币政策之意义
第二节 中国近代中央银行发行垄断权之生成
一、 清末多数发行制及集中发行之阙如
二、 北洋时期多数发行制
三、 南京国民政府时期多数发行制向集中发行制之过渡
（一） 法币改革与发行相对集中
（二） 整理地钞
1、 发行权之禁止和领用中央银行兑换券
2、 取缔地钞之流通
3、 省地方银行辅币券发行权
（三） 抗战时期发行集中制
（四） 发行集中制之法律意义
第三节 发行准备之监理及其法律问题
一、 清末北洋时期发行准备之监理
（一） 清末发行准备之监理
（二） 北洋时期发行准备之监理
（三） 发行监理失误及其引发的国家货币信用危机
1、 中交两行第一次停兑风潮及同业救助措置
2、 中交两行第二次停兑风潮及同业救助措置
3、 同业发行准备制度——北四行联合准备库
（三） 货币发行监理之法律问题
二、 南京国民政府时期发行准备之监理
（一） 法币改革前中央银行发行准备之监理
（二） 1934年白银风潮和同业救助措置
（三） 法币政策和发行准备管理委员会制度
（四） 法币政策中的发行准备之监理
1、 中国农民银行发行准备之监理
2、 省地方银行兑换券领用准备金和辅币券发行准备金制度
（五） 抗战以后发行准备之集中
三、 南京国民政府时期发行准备监理之法律问题
（一） 战时金融复员计划中发行准备之充实
（二） 最高发行限额及相关制度之阙如
（三） 现金准备制度之法律问题
1、 比例黄金准备限制制度之法律问题
2、 外汇储备限制制度之法律问题
3、 集中保管抑或放开销售：一个两难境遇
（四） 保证准备之法律问题
第四节 战时国家货币信用总危机
一、 缘起于战争的财政透支要求
二、 战时对敌货币作战
三、 恶性通货膨胀之路径
四、 法币体系之崩溃
五、 金圆券银圆券制度之崩溃
（一） 金圆券银圆券制度之实施
（二） 金圆券银圆券制度之崩溃
第七章 两难境遇间中央银行的独立性权威性问题
第一节 诸多的两难境遇：现今中央银行遇到的现实问题
一、 商业银行金融创新与中央银行强化金融监理之间的两难境遇
二、 金融自由化与中央银行加强金融监理之间的两难境遇
三、 货币可自由兑换制度与中央银行强化汇率监理之间的两难境遇
第二节 诸多的两难境遇：中国近代中央银行遇到的现实性问题
一、 政府职能扩充与中央银行独立性的两难境遇
二、 中央银行资本产权结构与中央银行独立性权威性之两难境遇
（一） 北洋政府时期关于中国银行产权结构之争论
（二） 南京国民政府时期中央银行产权结构之争论
（三） 国有还是民有：中央银行实现独立性遭遇的两难境遇
第三节 中央银行独立性权威性与其专家治理结构
一、 四联总处之专家治理结构
二、 四联总处专家治理结构之效能
三、 四联总处之职能衰变
四、 战时中央银行人事考绩制度与专家治理模式
五、 中国近代中央银行独立性与权威性之阙如
六、 中央银行独立性权威性与中央银行专家治理结构
本文编号：2944841
【文章来源】：中国政法大学北京市 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：174 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘 述
Synopsis
绪论
第一章 中国近代银行系统及银行立法
第一节 中国近代本土信用机构与外商银行之相遇
一、 中国近代本土信用机构
（一） 帐局的产生和发展
（二） 票号的产生和发展
（三） 钱庄的产生和发展
二、 中国近代本土信用机构与外商银行之相遇及中国自办银行之兴起
第二节 中国近代银行系统及其立法移植
一、 晚清时期银行系统及其立法移植
二、 北洋时期银行系统及其立法移植
三、 南京国民政府时期银行系统及其立法建制
第三节 近代中国中央银行之生成及发育
一、 清末北洋时期中央银行之生成
（一） 清末中央银行之初创
1、 户部银行及其章程立法
2、 大清银行及其专门立法
（二） 中交两行向中央银行演化之阙如
1、 中国银行代行中央银行职能之尝试
2、 交通银行代行中央银行职能之尝试
二、 南京国民政府时期中央银行之创建
（一） 中央银行之创建
（二） 抗战时期中央银行职能之强化
第四节 中国银行业之近代化问题
一、 近代中国本土信用机构之拒绝改制
（一） 票号之拒绝改制
（二） 钱庄之拒绝改制
二、 近代中国自办银行之立法移植及其近代化
三、 中国近代银行立法之特色——一般法和专门法
第二章 中国近代银行业监理之体制
第一节 清末北洋财政部监理体制
一、 清末度支部监理型
二、 北洋政府时期财政部监理型
第二节 南京国民政府时期一线多元监理机制
一、 财政部监理机制
（一） 由金融监理局向钱币司之过渡
（二） 上海钱业监理委员会和银行监理官制度
（三） 金融监理局制度
二、 专门机构监理机制
（一） “四联总处”概说
（二） 四联总处之初创
（三） 四联总处之第一次改组
（四） 四联总处之第二次改组
（五） 四联总处之第三次改组
（六） 四联总处之裁撤
（七） 四联总处之法律地位
三、 中央银行监理机制
第三节 中国近代财政部监理型之局限
第三章 中国近代银行业市场准入之监理
第一节 近代中国自办银行公司治理结构的普遍采用
一、 近代中国自办银行公司治理结构的普遍采用
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 1947年《银行法》之规定
（三） 农村信用合作组织之公司治理结构形式
二、 银行业遍采公司治理结构与其近代化
第二节 银行业市场准入立法主义
一、 内资银行总行之立法主义
（一） 特许主义
（二） 核准主义
1、 清末立法中之核准主义
2、 北洋时期立法中之核准主义
3、 南京国民政府时期立法中之核准主义
二、 内资银行分支行处市场准入之核准主义
（一） 清末银行业分支行处市场准入之核准主义
（二） 北洋政府时期银行业分支行处市场准入之核准主义
（三） 南京国民政府时期银行业分支行处市场准入之核准主义
（四） 银行业分支行处监理之法律问题
三、 外商银行分支行处市场准入之立法主义
（一） 北洋时期之核准主义
（二） 南京国民政府时期抗战后之特许主义
（三） 外商银行分支行处设置之法律问题
第三节 市场准入法定条件
一、 银行资本充足性
（一） 中国近代银行业资本法定制度
（二） 中国近代银行业法定资本最低限额制度
（三） 银行业市场准入资本条件之法律问题
二、 合格的经理人员
（一） 清末银行业合格经理人员之情境
（二） 北洋政府时期银行业合格经理人员之情境
（三） 南京国民政府时期银行业合格经理人员之情境
第四章 中国近代银行业业务审慎监理
第一节 银行业务范围之监理
一、 银行混业经营时期
二、 专业化银行业务制度
（一） 抗战以前中交两行的专业化改制
（二） 抗战以前国营专业行局之筹建
（三） 抗战以后银行专业化之规制
（四） 抗战胜利后银行专业化之规制
三、 银行业证券业分业经营监理之法律问题
（一） 中国近代证券市场之发展路径
（二） 银证混业经营之状况
（三） 银证混业经营之必然
第二节 银行资本充足率之监理
一、 中国近代银行立法关于银行资本充足率的一般规定
（一） 有奖储蓄之禁止
（二） 中国农民银行立法中资本充足率之规定
（三） 1947年修订《银行法》之规定
二、 中国近代银行业资本充足率监理之法律问题
第三节 银行资本流动性之监理
一、 《大清银行则例》关于资本流动性的规定
二、 北洋政府时期银行立法有关规定
三、 南京国民政府初期银行专门立法有关规定
四、 南京国民政府时期银行一般立法之规定
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 1934年《储蓄银行法》之规定
（三） 1947年修订《银行法》之规定
五、 战时四联总处之举措
六、 近代中国银行立法中流动性监理之合理性
第四节 银行贷款集中之监理
一、 南京国民政府时期银行立法之一般规定
二、 中国近代银行贷款集中监理之立法问题
（一） 与世界各国相关规定之比较
（二） 中国近代银行贷款集中监理阙如之理由
第五节 银行业监理之方式
一、 清末银行立法之规定
二、 北洋政府时期银行立法之有关规定
三、 南京国民政府时期银行立法之有关规定
（一） 专业行局之检查方式
（二） 1931年《银行法》和1934年《储蓄银行法》规定的检查方式
（三） 战时四联总处之检查方式
（四） 1947年修订《银行法》规定的检查方式
四、 近代中国银行监理方式之评价
（一） 关于现场检查方式
（二） 关于现场检查内容
（三） 现场检查之评估及其处理
第五章 银行业危机整治及存款人利益保护制度
第一节 银行业法定存款准备金制度
一、 清末北洋时期存款准备金制度之尝试
二、 南京国民政府时期法定存款准备金制度
（一） 1931年《银行法》之规定
（二） 储蓄存款保证准备保管委员会制度
（三） 抗战时期理论认识及有关法律规定
（四） 1947年《银行法》之规定
第二节 中国近代金融危机及同业救助制度
一、 清末金融风潮及同业救助措置之阙如
（一） 1883年上海倒帐风潮
（二） 1897年贴票风潮
（三） 1910年橡皮股票风潮
二、 北洋政府时期银行业同业救助制度
（一） 北洋政府时期的信交风潮及证券业同业救助之阙如
（二） 银行业同业救助制度
1、 银行业同业组织
2、 北四行联合营业事务所
三、 南京国民政府战时金融危机及银行业同业救助制度
（一） 上海银行业联合准备库
（二） 战时金融危机
（三） 银钱业联合准备委员会
第三节 中国近代中央银行最后贷款人职能
一、 清末北洋时期中央银行最后贷款人法律职能
二、 南京国民政府时期中央银行最后贷款人法律职能
（一） 抗战以前中央银行最后贷款人法律职能之雏形
（二） 抗战以后中央银行最后贷款人法律职能之创立
（三） 抗战胜利后中央银行最后贷款人职能之加强
（四） 中央银行最后贷款人职能于整治金融业危机之现实意义
第四节 银行破产清算制度及债权人利益保护制度
一、 银行业破产清算制度
二、 银行债权人利益保护制度
（一） 国家行局立法之规定
1、 中央信托局立法之规定
2、 邮政储金汇业局立法有关规定
（二） 1947年《银行法》之规定
第六章 中国近代货币发行之监理及国家货币信用总危机
第一节 中国近代货币制度法律问题
一、 清末币制法律问题
二、 北洋政府时期币制问题
三、 南京国民政府时期币制改革
（一） 1933年废两改元
（二） 法币改革
1、 法币政策之颁行
2、 金汇兑本位制之实施
3、 法币政策之意义
第二节 中国近代中央银行发行垄断权之生成
一、 清末多数发行制及集中发行之阙如
二、 北洋时期多数发行制
三、 南京国民政府时期多数发行制向集中发行制之过渡
（一） 法币改革与发行相对集中
（二） 整理地钞
1、 发行权之禁止和领用中央银行兑换券
2、 取缔地钞之流通
3、 省地方银行辅币券发行权
（三） 抗战时期发行集中制
（四） 发行集中制之法律意义
第三节 发行准备之监理及其法律问题
一、 清末北洋时期发行准备之监理
（一） 清末发行准备之监理
（二） 北洋时期发行准备之监理
（三） 发行监理失误及其引发的国家货币信用危机
1、 中交两行第一次停兑风潮及同业救助措置
2、 中交两行第二次停兑风潮及同业救助措置
3、 同业发行准备制度——北四行联合准备库
（三） 货币发行监理之法律问题
二、 南京国民政府时期发行准备之监理
（一） 法币改革前中央银行发行准备之监理
（二） 1934年白银风潮和同业救助措置
（三） 法币政策和发行准备管理委员会制度
（四） 法币政策中的发行准备之监理
1、 中国农民银行发行准备之监理
2、 省地方银行兑换券领用准备金和辅币券发行准备金制度
（五） 抗战以后发行准备之集中
三、 南京国民政府时期发行准备监理之法律问题
（一） 战时金融复员计划中发行准备之充实
（二） 最高发行限额及相关制度之阙如
（三） 现金准备制度之法律问题
1、 比例黄金准备限制制度之法律问题
2、 外汇储备限制制度之法律问题
3、 集中保管抑或放开销售：一个两难境遇
（四） 保证准备之法律问题
第四节 战时国家货币信用总危机
一、 缘起于战争的财政透支要求
二、 战时对敌货币作战
三、 恶性通货膨胀之路径
四、 法币体系之崩溃
五、 金圆券银圆券制度之崩溃
（一） 金圆券银圆券制度之实施
（二） 金圆券银圆券制度之崩溃
第七章 两难境遇间中央银行的独立性权威性问题
第一节 诸多的两难境遇：现今中央银行遇到的现实问题
一、 商业银行金融创新与中央银行强化金融监理之间的两难境遇
二、 金融自由化与中央银行加强金融监理之间的两难境遇
三、 货币可自由兑换制度与中央银行强化汇率监理之间的两难境遇
第二节 诸多的两难境遇：中国近代中央银行遇到的现实性问题
一、 政府职能扩充与中央银行独立性的两难境遇
二、 中央银行资本产权结构与中央银行独立性权威性之两难境遇
（一） 北洋政府时期关于中国银行产权结构之争论
（二） 南京国民政府时期中央银行产权结构之争论
（三） 国有还是民有：中央银行实现独立性遭遇的两难境遇
第三节 中央银行独立性权威性与其专家治理结构
一、 四联总处之专家治理结构
二、 四联总处专家治理结构之效能
三、 四联总处之职能衰变
四、 战时中央银行人事考绩制度与专家治理模式
五、 中国近代中央银行独立性与权威性之阙如
六、 中央银行独立性权威性与中央银行专家治理结构
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